又一家险企被吊销牌照！盘点我国已经“倒闭”和被接管的保险公司

8月1日，华夏人寿保险股份有限公司被国家金融监管总局吊销《业务许可证》，理由是：报送的报告中存在虚假记载和重大遗漏、客户信息不真实、产品宣传材料不合规、虚假列支费用、违规大幅虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失等被罚。

至此，我国至少有10家保险公司被接管或“倒闭”！

01、永安财险

1996年，永安财产保险股份有限公司在西安注册成立，是陕西第一家法人险企。

根据《保险法》，保险公司注册资本不得低于2亿元，而且必须是实缴。

永安财险虽然号称有6.8亿的注册资本，但实缴只有8800万。

1997年12月1日，永安财险被中国人民银行接管，为期半年，成为我国保险业恢复后首家被接管的保险公司。

1998年，数家国企重组了永安财险，实缴资本补充到3.1亿，渡过了这次危机。

2006年，可能由于上次重组不彻底，三家原始股东以“过半股权存在较大争议，以及公司出现重大经营问题”等理由，要求保监会接管永安财险。

2007年，永安财险进行增资扩股，复星集团通过旗下四家企业共计持有40.68%股份，而陕西延长石油等国资股东共计持有49.23%股份。

02、新华保险

1996年，新华人寿保险股份有限公司在北京注册成立，仅用7年时间就成为全国第四大寿险公司。

不过，由于业务增速过快，公司的偿付能力一直未能达标。

2006年，其偿付能力充足率只有61.32%。

2007年，保监会第一次动用保险保障基金，以27.88亿元接管了新华保险约38%的股份。

2008年，中国保险保障基金有限责任公司（保险保障基金公司）成立，是专门运作管理保险保障基金的机构。

2009年，保险保障基金公司将持有的新华保险股权，以40亿元出售给中央汇金投资有限责任公司（中央汇金），盈利12亿多。

中央汇金成为新华保险第一大股东，并承诺五年内不出售股份。

2011年12月15日，新华保险在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市。

03、中华财险

1986年7月15日，新疆生产建设兵团农牧业生产保险公司注册成立，是财政部和农业部最早开展农业保险试点的单位。

1993年2月15日，更名为“新疆兵团保险公司”。

2000年7月21日，更名为“新疆兵团财产保险公司”。

2002年9月20日，更名为“中华联合财产保险公司”。

2004年9月20日，股改方案获得保监会批准，对中华联合财产保险公司实行“一改三”的整体改制，即成立“中华联合保险控股股份有限公司”，控股设立“中华联合财产保险股份有限公司”和“中华联合人寿保险股份有限公司”两家独立法人子公司。

2006年，“中华联合保险控股股份有限公司”和“中华联合财产保险股份有限公司”成立。

与新华保险类似，中华财险也遇到发展过快、偿付能力不足的问题。

2007年，中华财险巨亏64亿元，引进国外保险巨头注资未果。

2009年5月，大股东新疆建设兵团将61%的股权交给保监会托管。

2010年，两家公司总部从乌鲁木齐迁至北京。

2011年12月，保险保障基金公司正式介入，于2013年3月注资60亿元并获得91.5%的股份。

2012年9月~2018年3月，保险保障基金公司将持有的股份分别出售给中国东方资产、中国中车、辽宁成大和富邦人寿，完成退出，一共盈利84亿元。

04、安邦保险

2004年，安邦财产保险股份有限公司在北京注册成立。

2010年，安邦人寿保险股份有限公司在北京注册成立。

同年，保监会批准安邦产险进行集团化改组，“安邦资产管理有限责任公司”与“和谐保险销售有限公司”成立。

2012年，安邦保险集团股份有限公司成立。

2013年，安邦养老保险股份有限公司成立，安邦保险集团成为拥有全牌照经营的综合性保险集团。

然而，安邦集团短债长投，在全球版范围内买买买：举牌多家上市公司、介入宝万之争、以19.5亿美元收购纽约华尔道夫酒店、全资收购比利时保险公司FIDEA等。

2018年2月23日，鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为，可能严重危及公司偿付能力，保监会根据《保险法》对安邦集团实施接管，期限一年。

2019年6月25日，大家保险集团有限责任公司成立，受让安邦人寿、安邦养老和安邦资管股权；并设立大家财产保险有限责任公司，受让安邦财险的部分保险业务、资产和负债。

由于安邦保险集团部分股东在筹建申请和增资申请中，存在使用非自有资金出资、编制提供虚假材料等行为，619亿的注册资金只有10.96亿元是真实的。

608.04亿元的差额由保险保障基金公司注资补足，而当时保险保障基金余额只有1158.89亿元。

在重组过程中，保险保障基金公司将安邦分为“好资产”和“坏资产”处置。

其中，5100亿的“坏资产”留在“老”安邦，对应415.39亿元的注册资金。在完成旧保单兑付，金融许可证注销，涉讼资产回收清理完毕后，原安邦集团依法注销。7000亿的“好资产”，则转至新成立的大家保险集团，对应203.61亿元的注册资金。

