打造财富管理品牌已成必选项，哪些券商正打造自家“王牌”？

财联社8月7日讯（记者 赵昕睿）在加速财富管理转型浪潮中，打造财富管理品牌，构筑经纪业务的核心竞争力，已是券商业务必选项。

当前，财富管理转型已成为行业共识，但如何为投资者提供更优质的服务、如何展现自身特色，是券商需深入思考及实施的关键课题。有业内人士形象地将财富管理业务比作“种地”，既需要做好土壤施肥，也需要精心播种。体现在业务层面，则需在品牌与服务上长期深耕，打造综合服务体系，核心在于既能留住老客户，又能吸引新客户。正因如此，作为财富管理市场的重要参与者，券商正通过品牌化运作抢占先机。

从行业格局来看，头部券商凭借客户资源、品牌效应及财富管理业务加速“出海”的先发优势占据市场高地；中小券商则需在“特色化、差异化”赛道深耕，另辟蹊径提升服务能力。近三年来，众多中小券商陆续发布财富管理品牌建设成果，其中颇具特色的包括平安证券的“平安30”、华福证券的“财福人生”、湘财证券的“湘财智盈”、国海证券的“她财富”等。在差异化路径的探索中，各家中小券商发力方向可归纳为以下两点：

其一，品牌命名作为券商强化财富管理品牌效应的“门面”，不仅承载着产品服务架构的核心逻辑，更须具备传播力。例如“平安30”、“财福100”、“万联智选88”、“她财富”、“粤管家”等命名，或通过数字增强记忆点，或通过概念传递定位，暗含产品筛选标准与服务覆盖范围的隐喻，形成“命名即战略”的传播效果。这类设计能有效降低客户认知成本，成为中小券商实现“弯道超车”的基础。

其二，聚焦ETF指数、ESG、私募服务等特定业务领域，已成为中小券商打造差异化品牌服务的核心抓手，多家机构借此走出特色发展路径。世纪证券依托区域优势，搭建前海深港量化联盟平台，形成以快速交易、量化策略为主，种子基金、FOF配置为辅的特色综合服务；华兴证券则凭借零售业务优势，打造以年轻化交互设计和独有ETF指数投资服务为特色的理财平台“多多金”；联储证券以“新财富管理”为核心战略，将ESG从单一及社会治理视角向外延展，与传统研究框架深度融合，在ESG财富管理领域形成独特竞争力。

“万联智选88”推出，向"品牌体系"进阶

当前券商财富管理转型的关键，正聚焦于构建以客户为中心的品牌生态。从中小券商财富管理品牌建设最新动态来看，万联证券于8月最新推出的“万联智选88”，恰是向"品牌体系"进阶的缩影。

作为买方投顾品牌“万联智投顾”体系下的垂直深化品牌，“万联智选88”并非孤立存在，而是与前者形成协同效应，既延续了“智慧+智能”双轮驱动的核心基因，又通过聚焦“产品精选与配置”形成差异化定位，在体系支撑下构建起一脉相承的业务逻辑。

“万联智选88”核心价值在于精准直击客户投资中的两大痛点。据万联证券金融产品相关负责人介绍，“万联智选88”经过层层筛选，构建起包含80只精选公募基金、8家以上严选私募基金管理人、8类以上臻选创新理财工具（资管/信托）的“88智选池”。这一覆盖三大类产品体系的智选池，首先为投资者解决了选品困难这一大痛点。

其次，为保障智选池的高质量交付，“万联智选88”通过数智系统、财富顾问、专家团队等三大服务主体，向客户输送精配推荐、优调配置、长伴守护三大服务项目。由此形成的“3*3服务体系”，能够有效帮助投资者解决调仓配置迷茫的第二大痛点。将“客户利益优先”原则转化为可感知的服务正是“万联智选88”特色之处。

从行业层面看，这种品牌矩阵化运作正成为趋势。作为响应广州市打造“投顾第一城”战略部署的重要举措，万联证券从“万联智投顾”到“万联智选88”，在财富管理领域的布局逐渐清晰。

新财富管理品牌不断推出，哪些已形成特色？

不止“万联智选88”，2025年以来，国信证券、中邮证券等券商也在财富管理业务升级中聚焦品牌创设，相继推出“领先30”、“邮管家”。

在证监会引发《推动公募基金高质量发展行动方案》不久后，为响应行业趋势及居民财富管理需求升级，国信证券于今年5月30日推出财富管理品牌“领先30”，名称源自“理念、专业、服务”三大领先优势，将财富管理业务划分为产品研究、策略生产、客户服务三个层级，通过定性与定量结合的产品严选机制、攻守兼备的策略矩阵，以及“1+N”客户服务体系，为客户提供量身定制的财富解决方案。

为立足不同客户金融产品投资需求，中邮证券则在7月29日发布“邮管家”金融产品谱系，涵盖邮益来、邮精选、邮私享和邮定制四大板块。

其中，“邮益来”面向稳健理财型客户，提供期限灵活的券商报价型固定收益类品种；“邮精选”服务个人与机构客户，聚焦长期价值挖掘，已上架公募管理人85家、场外公募基金产品3500只、ETF产品1192只；“邮私享”针对高净值客户，优选各类私募产品以满足多元化风险收益及投资品种需求；“邮定制”则聚焦超高净值客户，不仅不设产品类型限制，更配备资深产品专家组陪访，这些专家均拥有数十年证券或基金行业从业经验，深耕金融产品服务领域多年。

上述已提到，不少券商在近三年来都陆续亮出财富管理品牌建设成果，在已形成口碑的特色品牌中，华福证券“财福100”通过优中选优的基金经理筛选，衍生出两大产品体系：“幸福100”坚守普惠金融理念，“华贵30”则为高净值人群严选稀缺核心资产。

湘财证券与益盟股份合作推出的“湘财智盈”，以“构建盈利体系”为核心，凭借“券商+互联网”创新模式与深度数字化能力重塑财富管理价值链。

国海证券2022年推出的“她财富”，作为证券行业首个女性财富管理服务解决方案，则聚焦女性投资者需求，提供适配不同人生阶段的财富方案。

从行业视角看，券商财富管理品牌建设已从“口号式宣传”转向“价值型输出”，“客户利益优先”原则正转化为可感知的服务。而这些品牌化运作的本质，都是将专业能力、服务流程、科技赋能等优势，转化为客户可识别、可信赖的具象符号，推动行业向精细化服务迈进。