承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现,银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息,将剩余金额支付给持票人。
7月9日精选承兑汇票贴现利率公示
以下为银行权威直贴报价,数据来源银企贴平台(仅供参考,实时利率浮动,额度有限,持票企业要求较高):
从走势来看:
- 国股、大商6个月承兑汇票贴现利率普遍在1.0%-1.1%区间,流动性充裕;
- 小城商、农商承兑汇票贴现利率相对偏高,持票企业需权衡资金成本。
小科普:承兑汇票贴现利率怎么算?
承兑汇票贴现利息公式:
贴现利息 = 票面金额 × 贴现利率 × (剩余天数 ÷ 360)
例如:
100万元6个月到期的承兑汇票,贴现利率1.2%,则:
100万 × 1.2% ÷ 2 =6000元贴现利息
持票企业到手资金 = 100万 - 6000元 =99.4万元
今日资金市场动态
7月9日,央行开展755亿元7天期逆回购操作,操作利率持稳于1.40%。公开市场到期量为985亿元,单日实现净回笼230亿元。
资金面总体延续宽松态势,Shibor长端利率继续下行,其中3个月Shibor下跌0.8个基点,短期流动性保持充裕,为承兑汇票市场提供资金支持。
承兑汇票转贴现市场解读
上午开盘,大行继续进场收票,市场交投逐步活跃,双国转贴现利率整体窄幅震荡,足月价格维持在0.90%-0.91%区间徘徊。
临近午间,买盘收票情绪略显减弱,但卖盘低价出票积极,足月双国转贴现利率在0.90%-0.91%附近震荡。预计午后市场将延续小幅波动走势。
为什么要关注承兑汇票转贴现市场?
- 转贴现指的是银行将已贴现的承兑汇票再卖给其他银行,以回笼流动性;
- 银行直贴则是指银行直接向持票企业购买承兑汇票,按贴现利率扣除利息后付给企业资金。
两者紧密关联:
✅转贴现利率走势直接影响直贴利率——转贴现利率低,银行有更多空间调低直贴报价;
✅直贴利率 = 银行资金成本 + 风险溢价 + 利润空间,关注转贴现市场有助于企业预判未来直贴报价。
银企贴的优势
贴现范围广:支持全国银行承兑汇票、财务公司承兑汇票
⚡到账速度快:最快1小时到账
实时比价:多银行报价透明,助力企业降低贴现成本
安全合规:合作银行、持牌机构全程风控
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