江苏
“老板，我大伯在做手术，我的银行卡又限额了，能不能拜托你帮我转个账……”
当“顾客”在微信向你订购外卖后
又称自己支付宝或微信无法转账
请求借用银行卡帮忙转账
这种忙千万不要帮
否则一不留神就会
成为帮助诈骗分子洗钱的“工具人”
我县已有多起类似案件发生
7月16日
金湖县公安局反诈中心
接一餐饮店老板求助称
自己的银行卡被冻结
经核实
这是最新的利用外卖订餐
诱骗帮忙转账的电诈“洗钱”手法
餐饮商家因轻信所谓的“顾客”
不知不觉中为诈骗分子
转移资金提供帮助
“顾客”微信联系商家点餐
后称自己的“大伯”正在做手术
因其最近转账太多
导致微信限额
无法转账
请求商家替自己
转一万元给“大伯”
随后
商家提供了银行卡号
“顾客”将钱转到了商家银行卡里
“顾客”让商家扣除餐费后
将剩下的钱转到其提供的支付宝收款码
没有多想的商家按对方要求
及时完成了餐点配送
并转款成功
俗话说“一回生，二回熟”
次日
“顾客”再次微信联系商家
进行点餐并请求帮助转账
商家送完餐后却怎么也联系不上“顾客”
然后
商家发现自己的银行卡居然被冻结了
通过民警的解释才知道
原来自己不知不觉中竟为诈骗分子
转移资金提供了帮助
步步惊心，骗局解析
伪装顾客，获取信任
骗子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加商家微信，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。
编造故事，博取同情
取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，通常还会承诺给予一定的“好处费”。
第三步
利用好心，实施洗钱
一旦商家同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！
小苏提醒
陌生客户要警惕：对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。
转账汇款要谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。
保留证据早报警：银行卡异常转账行为会被反诈部门识别，可能造成无法正常使用。如遇异常情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。
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