帐上有人给你无偿存了一笔钱，小心涉诈！湘西花垣吴先生差点上当！

“我就是在网上办贷款，哪想到差点犯了‘帮信罪’，幸好民警和银行工作人员及时阻止了我，不然后果可就严重了！”回想起前几天的经历，家住花垣县城的吴先生仍心有余悸。

2025年7月1日，中国工商银行花垣支行的工作人员正如往常一样在业务大厅为群众办理业务。“我要取钱。”此时正好轮到一男子办理，按照银行相关规定，工作人员向其询问取款用途，转款人信息，本是正常的询问，谁知男子却支支吾吾答不上来，察觉异常后，工作人员进一步询问相关信息，而该男子变得更加紧张，凭借丰富反诈经验，工作人员一边稳住取款男子，一边立即将情况上报花垣县公安局反诈中心。

接报后，反诈中心火速响应，经民警细致询问，男子告诉民警，自己姓吴，家住花垣县城，前段时间吴先生在手机上看到一条办理低息贷款的广告，由于资金紧张，吴先生便留了个人信息。很快，客服就联系了吴先生，并迅速填写好了各种资料，本以为贷款即将到账时，客服却告知吴先生，由于吴先生的银行卡流水不够，不能通过审核，放不了款，需要将流水刷上去才能完成贷款业务，在得知吴先生无足够资金刷流水时，该客服竟“好心”的告诉吴先生，自己的公司可以为其垫付资金刷流水，但需吴先生在资金到账后，将钱取出交还“公司”。“‘流水’刷完，您的贷款就可以放款了”，在得到“对方”的保证后，吴先生安下心来，在垫付资金到账后，按照对方指示，来到银行取现，由于对对方身份不太了解，取款时面对银行工作人员的询问，便出现了开头的一幕。了解完情况并核实后，民警严肃地告知吴先生，那笔所谓的“流水” 资金，很有可能是犯罪分子的涉诈资金，吴先生这才如梦初醒，自己差点稀里糊涂地成了骗子的洗钱“工具人”。

为防止损失，反诈中心即刻协调银行对该账户实施紧急管控。2 天后（7月3日），铜仁市公安局接到辖区一男子报案被骗15000元，而这笔被骗资金正被冻结于吴先生的账户中！

防范于心 反诈于行

近年来，花垣公安持续深入贯彻落实上级公安机关关于打击治理电信网络诈骗的系列决策部署，全面推进“警银联动”机制提档升级，建立的“三快机制”（快预警、快管控、快拦截），通过定期联合演练，共享风险信息数据，将防诈战线前移。此案精准挽损15000元，生动彰显银行一线高度警觉与反诈中心快速处置、高效联动的关键作用，切实守住了群众“钱袋子”。

在此，花垣公安提醒广大群众：刷流水办理贷款、“黑户”办理贷款、免费提供包装服务办理贷款均不可信！银行卡、手机卡流入诈骗分子手中，将成为犯罪分子实施诈骗的犯罪工具，最后不仅无法获得贷款，还会涉嫌违法犯罪，得不偿失。

• 来源：花垣警事
  

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