48小时卷走129亿，200万投资者血本无归，诈骗者是怎么做到的？

黄先生：同志们好!大家好!我是黄先生。我已经在国外了，每个人的智商与他的财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富。希望你们能感谢我、感恩我，你们能铭记这次的我赐给你们的教训！

鑫慷嘉的投资者们看到带他们赚钱的黄先生这段话时，没有速效救心丸估计都缓不过来，钱被骗走了，临了还再捅一刀！

一个成立仅仅一年不到的公司，在半年的时间内就骗走了200万名投资者130亿的资金，这能怪谁呢？是诈骗者太聪明，还是被骗者太傻？

鑫慷嘉的操盘手黄鑫，贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司创办人。据称，早在2016年，黄鑫就因疑似参与“云联惠”传销盘被判刑。“云联惠”的创始人是黄明，以消费返利的模式进行诈骗，后来被判刑15年，不知道黄鑫和黄明有什么关系。

黄鑫出狱之后，黄鑫并未收手，摇身一变成为“黄博士”，投身“扶贫养殖”等项目，再次进行诈骗，这一次是速战速决，有了第一次经验后，迟早有一天会被识破的，所以这次诈骗到一定金额，他直接就出去了。

不得不说，脑子是好脑子，黄鑫在2024年和三个合伙人在贵州注册了鑫慷嘉大数据服务有限公司。

三位创始人黄鑫、邵馨慷、王彦嘉，将各自名字拼凑成“鑫慷嘉”，通过“碰瓷”国际金融机构与央企品牌，为自己披上合法、专业、国际化的外衣，为后续的非法集资奠定坚实的心理基础。

他们虚构合作背景，盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）名义，号称是其中国分站，宣称与国际知名金融机构合作；还伪造和中石油的战略合作协议，营造正规、可靠的国际化金融集团形象。

以高息诱惑投资者，承诺高额收益吸引消费者，单日收益率达1%甚至2%。宣称投资者参与境外黄金、原油等投资，按本金10万美元算，每日可赚2000美元，一个月利润6万美元。

要求会员入金前把人民币兑为USDT，平台内部计价、利润回报及出金也以USDT为单位。利用USDT国际自由流通特性，轻易将资金调至世界各地，增加调查难度。

鑫慷嘉的模式结构和普通的传销没区别，就是拉人头，以金字塔方式发展下线，人越多，获利越多，有一部分人是肯定赚到钱了，要不然他们也没有那么大的动力去拉人头。如推荐9人入会升排长，获180美元奖金和每月90美元保底薪酬；最高级“司令员”直推一人获150枚USDT奖励，还有不同金额保底奖励。

到了2025年6月底，鑫慷嘉的几位创始人觉得该收手了，要不然再下去就要被一锅端了，于是就在6月25日，出现了投资者不能提现的状况，刚开始大家还是没有想到会暴雷。

但是到了2025年6月26日，平台系统出现了瘫痪，鑫慷嘉平台仍称因偷税漏税账户资金被冻结，用户提现需按持仓金额10%缴税，充值USDT到平台，其实这是平台准备最后一次收割了。

据香港《星岛日报》、腾讯新闻、移动支付网、希财网等多家媒体报道，鑫慷嘉稳定币投资模式诈骗金额高达130亿元人民币。

另外，区块链资料显示，在2025年6月26日“鑫慷嘉”爆雷前夕，该平台把18亿枚USDT（相当于18亿美元，约129亿元人民币）分12批次，转移到开曼群岛等地的账户，完美的避开追查。

鑫慷嘉从2024年的注册，到2025年6月底的暴雷，真正发展起来，仅仅只有半年时间，他就拉到了200万人，收割了130亿资金，有计划，有预谋的直接开溜，因为他知道再继续下去，总有一天会兑付不出来的。

鑫慷嘉”的幕后操盘手黄鑫，一直以“华尔街金融博士”“中石油高管”的虚假身份进行自我包装，还声称“早在2015年就精准预测了原油暴涨”，试图营造出一位专业、权威、眼光独到的金融高手形象。

这些投资者就是被这种虚无的包装、高回报给蒙蔽了，也许这些投资者是这么认为的，他们其实也知道这是诈骗的，也想着我只要赚了多少我就收手，但人都是贪婪的，是不会满足的，骗他们的诈骗分子比他们更加高明，在完全没有准备下就打了个措手不及。

其实事后想想，这些投资者也自己觉得自己真傻，所以黄先生说的没错，他只是拿走了他们的智商不配拥有的财富……