上海
分享至
承兑汇票贴现利率直接决定企业融资成本，以下为银企贴平台7月11日精选银行直贴利率：
7月11日精选贴现利率走势（见下图），供参考：
资金市场动态
本周（7月7日-7月11日），央行开展4257亿元7天期逆回购操作，同期共有6522亿元到期，本周实现净回笼2265亿元。
Shibor利率多数上行：
- 隔夜Shibor1.333%，上涨1.7个基点；
- 1周Shibor1.475%，上涨0.1个基点；
- 3月Shibor1.557%，下跌0.2个基点；
- 1年Shibor1.616%，上涨0.3个基点。
资金面整体趋于均衡，隔夜资金报价小幅波动，但未出现明显紧张情绪。
承兑汇票转贴现市场动态
7月11日上午开盘，大行继续积极配置跨年1月票，降价收票带动城农行需求释放，卖盘随即跟随降价出票。
- 1月国股承兑汇票利率最低触及0.88%，市场短期震荡下行。
- 临近午间，供需力量减弱趋于均衡，1月国股承兑汇票利率暂稳0.88%附近，市场交投平稳。
- 供给数据：截至7月10日，7月预计到期2.26万亿元，已累计贴现7103.94亿元，日均贴现887.99亿元，剩余15个工作日需日均贴现1033.07亿元才能补齐缺口。
承兑汇票转贴现与银行直贴的关联性
- 承兑汇票直贴利率：企业将持有的承兑汇票直接在银行贴现获得资金，利率由银行直贴报价决定；
- 承兑汇票转贴现利率：银行间将已贴现的承兑汇票转让给其他金融机构，形成银行之间的票据交易利率。
两者关系：
- 银行直贴利率=转贴现利率+银行操作成本
- 转贴现市场是银行直贴定价的重要参考指标。转贴现利率越低，银行直贴利率也有下调空间
银企贴提示
当前资金面相对宽松，承兑汇票贴现利率整体维持低位。建议持票企业关注国股和优质大商承兑汇票，提前锁定低贴现利率窗口，降低财务成本。
✅贴现利息怎么算？一公式秒懂
票据贴现利息公式：
贴现利息= 票面金额 × 贴现利率 ÷ 360 × 剩余天数
到手金额= 票面金额 – 贴现利息
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
