北京
【基本案情】
2024年9月，退休教师李某接到自称“某市公安局民警”的电话，对方称其名下银行卡涉嫌“洗钱犯罪”，并发来伪造的“逮捕令”和“协查通知书”（含李某照片及身份证信息）。随后，一名自称“最高人民检察院检察官”的人员加入通话，要求李某“配合调查”，否则立即“跨省逮捕”。为“自证清白”，李某按对方指令下载“安全防护APP”，并将名下87万元存款转入对方提供的“国家安全账户”。转账后，对方以“资金流水不足”为由继续要求汇款，李某察觉异常后报警。经查，该团伙通过非法渠道获取公民信息，利用改号软件伪装成公检法机关号码，涉案资金已被转移至境外账户。
【案例剖析】
本案中，诈骗团伙首先通过非法渠道获取李某的个人身份信息，利用改号软件将电话伪装成公检法机关号码，以“涉嫌洗钱”为由制造恐慌，压制受害者的理性判断。随后，通过PS技术伪造带有李某照片和身份信息的“逮捕令”“协查通知书”，进一步增强骗局的可信度，使李某陷入“被调查”的恐惧中。从受害者心理来看，李某因对“逮捕”“犯罪”等法律后果的恐惧，以及对公检法机关权威的盲从，未通过官方渠道核实身份便盲目服从指令，最终导致财产损失。
【案例警示】
在此提醒广大市民朋友：公检法机关绝不会通过电话、QQ、微信等方式要求公民转账汇款，也不存在所谓的“国家安全账户”，任何以“配合调查”为由要求转账至陌生账户的行为均为诈骗。遇到类似情况，应立即挂断电话，第一时间拨打110或全国反诈劝阻专线96110核实身份，切勿因对方出示“法律文书”或威胁“逮捕”而恐慌。同时，要保护好个人信息，不随意点击不明链接、不下载非官方APP，银行卡密码和手机验证码绝不能透露给他人。若发现已被骗，需保存好通话记录、转账凭证等证据，尽快报警并联系银行冻结账户，减少资金损失。
（和谐健康四川分公司）
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