紧急！千万别碰！警惕这11个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！

每次看到那些明知道是坑还要往里跳的人，小编都忍不住想：人到底要骗自己多少次，才能承认自己就不是那个“例外”？

总有人拿着各种“暴富项目”来找我们核实，嘴上说着“就想问问靠不靠谱”，心里却早盘算好了怎么入场，你给他看警方通报，他嫌“预警而已，又没抓人”；你摆出受害者控诉，他笑“那是他们贪心，我见好就收”，几次的小额提现到账，立马觉得全世界就他清醒，别人都是目光短浅的傻子。

殊不知这时乐不思蜀的除了觉得自己碰上“先机”的参与者，还有屏幕那边的“操盘手”，“以小博大，终于有人上钩了”，老话说得好：“捉贼捉赃，捉奸捉双”。

有时预警和抓捕之间，差的不仅仅是“证据不足”，只是“时机未到”，但是，等你押上全部身家，收网的绳子猛地勒紧时，这份代价，您承担得起么？

很多人都是直到账户突然清零，才想起当初那些预警不是废话，今天这些案例，都是靠着这套路数活下来的，别觉得自己能例外，当你觉得自己发现了一个“别人都没看懂的商机”，大概率是有人给你量身定制了一个陷阱。

一：虚拟币非法金融活动

01、HKD

提供 BTC、ETH、XRP 等虚拟货币交易，打着“智能AI量化交易承诺2%-6%日收益。邀请好友激活获USDT奖励，直推享30%返佣。同时设置 VIP1-VIP10等级，升级依赖 “邀请激活人数”，强制用户发展下线。

根据央行等十部门颁布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》规定，有关虚拟货币兑换、交易、经纪、量化交易等服务均属非法金融活动。同时以高额收益吸纳资金，通过传销模式发展下线，涉嫌非法集资、传销。

二、网络传销诈骗

01、熊某无忧

强制收取“399元开户检测费+1000元技术服务费”，且要求用3000-10000元通过支付宝充值在参与商户之间互刷流水，并根据流水金额获得相应收益，此行为很可能涉嫌洗钱。

收益完全依赖“直推、间推、团队发展”，以“拉人头”数量计酬，直推35%，间推15%，团队达40人可晋升“店长”拿更高分成，符合传销特征。

该项目本质是利用用户急用钱的心理设下的骗局，参与不仅会损失资金，还可能卷入法律纠纷，务必远离。

02、顶某生物洗护

以“生物酶酵素”产品为幌子，形成三级代理体系，终端用户需消费100元以上获得推广码，核销网点需投资3千元购买30套产品，工厂店需投资2—6万元购买200套产品作为“入门费”；通过“拉人头”赚取层级佣金；依靠团队业绩累计发放提成和分红，完全符合传销“入门费、拉人头、团队计酬”核心特征。

三、虚假投资理财

01、高某影视（G aumontAPP）

电影类虚假投资理财项目，年收益率高达251.85%，用户通过USDT或银行卡充值，且收款账号为不同个人或第三方账户，存在洗钱风险。根据直推人数建立星级获得等级加成和收益分红，根据团队人数和累计投资额划分6级代理享升级奖励，涉嫌非法集资甚至传销。

四、资金盘

01、铂某珠宝

将项目包装成“卖黄金”，宣称买黄金返积分，2 - 3天增长一次，积满8000再复投。其中，积分增长无任何真实价值支撑，既不依靠黄金增值，也没有市场盈利，本质是用新用户的钱给老用户“返积分”，属典型庞氏骗局。

根据“区域经理、联合创始人、区代等不同层级设立10万—50万投资门槛，按层级和投资金额获得分红，收益依赖发展下线，涉嫌传销。

正常黄金投资是赚“价格波动”或“实物保值”，但这里的黄金只是“入门凭证”，和黄金本身的市场属性无关。若真要投资黄金，一定要去银行或正规金店，避免陷入资金盘。

02、多某街

商家通过平台聚合收款码收款并让利20%左右，消费者消费后可获最高100%补贴，推广员支付699元成为“马牌”后推荐商家得400元奖励并按60—120万获得流水分润；股东支付19800元可获更高分润及区县分红，利益分配依赖商家让利后的资金拆分。

该模式要求缴纳费用获得加入资格，以拉人头获取奖励，按团队流水计酬，符合传销“入门费、拉人头、团队计酬”特征；其高额消费补贴宣称与社保原理类似，实质是以新入资金支付旧补贴的庞氏骗局，涉嫌非法集资。此项目风险极高，切勿参与。

03、天某乐电商

宣称以“一村一品”助力乡村振兴，主打农产品销售，号称通过“数商”模型让消费者变身为消费经营者，参与商品流转并分享代理、批发、零售收益，甚至能获得股权分红。

宣称通过供应链集采商品，由创客预约订货后自动寄售，以抵用券、提货券等多种券类分配流转收益，还设置主任、高级经理等层级并给予不同比例分红，承诺期权释放升值。

该模式静态高息远超市场合理回报，涉嫌非法集资，动态通过“入门费+拉人头返利+团队计酬”运作，符合传销特征。

五、民族资产解冻类诈骗

01、虚构的“希望之桥”APP

冒充“中央扶贫办事处”，伪造工作证，已发放高额扶贫款为诱饵，诱导参与者下载涉诈APP，填写详细个人身份信息，并按照要求利用个人名下银行卡进行所谓的“爱心捐赠”，实则通过此流程为诈骗分子“洗钱”，群内不时出现几名“同伙”伪装参与者发出收款信息增加可信度。还望广大群众切莫相信，以免承担“帮信罪”等法律风险。

02、虚构的“关税保卫战”APP

冒充国家机构结合“关税”社会热点构推出的涉诈APP，以发放红利、领取“税惠e卡”等噱头吸引人们下载，推出虚假国债理财项目。

参与者表示，这段时间为了能够顺利提现，平台已要求用户先后缴纳“审核费”“绑定费”“验证费”等各类费用多达7次，合计1526元，但至今未能提现成功。近日，该项目再次以“身份验证”为由，要求用户缴纳238元。

小编提示，该项目系诈骗，APP只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案且携带病毒。不要再抱有幻想，及时止损吧！

03、虚构的“中某智媒”

打着工信部等六部门联合旗号制作散布涉诈APP，虚构推广“人工智能+农业”“人工智能+交通”“人工智能+金融”“人工智能+教育”等高额返利虚假理财项目。

自该项目上线一直不断推出各种投资项目，以高额返利、股权分红吸引参与者投资。期间多次违约，但自6月12日起彻底暂停返利，以“整顿”等名头强制要求参与者交钱办理“金、银、铜卡”，承诺8月1日恢复提现，否则账号内所有资金将全部作废。

该项目李旭反传防骗团队已曝光多次，骗子这套以提现作为威胁的诈骗套路也是“老掉牙”的剧本，结局如何其实早已注定。

六、异地聚集式传销

01、成都眉山天府新区1040

网友通过网上交友被骗至该地考察项目，随后被带至传销组织听课“洗脑”。

期间，对方会查看网友手机并暗中进行监视，采用威逼利诱的方式诱导网友放弃学业贷款加入。网友找到李旭反传防骗团队寻求帮助，最终设法逃离。

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特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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