狂欢到崩盘，还能“活”多久？警惕以下12个项目涉嫌传销诈骗！

每天的更新都在解说各种网络项目的本质，但是小编发现，很多粉丝和网友的关注点开始从辨别真伪转向“预测”项目到底能“活”多久？

盘圈这几年的收割让一部分人清醒过来，却开始放心大胆的享受资金盘带来的暴利收益，都认为自己可以在操盘手挥舞镰刀之前完美逃离。

这份心态的微妙转变，细思极恐。这无异于与虎谋皮，在悬崖边丈量自己离坠落还差几步。你眼中精打细算的“撤离窗口”，在骗子那里，不过是精心准备的“最佳收割点”。

历史的教训如铁，骗局的剧本却总在循环。在骗子的赌局里，没有人能真正“算赢”庄家，唯一稳赚不赔的“下注”，就是捂紧口袋，做个冷眼的“局外人”。

来看看今天这些项目，您还要拿辛苦赚了半辈子的钱去赌骗子什么时候跑么？

特此声明
本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“马尔代夫退款”APP

打着“张健”名义以退款为由，宣称7月12日开启全面退款流程，邀请好友注册最高可获得288万元。

该项目系诈骗，只能通过第三方链接、二维码下载，IP地址显示在大陆境外。

虚假投资理财

1、ESG

打着“香港ESG联盟”名义推出的高息返利虚假投资理财项目。前段时间便有网友提出该平台虽然还可以打开，但客服已无法联系。昨日，平台发布公告，以“不明资金涌入”为由冻结全部用户账号，并要求参与者充值2—5万元进行解封。

经常关注李旭反传防骗团队的网友想必都清楚，这已经是跑路前最后的收割，务必及时止损！

2、农某网

结合“低空经济”热点政策发布涉诈APP，推出多款虚假理财产品，日收益率在1.3%左右。邀请新人获得现金奖励，并根据累计人数发放额外底薪。达成个人等级可按比例释放奖金池金额。

该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案且携带病毒。IP地址显示在大陆境外。

3、安某中国

平台推出多款期货、基金、股票类理财项目，日利率在0.3%—1%之间，邀请新人享三级分佣，划分9个VIP等级，根据累计积分获得加息率。

该平台未取得正规金融牌照，非法从事金融业务。将基金、股票、期货等收益率浮动的理财产品当做定期理财售卖，有违金融常识，属虚假理财。通过拉人头返利的模式发展团队，参与者很可能因参与传销、非法集资承担法律风险。

资金盘

1、顶某数字银行（PEAK BANK）

利用“PECO”虚拟货币开展交易，根据合约期限的不同获取差异化收益比率，以100%PECO的形式按日发放。引荐新用户可获取10%的奖励，达到规定的充值额度与团队规模后可晋升至VIP等级，享受团队奖励、平级奖励、额外分红等多项激励。

网友表示，平台团队长近日开始要求参与者追加投资激活账号，否则账户将被清零，疑似开始为跑路做最后收割。

2、CAS游戏代币

平台宣称发行6.8亿枚CAS币。零售按“当天价格”，批发按360元/份买入。静态通过“整存零取”，按1.6倍基数每天释放0.3%-1%。

动态收益通过推荐朋友发放，一代释放50%、二代20%、三代10%、四代到七代5%；同时设立“星级分红”，将收益与发展下线绑定。

不仅如此，平台谎称“在中国只有人民币和CAS币可流通”“支持微信/支付宝扫码支付，秒到账”。

但根据我国相关法律规定，虚拟货币交易均属非法金融活动，目前主流的支付平台也已命令禁止为任何虚拟货币交易提供服务。

此类骗局通过虚假宣传为虚拟币提供交易平台，承诺保本高收益，涉嫌非法集资；通过拉人头发展下线，实际用后入者的钱支付前人收益，风险极高，切莫参与。

3、Nobody Pro

主打“AI短剧生成技术”“全球化短剧分发网络”，发行POP、LN等虚拟代币。

静态收益以“SDRO资产包”为载体，设定不同投资额与周期享不同月化收益，宣称“复利滚存”可实现年收益2-6倍。

动态建立层级，直推5%、间推1%，设10代级差奖励，团队业绩达2400万可获“1.03亿收益”。团队分红按“双轨制+太阳线”模式，设置L1-L10等级，根据小区业绩分红，鼓励“二二复制”发展千人团队，形成清晰的金字塔结构。设立“总部-大区-省-市-区县”五级管理体系，对应职级需满足投资额度和拉新业绩。

薪资结构以虚拟代币为主，搭配提成、分红，甚至“车房奖励”，实质是以虚拟货币POP为载体的传销式资金盘。

4、玉器珠宝首饰商城

该项目通过抢购寄售模式交易玉石，参与者买入后缴纳上架费第二天卖出，交易资金全部在参与者私人账户间流转。团队达到一定人数后便独立注册公司，但平均寿命均不到一个月，参与者大多为中老年人。

此类抢购寄售项目通常利用线上销售平台，要求参加者以购买平台内玉石、化妆品等商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，其行为已构成组织、领导传销活动罪，属典型庞氏骗局。

5、嘉某策选

邀约制股票跟投项目，入会分三个档位，最低6千元，每日定涨2%-10%，月回报率高达50%以上。如此高的收益率明显违背了基本的金融常识，股票市场本身充满风险，不可能有如此稳定且高额的回报，这只是吸引投资者上钩的诱饵。

同时，该项目以团队人数作为个人级别晋升依据，并根据级别发放不同金额周薪、晋升奖等等，若想维持级别，需每周强制完成拉人指标。此模式完全符合“入门费、拉人头、团队计酬”的传销特征。

6、方某优选

以“代售”为名，号称产品从出厂价经多环节代售，每环节溢价5.2%，其中，个人奖励2%，市场奖励2%，公司运营1.2%，本质是用新用户的消费资金支付旧用户“溢价收益”。

市场划分6个层级，升级需“发展下级+日流水考核”，上级从下级业绩中分红。消费商合伙人按消费金额分初级、中级、高级，消费越高，流水分红比例、收益倍数及配资比例越高。

该项目为典型的“传销式资金盘” ，本质是利用层级奖励和高收益承诺构建的庞氏骗局。

7、恒某逸豪

承诺“AI智能交易高收益”，月利率15%-30%，虚构“交易胜率86.8%”“3年零纠纷”等数据，诱导投资者入金。

设立 “阶梯返佣” 机制，鼓励发展下线，形成“层级分销网络”，符合传销式推广特征。

该项目借“香港持牌”外衣，在内地推广非法期货，通过高收益承诺、传销式返佣吸引参与者，本质是非法集资的诈骗行为。

异地聚集式传销

1、绵阳新时代38000

网友家人被朋友以考察项目的名义带至绵阳地区，随后，对方歪曲解读“红头文件”“地标建筑”为家人洗脑，甚至宣称办理“健康卡”可将“黑户”转为正常状态，并要求新人保密。

网友无力劝阻，值得求助专业老师给予帮助。

该传销组织通常打着“资本运作”“安排就业”“缩小当地贫富差距”等旗号，宣称缴纳38000元成为股员，发展三名下线缴纳10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到达经理级别需发展7名下线，直至达到55人上平台出局，赚取100-500万高额回报。

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