AI赋能 券商“818理财节”花式“撒红包”

（来源：忻州日报）

转自：忻州日报

近日，A股市场行情火热，一年一度的券商“818理财节”氛围也更加热烈。在由券商自发打造“818理财节”的第九个年头，AI的加持成为最大亮点，这场“理财狂欢”在今年全面升级，不再是简单将红包、礼品迁移至线上，而是有了更多的“新玩法”。随着更多券商的加入，此次券商大规模“狂欢”的周期也悄然拉长，原本仅持续三五天的活动延长至两周甚至一个月以上，“理财节”直接成为沉浸式“理财季”。

多家券商加入投资“狂欢”

事实上，8月初，部分券商的“818理财节”活动早已提前拉开帷幕。

8月1日，国泰海通证券的“818理财节”活动正式启幕，这也是国泰君安吸收合并海通证券后参与的首届理财节。与2024年相比，此次活动的结束时间从此前的8月末延长至9月8日，通过线上线下联动的方式为各类客群提供综合服务。

除此之外，上海证券、长城证券、中泰证券、万联证券、恒泰证券、光大证券、湘财证券、广发证券等券商也在8月上旬至8月中旬期间陆续上线专属活动页面；随后，粤开证券、国金证券、国新证券、华福证券、东吴证券、华兴证券、财通证券、国元证券、兴业证券、东莞证券、华金证券、国联民生证券、民生证券、红塔证券、银河证券、第一创业证券等券商也纷纷加入，共同点燃“818”理财热潮。

此次“818理财节”的活动时间也不再仅仅局限于8月18日前后，此次理财节，不少券商选择延长理财节活动周期，以提供更持续、深入的服务。比如，恒泰证券的理财节活动时间为8月11日至8月22日，国金证券活动时间为8月11日至9月30日，中泰证券和上海证券今年818理财节活动开始时间为8月4日，相比去年也有所提前。长江证券的理财节在8月11日至9月14日举办，相较2024年同期时间延长了2天。

与此同时，针对此次理财节活动，多家券商的服务理念也有所转变，从“流量获取”转向深度耕耘客户长期价值。多家券商除延长活动周期或提前启动活动外，直播力度进一步加大，直播作为各大券商此次活动的主要方式，也是多家券商首选的陪伴模式。券商线上直播的热度居高不下，不少还增加了直播场次，通过丰富的直播内容，为投资者提供更长期的服务。比如光大证券，其“818理财节”直播盛典邀请了嘉实、国泰、平安等多家公募基金旗下的基金经理到直播间，在8月7日—21日开启了12场视频直播。对比2024年同期光大证券的“与光同行”活动邀请4家公募基金经理进行4天直播，今年活动直播场次直接变成3倍，嘉宾阵容也更丰富。

广发证券相关人士表示，近年来，券商行业正经历服务模式转型，逐渐从单一节点营销向投资全周期陪伴的战略升级。“818理财节”也突破传统节点营销局限，升级为“节点引爆+长期运营”双轮驱动体系。将阶段性营销活动转化为持续性客户陪伴，实现营销价值与资产增值的良性双赢。

AI成本次理财节“关键词”

此次“818理财节”最值得关注的，是AI“黑科技”的介入。由AI驱动的智能投顾从“辅助工具”逐步升级为“服务主力”，AI已成本次“818理财节”的高频关键词。

投资人格测试、灵犀桌面机器人……打开国泰海通君弘APP，“818理财节”的宣传十分醒目，进入活动页面，“AI投资嘉年华”呈现眼前，活动打造了五大主题鲜明分会场，用户在沉浸式互动体验中可畅享资产配置、专业直播、智投策略、投教服务，其中，“财富智汇港”全景展示资产配置服务，提供“宏观研判—市场跟踪—策略生成—资产配置—产品解决”财富管理全流程线上服务；“智投装备库”汇集智投策略、智能订单等智能化投资辅助工具，以智能化、广谱化的服务模式传递君弘智投科学投资理念，助力投资者资产保值增值；“投教引力场”以投教课堂形式传递科学投资理念，打造君弘智投系列投教课程，满足不同类型投资者需求，助力投资者掌握科学投资方法；“直播空间站”汇聚公司专业投顾，打造“首席来了”“投顾在线”等精彩直播栏目，彰显专业服务价值；“灵犀PK赛”推出灵犀人机PK趣味游戏，寓教于乐传递科学投资理念。