大家保险集团注册资金203.61亿元，保险保障基金公司持股98.23%，其他两个股东依次为上汽集团和中石化集团。

截至目前，保险保障基金公司已经两次挂牌转上述股权，评估价为335.7亿元，第二次较低的转让价为302.13亿元，都无人问津。

看来，保险保障基金公司可能要第一次做“亏本”生意了！

2024年6月12日，国家金监总局批准安邦集团与安邦财险破产正式进入破产程序，我国将产生第一家破产清算的保险公司。

到底是安邦集团还是安邦财险“摘得头筹”？

目前破产程序还未结束，还不能确定是哪一家，反正都是“安邦”。

05、恒大人寿

2006年5月，中新大东方人寿保险有限公司注册成立，是首家总部设立在重庆的中外合资人寿保险公司，由重庆市地产集团与新加坡大东方人寿保险有限公司各持股50%。

2013年，两大股东将其持有的25%股权，分别转让给重庆建投和重庆财信。

2015年，重庆地产与重庆建投合计持有的50%的股权以16.03亿元挂牌出售，被财大气粗的恒大以39.39亿元高溢价购得，成为第一大股东。

2015年11月22日，恒大集团正式宣布进军保险行业，将中新大东方人寿保险公司更名为恒大人寿保险有限公司。

这家保险公司就是许家印用来为房地产融资的，最终资不抵债！

2023年9月15日，注册资金150亿元的海港人寿保险股份有限公司在深圳成立，全盘接手恒大人寿包括保单在内的资产负债。

该公司大股东为深圳市鹏联投资有限公司，持股51%，穿透下去为深圳国资委；保险保障基金公司为二股东，持股25%。

明天系

2020年7月17日，原银保监会宣布依法对明天系的4家保险公司与2家信托公司实施接管，接管期限一年，此后又延长一年。

这4家被接管的保险公司是：

06、华夏保险

2006年12月，华夏人寿保险股份有限公司在天津注册成立。

2023年6月30日，瑞众人寿保险有限责任公司（瑞众人寿）在北京注册成立，接管华夏人寿的业务、资产及权利、负债、机构、网点、人员队伍等。

瑞众人寿注册资金565亿元，第一大股东为持股60%的九州启航（北京）股权投资基金（有限合伙），其11名有限合伙人都是其他寿险公司；保险保障基金公司持股40%。

07、天安人寿

2001年，美国恒康人寿保险公司和中国天安保险股份有限公司合资组建恒康天安人寿保险有限公司，注册资本2亿元，双方各持股50%。

2009年，因外资撤出，保监会批准其改制为中资公司，同时更名为“天安人寿保险股份有限公司”。

2023年，中汇人寿保险股份有限公司在北京注册成立，整体受让天安人寿保险业务及相应的资产、负债。

中汇人寿注册资金332亿，中央汇金持股80%，保险保障基金公司持股20%。

08、天安财险

1995年，天安财产保险股份有限公司在上海注册成立。

2024年，申能财产保险股份有限公司在上海注册成立，受让天安财产保险股份有限公司的保险业务。

申能财险注册资本100亿，8个股东中有7个具有上海国资背景，其中申能系的两家公司合计持股50%。

09、易安财险

2016年，易安财产保险股份有限公司在深圳成立。

2022年6月29日，银保监会批复同意易安财险破产重整；7月8日，易安财险以其不能清偿到期债务且明显缺乏清偿能力为由，向北京金融法院申请破产重整。

2023年5月，在获得银监会批准后，比亚迪汽车工业有限公司以36亿元收购了易安财险100%股权，将其更名为“深圳比亚迪财产保险有限公司”，比亚迪因此成为国内首家拥有保险牌照的汽车企业。

其他

10、国信人寿

2005年3月10日，国信人寿保险股份有限公司在上海注册成立，注册资本5亿。

在开业仅4个月、没有签发一张保单的情况下，国信人寿就因资本金出逃等问题而被保监会撤销。

11、东方人寿

2002年1月24日，东方人寿保险股份有限公司在上海注册成立，注册资本8亿元。

该公司是由德隆系推动成立的，旗下的三家上市公司重庆实业、天山股份与湘火炬合计出资1.9亿元，持股23.5%。

德隆系利用实际控制人的地位，将东方人寿8亿注册资本中的7亿，转移给旗下的证券公司“委托理财”，结果“肉包子打狗，有去无回”。

东窗事发后，东方人寿被勒令暂停营业，至今仍未恢复！

综上，截至目前，我国共有9家保险公司被接管，1家被撤销，1家被“暂停”营业。

在9家被接管的保险公司中，1家被新股东注资；1家被其他行业接盘；2家被保险保障基金接盘；5家被新保险公司接盘。