紧急发布！致厦门广大商户的一封信

致广大商户的一封信

尊敬的各位商户朋友们：

大家好！近期，我市不少中小商户在正常经营过程中，遭遇了因收到涉诈赃款，导致银行账户被异地警方冻结的情况，给大家的生产经营带来了极大困扰，厦门市反诈骗中心对此高度重视。

在这里，给大家分享一个真实案例。我市某外贸商户李某，从事小商品出口生意，与国外客户保持着长期合作。前段时间，一位合作多年的外国客户称因外汇支付渠道临时出现问题，改用国内第三方平台支付货款。李某未多想，便提供了自己的银行账户信息。没过多久，账户便收到对应款项，李某按流程安排发货。

然而，几天后李某发现自己账户被外地警方冻结。经咨询，李某得知这笔货款中疑似电信网络诈骗的赃款，是诈骗分子通过与地下钱庄勾结，利用正常贸易往来进行资金洗白，李某收到的货款实际为外地诈骗案件受害人转出的被骗资金。李某为解冻账户，不仅要向警方提供交易合同、物流单据、沟通记录等证明材料，还耗费了大量时间和精力配合调查，导致资金周转出现困难，生意也陷入停滞。

为了避免账户误收涉诈赃款情况，厦门市反诈骗中心特提醒商户朋友们应做到以下几点：

一、核实客户身份及资金来源：在与客户建立业务关系前，要提高风险意识。如外贸商户要注意新客户和境外客户，线下销售烟酒、黄金、加油卡等易变现商品的商户，对购买大额商品的新客，学会登记客户信息。当客户提出的异常支付方式时，要提高警惕，主动要求客户提供详细的资金背景和合法来源证明。若客户通过第三方账户转账，要详细了解第三方与客户的关系以及转账原因，并留存相关证据，如客户联系方式、聊天记录、发货凭证等。

二、重视账户管理工作：定期查看自己的银行账户交易明细，及时发现异常交易。如短时间内收到多笔小额资金迅速汇聚成大额款项，或者资金来源地与客户业务范围不相符，又或是交易时间明显不符合正常商业逻辑等。若发现可疑入账资金，应立即暂停交易，先不急于确认收款发货，先与银行和警方联系，也谨慎进行资金转移或其他操作，避免产生涉诈风险。同时，设置复杂且安全的账户密码，并开启多重身份验证功能，防止账户被盗用。

三、加强反诈和金融知识学习：除了要及时关注厦门市反诈骗中心及相关官方机构发布的反诈资讯，积极参加各类反诈宣传培训活动，了解常见的诈骗手段和防范方法，提高自身的反诈意识和识别能力。还要了解当前正规、安全的国际贸易结算渠道，避免使用不明来源或不正规的支付方式，降低交易资金风险。只有知己知彼，才能更好地防范诈骗。

商户朋友们，防范诈骗，人人有责。让我们携手共同筑牢反诈防线，守护好我们的辛勤劳动成果，厦门公安将竭力守护人民群众的财产安全。若大家在经营过程中遇到任何可疑情况或有相关疑问，欢迎随时拨打96110或“厦门市反诈骗中心”微信公众号进行咨询。最后，祝广大商户朋友们生意兴旺、事业有成。

厦门市反诈骗中心

点赞、在看、转发

大伙儿互相提个醒

一审:方锐

二审:王庆平

三审:庄梅芳

来源:厦门市反诈中心