广东
同志们好！大家好，我是黄先生，我已经在国外了。 每个人的智商与他的财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富。 希望你们能感谢我。感恩我。你们能铭记这次的我赐给你们的教训。
这是鑫慷嘉实控人黄鑫在会员群里给投资人的留言，这段嚣张至极的留言，也宣告了"稳定币"国内金融诈骗第一案的诞生，涉及：
200万人，180亿人民币。
鑫慷嘉公司全名为贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司，成立于2021年，注册资本3000万。
单看这名字就挺“烧脑”。深挖发现，原来是三位股东名字的“缝合怪”：黄鑫、邵馨慷、王彦嘉——各取一字，拼成了“鑫慷嘉”。
文章开头在会员群上演“奥斯卡级谢幕”的，正是主导这起百亿诈骗案、波及200万群众的头号人物黄鑫。
黄鑫可不是“行业新人”。十多年前，他就在广西参与过“云联惠”传销，负责华东推广。
这个“消费返利”的庞氏骗局，在2018年被警方摧毁，定性为特大传销组织，涉案金额超3300亿，会员超500万。
对于传销老手来说，踏实工作的回报率实在“不堪入目”，这类传销老手往往在旧盘崩盘后，会改头换面继续操盘新项目，而鑫慷嘉就是黄鑫的“2.0升级版”。
2021年，云联惠传销案在广州做出一审判决，主犯黄明被判处有期徒刑15年并处罚金，黄鑫因为是核心人员也被判刑。
同年，贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司在贵州成立，成立初期风平浪静，彼时的黄鑫还在服刑进修。
2023年5月，黄鑫出狱了，摇身一变主导鑫慷嘉大数据有限公司，然后开始包装自己是华尔街金融博士，中石油高管，成功预测了2018年的原油暴涨。
在鑫慷嘉对外宣传上，包装这家公司利用大数据技术，以稳定币，在中东进行黄金、石油、外汇的期货交易。
为了进一步夯实骗局，还强行绑定自己是迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的中国分布。
DGCX是一个位于阿联酋迪拜的金融交易平台，主要提供黄金、白银、原油等多种期货和期权合约的交易服务，是中东地区最大的衍生品交易所之一。
这种强行“蹭”的行为被迪拜多种商品交易中心发现，于是连忙发布声明：
从未在中国设立任何合作伙伴或机构。
况且，按我国法律，国际金融平台要进来，得先过注册、备案、监管审批的层层关卡。
鑫慷嘉？纯纯的“李鬼”。
然而，再响的警钟也叫不醒装睡的人，因为鑫慷嘉给的实在太多：
日息2%，每天赚1%，月化50%....
之前的理财爆雷还讲“年化”，鑫慷嘉直接开启“日化”模式，主打一个——
只争朝夕。
算笔账：投10万，每天“躺赚”1000-2000，月入3-6万... 这收益率，印钞机看了都自愧不如。
如此“暴利”，自然吸引了众多“钱多但不太聪明”的朋友。但对“只争朝夕”的黄老板来说，这速度还不够快！
他们又用上了传销的套路，他们将全国划分为四大战区，设立司令员、军长、师长等军衔，形成了一套完整的军事化传销架构。
推荐9人升“排长”，奖180美金+90美元保底薪；拉50人当“旅长”；忽悠500人，直接送特斯拉、保时捷...
总之，人头=钞票+头衔。
靠着这套“拉人传销+高息诱饵”的组合拳，鑫慷嘉的会员像吹气球一样膨胀到200万之巨。
前面说了，鑫慷嘉包装的是以“稳定币”来投资黄金、石油、外汇等期货，刚好，今年“稳定币”概念相当火爆，于是，这股风就起来了。
鑫慷嘉用USDT作为投资单位，作为老牌的稳定币，与美元挂钩，不少跟风的人觉得，自己也能挣上美元了。
今年6月，黄鑫团队准备收割了。他们先是关闭了平台提现功能，当时解释说：
被税局查了，说偷税漏税，用户需要缴纳持仓金额20%的税款，但公司大气，愿意承担其中的10%税款，个人仅需缴纳10%就行，而且交的税每天还有1%的收益。
靠着这套“交税返利”的鬼话，在收网前，平台又成功“吸金”1.2亿。
6月23日-24日，黄鑫团队通过混币器把平台里18亿的USDT分12批次，转移到至开曼群岛的三家壳公司。
6月25日，平台发布升级通知，正式崩盘。
6月26日，黄鑫通过微信群向投资者宣布他已逃亡国外，并在微信群里发布文章开头的留言。
还是那句话：
你惦记别人的利息，别人惦记你的本金，贪心是万恶之源！
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