又一传销帝国崩塌！警惕外汇骗局，收割数百亿，90万人血本无归

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声明：本文内容均依据权威资料，结合作者个人观点创作而成，文中已明确标注相关来源及截图，请知悉。

2023年7月16日，湖南省衡阳市中级人民法院对外公布了“海汇国际”非法集资案的审理结果，这场涉案金额高达百亿元的庞氏骗局，随着54岁的主犯刘某被依法控制而宣告终结。

短短七年时间，该骗局席卷全国，卷走90万人的毕生积蓄，留下的是满目疮痍。这个以“外汇投资”为幌子的非法传销活动，让无数人倾家荡产，究竟是怎样一个“完美”的陷阱，能让如此多的人深陷其中？

“海汇国际”平台诞生于2018年，自诩为“智能外汇交易系统”，宣称利用AI算法自动执行交易，实现稳定收益。

但事实上，该平台并未真正接入国际外汇市场，所有交易数据均为伪造。该组织在短短三年内构建了32个层级的会员结构，吸纳资金超过百亿元。

那么，这个披着高科技外衣的非法组织，究竟是如何构建起庞大的资金网络的呢？

该平台以“1500美元起步，轻松赚取外汇收益”为口号，打着“低门槛、高回报”的旗号，只需缴纳1万元入门费，即可享受年化6%的收益承诺。

但关键问题在于，新会员必须通过上级推荐码注册，从而形成上下级关系。每个会员拥有两个账户：一个是所谓的“交易账户”，用于模拟外汇盈利；另一个是“保障账户”，声称用于保障本金。

听起来似乎是稳赚不赔的投资，但问题出在“保障账户”上。实际上，该账户中的资金无法直接提现，必须通过推荐新会员或转给他人进行对冲才能兑现收益，本质上仍需不断拉人头。

所谓盈利，实则是用新加入会员的资金支付老会员的“回报”，在模式确立后，“海汇国际”通过线上线下的双重渠道，利用社交媒体与短视频平台广泛投放“外汇盈利”广告。

通过广告吸引潜在投资者后，引导其添加所谓“投资顾问”的微信。线下则组织“财富论坛”“投资沙龙”，在全国多个省份的酒店举办宣讲会，并辅以伪造的“交易盈利截图”与“客户感谢视频”，营造虚假信任。

在会员激励机制方面，该组织设置了32个等级，每发展一名新会员，即可获得其缴纳金额5%-8%的推荐奖励。

层级越高，还能获得额外的“管理奖金”，奖金比例为团队总资金的1%-3%。

截至2021年9月，海汇国际在中国境内注册人数已突破90万，涉案金额高达百亿元。

这种庞氏骗局终究难逃崩盘命运。2021年9月，衡阳警方在一次例行治安检查中发现某酒店会议室内聚集数十人。

现场一名叫唐某燕的“投资顾问”正在向听众展示“盈利截图”，并声称“月收益可达15%”。警方察觉异常后当场控制嫌疑人，并顺藤摸瓜锁定上线刘某伟及财务负责人陈某含。

警方随后调取平台服务器数据，发现所谓“投资款”并未进入境外银行账户，而是转入多个个人账户，最终流入刘某控制的资金池。

调查显示，刘某个人发展的下线人数超过20万人。随着调查深入，警方查获大量伪造的“外汇交易记录”“银行流水”以及用于洗脑的“成功学PPT”，其中包括培训“经纪人”拉人头的话术。

2022年2月，衡阳警方联合多地公安机关展开专项调查，锁定主要犯罪嫌疑人。审计结果显示，平台上85%的账户是在最后六个月注册的。

这说明犯罪团伙正在加速资金收割，受害者多为30-35岁的中小企业主，对外汇知识知之甚少，仅被“保本高收益”的宣传所吸引。

例如浙江义乌的服装商陈老板，不仅投入200万元，还担保20名亲友加入，案发后遭到亲友集体起诉追债，原本的亲情网络瞬间变成债务链条。

更令人揪心的是湖南衡阳的李大爷，三年内分12次投入68万元，账户余额一度显示为140万元，但实际能提现的仅有5万元，这笔本应是养老的钱最终化为泡影。

此外，该平台还导致大量实体店倒闭，如广东某餐饮店主抵押店铺投入千万元，真相揭露后一度跳楼未遂。

据反传销协会统计，受传销影响的人群再就业率不足15%，许多受害者在破产后选择轻生，因无力偿还债务。

令人震惊的是，在案件初期，部分“海汇国际”参与者和核心成员提出质疑，坚称自己只是参与外汇投资，不应被定性为传销。

有会员甚至表示自己投入50万元后赚了10万元，要求撤销案件。但根据《刑法》规定，只要具备“入门费”“层级返利”“拉人头”三大特征，即可认定为传销犯罪。

这说明受害者已被长期洗脑，完全丧失判断力。更令人无奈的是，巨额资金究竟流向何处？法院查明该传销组织非法获利超过80亿元，导致会员损失超20万亿元。

部分资金已被高层挥霍并转移至海外。目前仍有部分骨干成员在境外潜逃，警方已启动国际警务协作。法院已追回32亿元资金，并同步推进返还工作。

但此类案件追赃难度极大，其中1.4亿元赃款已被用于购置上海房产。

近年来类似骗局层出不穷，如株洲警方侦破的“文玩竞拍”传销案，以虚拟商品交易为名，通过层级返利吸引5万余人参与，涉案金额同样高达数百亿元。

再次提醒各位投资者，所有宣称“稳赚不赔”“高额回报”的项目，极有可能是骗局。传销的高息是诱饵，拉人头是毒药，理性投资，远离金字塔式骗局。

信息来源：市场监管半月沙龙：涉案资金超百亿元！“海汇国际”传销团伙被摧毁
环球网：湖南公安：重拳打击“海汇国际”传销团伙
光明网：湖南株洲警方破获“古文玩投资”网络传销案