盈科原创丨虚拟货币交易后银行卡被冻？律师团队助当事人成功解冻——实务解析与维权指引

前言

YINGKE CHENGDU

在虚拟货币交易日益频繁的背景下 ，因交易资金涉及刑事案件导致银行卡被司法冻结的情况屡见不鲜。近期，北京盈科（成都）律师事务所（以下简称“盈科成都”）律师团队成功为一起虚拟货币交易引发的银行卡冻结案件当事人解冻，历时两个月高效解决跨地域司法协作难题。本文结合该案实务经验，详解此类案件的维权要点与操作路径。

PART/01

案情全景回顾

1.交易背景与风险防范措施

当事人龙先生（化名）通过欧易平台（某虚拟货币交易平台）与买方张女士达成交易合意，出售泰达币（USDT）。交易前，龙先生已履行如下审慎义务：

（1）核查张女士平台账号实名信息及交易历史；

（2）通过 “微警” 小程序完成张女士真实身份线上核验；

（3）明确询问买币用途，张女士声称 “系个人存款购买，用于娱乐”；

（4）向张女士提示 “勿将虚拟币提至不明网络，谨防资金损失”；

履行上述义务后，龙先生接收张女士银行转账，并按约定划转对应虚拟货币。

2.冻结事由与初始处理困境

交易完成一周后，龙先生发现收款银行卡被异地公安机关司法冻结，冻结期限为2年。经与冻结机关核实，确认其接收的资金系某诈骗案件受害人的涉案资金。龙先生自行联系当地反诈中心及冻结机关时，均被告知 “需退赔涉案资金方可解冻”，陷入维权困境。

PART/02

办案历程与操作路径

盈科成都律师团队接受委托后，制定系统化解决方案，推进解冻工作，具体流程如下：

本案解冻的关键在于证据链的完整性（证明当事人无过错）、法律依据的精准性（明确解冻的法定条件）以及跨部门沟通的专业性（破解地域与机制差异导致的流程壁垒）。实践中，多地公安、金融机构的内部流程存在差异，尤其是多卡冻结的“批量处理”易受“短板效应”影响，律师团队需要在合法框架内高效推进沟通，缩短初步函接与审查周期。

PART/03

律师专业提示

虚拟货币交易、电商结算、外贸收付款等场景中，银行卡因第三方资金涉诈被冻的风险频发，当事人处理时需注意：

1. 风险预防层面

交易时务必核实对方身份信息，留存完整交易记录（包括沟通记录、资金流向凭证等），明确提示资金用途风险，最大限度降低后续举证难度。

2. 应对处理层面

（1）发现冻结后，第一时间联系银行确认冻结机关及案由，避免因信息不明延误处；

（2）切勿自行前往异地公安机关，避免因对办案流程不熟悉导致陈述失当；

（3）及时委托专业律师介入，利用其对司法程序的掌握及跨域办案经验，高效推进解冻事宜。

3. 地域特殊性考量

西南地区（川渝、云南、贵州等）作为商贸及跨境资金流动枢纽，账户冻结问题因司法协作差异更显复杂。选择熟悉本地司法实践的律师团队，可有效破解地域流程壁垒，提升解冻效率。

PART/04

律所服务优势

盈科成都立足成都，辐射西南，针对虚拟货币交易引发的银行卡冻结纠纷，依托：盈科全国网络资源，实现跨区域办案协作；本地化实务经验，精准把握西南地区司法流程特点；可为当事人提供 “就近响应、跨域联动” 的全流程法律服务，高效化解账户冻结难题。

附件：不涉案情况说明

YINGKE CHENGDU

*本微信文章仅用于交流，不代表北京盈科（成都）律师事务所或其律师出具的正式法律意见或建议，任何仅仅依照本文的全部或部分内容而做出的决定及因此造成的后果由行为人自行负责，如果您需要法律意见或其他专家意见，应当向具有相关资格的专业人士寻求专业的法律帮助。转载请在文章显著位置标明作者及出处。

作者简介

YINGKE CHENGDU

周 程 律师

• 盈科成都数字经济法律事务部副主任

  盈科成都青工委委员

  四川天府一带一路商事调解中心调解员

• 专业领域：建设工程纠纷、涉币类民事争议解决、涉币类刑事犯罪、NFT数字藏品法律服务、股权及数字资产投融资、虚拟货币交易安全服务、企业法律顾问。
  

编/辑/ 潘诗颖

责/编/ 杨，婷

审/核/ 谢丝丝