华侨系暴雷进展：25名中高层被批准逮捕

浙江华侨系金融风险事件暴雷近一年后，案件迎来关键节点。

核心涉案人员虞之炜将于 9 月移交检察机关起诉，截至目前，已有 25 名中高层被批捕，而实控人余增云、杨宇潇仍滞留境外。

截至目前，华侨系已有25名中高层人员被批准逮捕。

2024年8月底至9月份，浙江华侨系案件爆发前夕，核心犯罪嫌疑人余增云、杨宇潇、虞之炜三人匆忙离境。

今年春节前夕，杭州警方在泰国成功控制虞之炜，后将其引渡回国。

多年来，华侨系打着央企和中字头背景以及投资黄金、茅台等旗号，向投资人兜售理财产品，涉案金额逾70亿元，随后该案被警方定性为集资诈骗。

技术骨干落网，撕开系统性造假链条

今年 7 月初，华侨系主要非吸平台牦牛科技的技术负责人王某及 4 名开发人员被采取刑事强制措施。这一批技术骨干的落网，有望揭开两大关键谜团：

中鑫国际电子章伪造过程、鼎鑫产品银行流水及黄金转仓记录等造假行为的技术路径、参与人员及审批链条

与电子签名服务商 e 签宝的对接细节，厘清第三方在技术支持与合规审核中的责任

据调查，牦牛科技技术团队曾按余增云指示，与财务人员建立专项群，明确流水造假需求与验收标准，甚至通过伪造银行网站界面、制作虚假查阅视频掩盖资金真实流向。而此前宣称与中国黄金合作的黄金理财业务，核心回购协议被证实为伪造，仅战略合作框架协议、代理交易及购金发票为真实，真真假假间，诈骗网络已然成型。

值得注意的是，2024 年 9 月至 12 月，中国黄金集团原党委书记卢进、原副总经理赵占国等多名高管先后落马，案件背后关联引人深思。

1.5 亿 P2P 业务违规平移，埋下暴雷隐患

时间回溯至 2020 年 P2P 行业 "清零" 关键期，华侨宝平台未按要求清退，而是将 1.54 亿元存量业务、涉及 1340 名投资者的理财产品，违规平移至侨行天下 APP。

当时，业务员以 "网贷政策不确定性" 为由，宣称平移至黄金租赁业务可享利息优惠，还隐瞒清退事实，称 "仅缩减规模未下线"。

投资者因两平台均有中侨联背景，且侨行天下宣称与中国黄金合作，便轻信同意平移。

这场操作直接将资金缺口转移至新平台，使侨行天下陷入 "借新还旧" 循环，风险持续累积。而监管层面，杭州市上城区金融办表示，P2P 清退按平台方案执行，却未明确回应平移是否违规。有律师指出，这种规避监管的行为，暴露了当时穿透式监管的不足。

股权架构迷雾重重，关联关系错综复杂

华侨系通过多层代持、关联腾挪构建起复杂架构：

华侨宝最初运营方君正盈云，与华侨系通过 "中侨联" 形成间接关联，曾获中国华侨公益基金会授权开展公益筹款

接收平移业务的牦牛科技，其大股东华侨控股集团的股东之一正是侨益基金会（持股 22%）

两公司注册地址相邻，同属华侨系旗下公司作为二房东的楼宇

2020年华侨宝被清退前后，虞之炜还因此事被边控；2021年，已经停止运营的华侨宝APP曾因牵扯北京某国企腐败案，被某地纪委调查过，但其涉及的变相存续操作未及时阻断。

企查查显示 ，2024年6月，君正盈云再一次进入清算程序，而这次解散，华兴集团作为原告与君正盈云起了纠纷，后被杭州市上城区法院诉前调解 ，此次公司清算又告撤销。

2025年7月，因公司未按规定公示年度报告被上城区市场监管局被列示为“经营异常”。

如今，案件司法程序加速推进，但留给投资者的疑问仍未完全解开：资金流向何处？更多关联方是否牵涉其中？

随着虞之炜被起诉，这场涉案金额超 70 亿元的金融大案，或将迎来更深入的调查与审判。

综合第一财经