贵州
2025年7月23日下午16：45分，工行都匀惠水支行客服经理在为客户宋先生办理紧急汇款时，凭借敏锐洞察力，成功拦截一起洗钱骗局。
“九查三问”现端倪，“表妹急救”藏玄机。业务办理过程中，该行客服经理严格按照风险防控要求，执行“九查三问”程序，对汇款信息进行细致核查，并与详细了解汇款用途。客户宋先生神情略显紧张，急切地表示款项是汇给“表妹”用于“急救”，情况十万火急，要求尽快处理，客户话语逻辑不清、细节模糊引起了客服经理的高度警觉——这笔看似“救急”的汇款，用途存在重大疑点。
系统核查揭真相，收款方直呼“不认识”。察觉到异常后，客服经理立即向网点负责人报告，了解情况后立即利用行内系统资源，迅速尝试联系收款账户的户主进行核实。电话接通后，核实结果令人震惊，收款方当事人明确表示：“我根本不认识这个汇款人，也从来没有委托任何人给我汇过所谓的‘急救款’！”，这一关键信息，彻底暴露了“表妹急救”说辞的虚假性，指向了潜在的洗钱或诈骗犯罪。
应急预案迅启动，警银协作擒“李鬼”。真相浮出水面，风险警报拉响，该行立即启动防范电信网络诈骗及反洗钱应急预案，一方面沉着冷静，以“系统处理需要时间”“完善手续”等合理理由，巧妙稳住心神不宁的客户，防止其察觉异常后逃离；另一方面，迅速通过“警银联动”绿色通道，将详细情况直接报告当地反诈中心及公安机关。
精准拦截护平安，筑牢金融安全防线。接到该行预警后，反诈中心民警火速赶赴该行营业厅。经警方现场初步调查和身份核实，确认客户涉嫌参与洗钱活动。在多方共同努力下，该行成功将涉案的2万余元资金精准拦截，有效切断了犯罪资金流转链条。
下一步，该行将持续强化员工风险识别与应急处置能力培训，深化与公安机关的协作联动，不断织密金融风险防护网，守护好客户的“钱袋子”！
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