8月18日，国泰海通证券研究所还进行了财经联播十小时，聚焦智投AI新质力，深度解码AI时代财富新范式。作为行业在人工智能领域布局的先行者，国泰海通行业内率先提出“ALL in AI”策略布局，构筑AI落地应用先发优势，率先实现了AI在智能投顾、智能投研、智能风控、智能运维等八大业务领域的全面突破。以此次理财节为契机，国泰海通证券同时推出了证券行业首个全AI智能APP国泰海通灵犀，服务行业最大规模客户基数，面向更广阔客户群体打造智能财富管理新体验，深度融合大模型技术与君弘智投服务体系，以AI技术创新应用引领券业智能服务模式变革。

国金证券的活动以“AI财富升级计划”为主题，将AI贯穿整个活动周期。从活动内容来看，创新推出“国金MBTI”投资风格测评，通过专业的测评，为后续的投资决策提供有力参考。此外，还有全场景智能顾问“国金AI投顾”，围绕选股、选基、持股优化等关键投资场景，基于投资者的历史交易数据、市场动态以及宏观经济指标，运用大数据分析和机器学习算法，为投资者提供更高效的投资建议和调仓换股方案。

除此之外，恒泰证券今年也聚焦于AI投顾产品的推广，用户可以在交易日参与上证指数猜涨跌活动，赢得现金红包以及相应的体验券，包含“鑫AI波段7天体验券”和“鑫AI牛股7天体验券”。恒泰证券还推出了鑫悦灵犀投顾产品，通过将课程、投资工具、智投产品打包的形式，帮助客户深入学习投资方法。

东吴证券同样以AI功能为福利，包括AI看自选、AI听盘、AI盯盘等智能服务用户可感受AI智能助手进行投资分析、行情播报、行情侦查等功能。

花式玩法轮番登场

比赛、竞猜、集卡、抽奖、拆盲盒……在AI等科技的加持下，今年不少券商的理财节活动相比往年更具趣味性与互动性，新玩法轮番登场，精准地捕捉着年轻群体的喜好。在客户回馈方面，各家券商也不遗余力，纷纷推出丰厚福利。

比如，民生证券今年围绕“摇钱树”核心IP设计互动玩法，用户通过完成登录App、观看直播、订阅投顾等任务即可获得“摇一摇”抽奖机会赢取好礼。用户参与“摇一摇”抽奖有机会获得6.18%（业绩比较基准）理财节专属产品及多款热门投顾产品体验券。同时，结合下半年公司推出的“财富管家”服务品牌，在理财节期间特别呈现该服务下组合策略产品的超值优惠，并安排资深投资顾问进行“陪伴式”主题直播。

“818理财节”期间，长城证券主打经典集卡合成玩法：用户每日可享3次免费抽签机会，集齐“宽基、金融、科技、消费、红利、跨境”六大类别的ETF签，即可合成相应阶段的盲盒。抽签过程中还能学习相关投教知识，寓教于乐。此外，活动还提供热门投顾组合限时优惠、每日“炼金雨”及邀请好友等玩法。

国泰海通证券推出的“惊喜拆盲盒”活动，在活动期间可进入指定页面领抽奖码参与以LABUBU为主题的5期拆盲盒，每周五15:30公布中奖结果，周周拆盲盒送惊喜。在回馈投资者方面，“818理财节”活动期间，国泰海通证券则是推出围绕活动展开的高息福利券，如通过探索“财富智汇港”等场景领券领取6.18%券；观看《首席来了》等直播，有机会随机获得8.18%券；通过活动页邀请好友注册并完成任务，双方可获得6.18%-8.18%券。

广发证券在本次理财节期间创新打造“场景化全链路陪伴生态”，首创券商社交化专业服务体系，创新性地融合专业投顾与社交互动。

东吴证券推出的新客专区活动，可定制超值专属权益，能免费领限量开户靓号（888/ 666/168等稀缺号段，先到先得），还有智选权益礼包，包含Level2以上的行情、智投股票池体验券、尊享理财券、APP的VIP会员升级权益卡等福利。

“818理财节”九年以来的演进，也折射出券商财富管理理念的升级：从“发红包、送理财券”的1.0阶段，到“直播+短视频+游戏化投教”的2.0阶段，再到如今“AI全流程赋能、长期客户经营”的3.0阶段，在技术迭代之外，更是服务逻辑的转变。不过，也有业内人士分析，券商在财富管理赛道的竞争，最终还是取决于投研能力、科技实力与服务质量的持续精进，只有将理财节带来的短期客户热度转化为专业陪伴，才能在长期竞争中真正赢得投资者信任。

山西晚报·山河+记者 张珍

（责任编辑：梁艳）