又暴雷！48小时卷走129亿，200万会员血本无归，“传销巨头”凉了

金融领域再次发生重大风险事件！此次涉及超过200万会员，巨额资金遭受严重损失！

众所周知，投资理财始终存在不确定性，但在高回报的诱惑下，许多人难以自持。

就在6月26日，一度备受关注的鑫慷嘉平台突然陷入崩溃！

本文陈述内容皆有可靠信息来源，赘述在文章结尾

崩盘现场

2025年6月26日，贵阳观山湖区的一栋写字楼外聚集了大量神情沮丧的群众。

他们手持“归还我们血汗钱”的标语，有人默默流泪瘫坐在地，有人紧握手机不断拨打客服电话却无人接听，焦虑与绝望的情绪在人群中迅速扩散。

警方记录显示，现场甚至有参与者因情绪过于激动被紧急送医救治。

更令人震惊的是，在短短48小时内，高达129亿元的资金通过虚拟货币渠道悄然转移到境外。

统计数据显示，每位投资者平均损失约6450元，这一数字甚至超过了当年引发全国关注的e租宝案件。

如此惊人的数据背后，究竟隐藏着怎样精心策划的骗局？

故事要追溯到2021年3月。

当时，贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司悄然成立。

企查查信息显示，该企业注册资本为3000万元，但实际缴纳资本为零。

尽管如此，公司仍选择入驻租金每月超10万元的高端5A级写字楼。

进入办公区域，内部装潢奢华考究，接待区摆放着一块镀金的“迪拜黄金交易所战略合作伙伴”牌匾。

其创始人黄鑫曾在内部会议上直言：“无论写字楼租金多贵，也必须租用，人们就相信这种排场。”

这句简单的话语，揭示了整个骗局的一角。

权威背书的造假链条

为了增强可信度，鑫慷嘉展开了一系列虚假包装。

首先是冒充国际机构身份，但迪拜黄金与商品交易所很快发布正式声明，明确表示从未与鑫慷嘉建立任何合作关系。

深入调查发现，鑫慷嘉宣传视频中所谓的中东富豪签约画面，实际上是通过AI换脸技术合成的。

而所谓“央企支持”更是荒唐。

2019年，鑫慷嘉关联企业确实曾向中石油某分公司出售过价值20万元的油品过滤设备，但这份普通的交易合同却被篡改为长达50页的“五年战略合作协议”。

中石油法务部获悉后立即公开回应，并启动法律程序。

虽然这些伪造手段明显漏洞百出，但对于缺乏专业判断能力的普通投资者而言，却极具迷惑性。

依靠这些“包装”，鑫慷嘉成功吸引了大量投资者。

真正令投资者趋之若鹜的，则是鑫慷嘉违反经济规律的超高收益承诺。

该公司承诺每日收益达2%，折算成年化收益率竟高达730%！

这一数字远远超出银行理财产品的3.2%和国债的2.8%。

中国人民银行金融消费权益保护局专家指出：“正常金融产品年化收益率超过8%就需要高度警惕，鑫慷嘉的承诺显然违背市场规律。”

然而，警方获取的后台数据显示，平台上线第一年，仅凭虚假收益展示就吸引了超过30万名投资者，累计投入金额突破15亿元。

传销式的扩张模式

除了虚假的权威背书，鑫慷嘉还采用极具吸引力的传销式推广机制快速发展。

内部文件显示，其设立了“四大战区”，下设128个兵团。

云南“风吟兵团”的负责人张某，通过发展15万名下线，累计获得佣金超过8000万元。

鑫慷嘉的晋升制度极具诱惑力：招募满50人可升任旅长，享受团队投资额15%的提成；招募满500人将获赠特斯拉ModelS。

但警方调查发现，所谓奖励车辆均是从租赁公司租来的展车，部分车牌甚至已被注销。

此外，鑫慷嘉还通过多种方式提升可信度。

在贵州毕节某小学的捐赠活动中，团队负责人当场转账50万元，表面看起来非常慷慨。

然而银行流水显示，这笔款项在24小时内通过6家空壳公司完成回流。

同时，他们利用人性心理弱点，在微信群里推送“宝妈月入10万”“退休教师逆袭”等虚假案例。

受害者李女士回忆道：“看到邻居真的提现了2万元，我才把准备给儿子买房的80万元投了进去。”

正是这些看似真实的案例，让很多人放松警惕，一步步陷入圈套。

其实早在2024年10月，四川珙县金融办就已发出风险提示，明确指出鑫慷嘉没有任何金融资质。

随后，湖南、湖北等12个省份也陆续发布预警。

然而，这些警示并未起到预期效果。

社科院金融研究所调研显示，当多个省份接连发布风险预警时，超过70%的中老年投资者由于未接入“数字预警系统”，只能依赖社区公告栏获取信息。

正因为信息渠道有限，即便崩盘迹象早已显现，他们仍未察觉。

从2025年5月起，平台提现手续费由5%上涨至10%，审核时间也由1小时延长至72小时。

6月25日，当投资者发现提现页面持续显示“处理中”时，18亿枚泰达币正通过混币器分12批次转移至开曼群岛的三家空壳公司。

区块链追踪平台Chainalysis数据显示，这些资金最终流入多个匿名钱包，去向难寻。

受害者的悲歌

爆雷之后的受害者群体令人心痛。

62岁的退休教师陈先生，将毕生积蓄60万元全部投入其中，如今只能依靠每月1200元的养老金艰难度日。

35岁的个体经营者王先生贷款30万元进行投资，不仅被迫转让店铺，还因无力偿还债务被列入失信名单。

更为恶劣的是，诈骗仍在继续。

警方已破获3起冒充追款团队实施二次诈骗的案件，涉案金额超过2000万元。

这些受害者在经历鑫慷嘉打击后，还要面对二次伤害，生活陷入无尽黑暗。

这场骗局背后，暴露的是金融监管与公众认知的双重困境。

中国政法大学教授指出：“虚拟货币跨境转移、空壳公司注册等手段，使追赃难度呈指数级上升。”

目前虽已冻结1.2亿元资金，但想要追回全部损失，可能性微乎其微。

而在防范层面，国家反诈中心数据显示，安装反诈APP的用户中，仅有15%真正掌握金融诈骗识别技巧。

这说明，在金融知识普及和监管手段升级方面，仍有大量工作要做。

要想避免重蹈覆辙，必须牢记三个基本原则。

首先，使用“收益对比法”，当收益率远高于市场平均水平时，务必保持警觉。

其次，通过“三查”核实企业资质，即核查工商登记、查验金融牌照、查询监管预警。

最后，善于借助“官方渠道”，遇到可疑情况及时咨询当地金融监管部门或拨打12337反诈热线。

这些方法看似简单，但在现实生活中，却能有效帮助我们识别金融骗局，保障自身财产安全。

结语

从e租宝到盛大金禧，再到如今的鑫慷嘉，金融诈骗手法不断演变，但本质始终未变。唯有完善跨国追赃机制、加强全民金融教育，才能真正构建防骗防线。毕竟，每一个数字背后，都是无数家庭的命运转折。守护血汗钱，需要全社会共同努力。

参考文献：
1. 新浪财经：《又一平台暴雷!实控人留言:我已经在国外了》2025-07-02
2. 河源农商银行：《紧急提醒河源市民：警惕鑫慷嘉大数据，远离杀猪盘陷阱》2025-06-21
3. 澎湃新闻：《MBI集团创始人被引渡回国：通过发行虚拟货币搞网络传销，涉案超千亿》2024-08-23