北京
日前，客户蒙某走进贵州银行贵阳小河支行，说要取4.9万元现金当彩礼。可柜员一查，心里立刻打了个问号：这账户近半个月通过云闪有好多笔几十到几百块的小额交易，钱进进出出跟“过手”似的。更怪的是，6月24日突然进了15.6万元大额资金，才两天就在好几个网点分着取了快5万元，每笔都卡着固定金额以下。
工作人员向蒙某询问资金细节，蒙某神色慌张，支支吾吾，说不清楚资金使用的来龙去脉。工作人员立即联系经开区反诈中心核实，同时，让蒙某扫描警方提示二维码，他先说没带手机不配合，可主管拨通他预留的手机号后，他又突然摸出个备用机——这前后不一的操作，可疑度直接拉满!
贵阳小河支行当即开了涉诈风险账户审查表，明确告诉他需要前往反诈中心进行账户核实。蒙某刚走没多久，贵阳花溪大道支行就打来电话：这人想取钱，没有审查表!小河支行立即把情况报给贵阳分行，提醒全辖网点高度重视，绝不能让涉诈资金流出去。
其间，蒙某拿着云岩区反诈中心的审查表再次回到小河支行进行取款。柜员和主管再次细问，发现他说的核实过程乱七八糟，对那笔大额进账的解释，跟昨天说的也对不上号。支行立即联动分行风控部门和云岩区公安分局，申请深入调查资金流向。经核实，15.6万元是涉诈资金，蒙某涉嫌帮忙转移!支行一边想法拖延时间等警方布控，一边拒绝他取钱。公安机关及时赶到，将蒙某控制住，同时追回9.4万元涉诈资金。
今后，贵州银行将持续开展全员反诈培训，提高员工对可疑人员和异常交易的识别能力，紧盯“小额快转”“分笔躲核查”等可疑操作，拼尽全力守好群众的“钱袋子”，进一步筑牢金融安全防线。(刘珊)
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