案例警示｜把关失守，金融从业者沦为“电诈”帮凶

/案情回顾/

被告人吴某身为金融机构网点负责人，明知犯罪分子所称用卡需求有违常理，仍为对方介绍的63名供卡人员，大开方便之门，一路开通“绿灯”，未按工作规定对持卡人员的资产情况、资金需求、提额及解除额度目的等进行实质性审核，就开通日限额500万元、年累计限额3亿元的高额度银行卡。其中涉电信网络诈骗账户20个，入金流水高达13亿元，涉诈资金991万元。

被告人吴某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，最终因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关提起公诉。

为深入贯彻落实党中央关于打击治理电信网络诈骗工作的部署，强化金融从业人员法治意识，台江区检察院于近日组织开展了“吴某帮助信息网络犯罪活动案”庭审观摩警示教育活动。

建设银行、农业银行等40余名金融从业人员现场旁听庭审，近距离感受法律威严，以鲜活案例敲响守法警钟。

庭审中

公诉人通过详实的证据链条

证实吴某未把好反电诈关口

被诱惑参与到违法犯罪活动当中

被告人吴某当庭认罪悔罪

悔恨自己丧失风险意识

既葬送了职业生涯

也为违法犯罪提供了土壤

严重侵害了人民群众的生命财产安全

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》明确规定，金融从业人员需严格落实客户尽职调查，对于异常开户加强核查，从源头遏制诈骗账户滋生，同时，要对交易进行实时监测，及时发现并处置可疑资金流动。

金融行业作为资金流的“闸口”，是“全民反诈”防线的重要组成部分。每一位金融从业者都应成为人民生命财产的守护者，而非破坏者。此次庭审观摩活动，旨在以法庭为课堂、以案例为借鉴，通过“零距离”教育，以正从业人员言行，就本案暴露出的金融从业人员法治教育的深层漏洞，再一次敲响警钟：任何利用金融工具为犯罪提供便利的行为，必将受到法律严惩。

防范电信网络诈骗

是一场关乎群众切身利益的持久战

唯有金融机构筑牢合规底线

从业者坚守职业良知

监管部门强化协同治理

方能彻底斩断犯罪链条

下一步

检察机关将携手金融机构，以筑牢反诈防线为核心目标，持续深化协作机制。围绕《反电信网络诈骗法》及相关法律法规，结合典型案例，通过联合开展专题培训、警示教育等各种活动，既强化金融从业人员对客户尽职调查、交易监测、风险防控等法律责任的认知，又引导树立正确的职业价值观，责任意识与风险防范意识并重，筑牢全民反诈坚强防线，共护人民群众财产安全。

发送 ｜台江区委政法委、台江区人民检察院

编辑 ｜台江区人民检察院 兰宁、赵庆子

审核 ｜台江区人民检察院 程 明

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