因为干这事，仙桃早餐店老板李某被罚！

帮忙代收“第三方”钱款？

办新卡兼职打电话？

这种“帮忙”请求你是否遇到过？

这样的“兼职”机会你会不会尝试 ？

等等，先别行动！

这种看似举手之劳

或有利可图的行为

可能是为电信网络诈骗犯罪

“输血供粮”、大开方便之门

轻则违法、重则犯罪！

案例回顾1

近日，仙桃市公安局接获线索，称有涉案诈骗资金流入辖区居民李某的银行账户。经警方深入调查，李某经营一家早餐店，此前一名“顾客”在店内订餐后添加了李某好友，而后该“顾客”再次订餐时，以“银行卡支付限额”为由，提出一个“看似合理”的请求：让李某代为收取其“朋友”转来的钱款，扣除早餐费用后，再将剩余款项转回。出于信任和便利，李某同意了该请求。然而，李某代收的款项实为不法分子的涉案诈骗资金，其行为客观上为电信网络诈骗活动提供了帮助。

目前，李某已被警方依法予以行政处罚。

同时，警方对其进行了面对面的反诈知识宣讲，详细讲解了此类新型诈骗手法，提醒其务必提高警惕，切勿随意代他人收取不明来源 的 “第三方”付款。

李某因主观上反诈意识不强

替诈骗犯收取钱款

沦为诈骗分子的洗钱“工具人”

案例回顾2

8月14日，仙桃公安精准研判、快速出击，成功抓获一名为诈骗团伙提供通讯支持的犯罪嫌疑人罗某。

经查，8月初，罗某在某网络平台上被不法分子以“轻松兼职”为诱饵盯上。对方声称，只需办理新手机卡拨打指定“催收电话”，便可轻松获利。罗某按照对方指示办理了专用手机卡，并多次拨打所谓“催收电话“，诱导接到电话的群众主动联系诈骗分子，从中非法获利约700元， 而受害者却因此被骗8000元。

目前，罗某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步深挖扩线中。

上述案例中

罗某利用自己的手机卡

为犯罪分子拨打电话“引流”

客观上成为了诈骗分子的帮凶

触犯了刑法

涉“两卡”违法可能承担的严重后果

信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。

严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

涉“两卡”犯罪可能面临的法律处分

根据《中华人民共和国刑法》第312条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

根据《中华人民共和国刑法》第287条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等，具有上述行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

仙桃警方提醒广大群众， 务必提高防范意识！切勿轻信他人所谓“银行卡限额”、“帮忙代收第三方转款”、“兼职催收”等说辞，随意代收来历不明的资金或“代为拨打”用途不详的电话，导致自身财产损失甚至承担法律责任。

务必妥善保管好个人身份证、手机卡、银行卡等重要证件和物品，坚决做到不出租、出借、出售，切勿因贪图小利而成为电信网络诈骗的 “帮凶”。如发现有人买卖身份证件、银行卡、手机卡等违法行为，及时向公安机关举报。

来源：平安仙桃