GARP携手各界共议新型工业化下的金融风险管理

2025年6月28日，第七届上海首席风险官（CRO）交流研讨会在上海圆满召开。本次交流研讨会由上海财经大学金融学院主办，高顿教育协办，全球风险管理专业人士协会（GARP）提供特别学术支持。

近年来，资本市场作为资源配置的重要平台，在支持新型工业化进程中扮演着不可或缺的角色。然而，在新型工业化快速推进的同时，资本市场正面临市场持续波动、融资结构失衡、企业治理不完善等风险挑战。金融风险管理作为资本市场健康运行的保障和新型工业化稳健推进的基石也显得尤为重要。

本届会议以“金融风险管理与新型工业化”为主题，吸引金融机构、科技企业及学术界代表齐聚一堂，深入探讨金融体系如何赋能国家战略转型。与会专家形成共识：金融风险管理是新型工业化的支持，需以创新驱动化解风险，以技术赋能筑牢底线，以人才升级应对未来挑战。

一、战略引领：领导致辞锚定风控核心价值

高顿教育金融研究院金融科技负责人顾艳担任了本次交流研讨会主持人。上海财经大学金融学院副院长曹啸教授发表了开幕致辞，他首先回顾了过往七届CRO论坛及研讨会的演进脉络，强调风险管理对实体经济的支柱作用。“在变化的世界中，风险永恒不变，”曹啸指出，“金融的核心功能是提供稳定器，而专业机构与人才的创新实践是化解风险的关键力量。金融创新不是风险的源头，而是破局之道——通过降低交易成本，让资源精准流向关键领域，推动经济向高质量发展跃迁。”

图：上海财经大学金融学院副院长 曹啸教授

GARP总裁兼首席执行官Rich   Apostolik从全球视角剖析风控新范式。他系统阐释资本市场支撑新型工业化的四大支柱：资本通道（连接投融资需求）、技术引擎（AI与实时数据分析）、稳定基石（合规与网络安全）、可持续内核（ESG融合）。针对AI驱动的风险变革，他警示模型  “黑箱” 、数据偏见、监管滞后等挑战，并呼吁： “全球经济碎片化加剧风险传导，亟需建立跨国协作的治理框架，在创新与稳定间寻求动态平衡。

图：GARP总裁兼首席执行官Rich Apostolik

二、实践探索：三大维度解析风控落地路径

（一）资本市场：打通产业升级“输血管道”

长江证券金挺以科创板改革为例，揭示政策如何引导资本精准灌溉硬科技。数据显示，科创板企业研发强度两年内提升50%，营收复合增长率达80%，证明动态调整上市标准（如研发投入、专利数量）可有效筛选真正创新主体。避险网刘文财博士则聚焦企业应对之道：“利率汇率波动通过抬高资金成本、压制投资预期抑制产业投入。企业需善用衍生工具对冲可量化风险，而人民币外汇期货的推进将补全避险拼图。”

（二）融资风控：重塑企业信用竞争力

辉牛投资金鹤松提出实体企业融资破局的“四轮驱动”模型：技术显性化（专利资产价值量化）、绿色转型（ESG评级提升授信）、政策协同（抢占专项债窗口）、数据穿透（整合物联网动态指标）。某水泥企业据此优化排放数据披露后，成功突破行业偏见，发债利率降低1.5个百分点。GARP基准项目高级副总裁 Bryan Feierstein补充强调：大数据核心价值在于填补财报信息真空期，但AI模型需嵌入人工监督机制，防范算法偏见引发的系统性风险。

图：GARP基准项目高级副总裁 Bryan Feierstein

（三）AI革命：重构风控技术底座

“AI正重塑金融业运行逻辑，”数字金融分会James   Fang指出。商业银行通过数字员工实现智能投顾升级，客户画像精准度提升40%；奇富科技前专家张桐则演示自适应AI模型如何动态预警市场波动，企业利润预测误差控制在10%以内。穆迪分析前高管Tony  Hughes提醒： “生成式AI的 ‘幻觉’缺陷可能扭曲信用评估，解决方案是构建透明、可验证的决策链条，将AI视为需严格管理的 ‘新员工’。”

三、未来洞察：圆桌共议人才能力升级

面对技术颠覆，圆桌论坛聚焦风控人才能力重构：

从业者转型（兴业银行曹冠男）：提出“工具四阶跃迁”路径——从Excel基础分析到BI可视化，再进阶SQL数据挖掘，最终掌握Python/AI平台实现智能决策。

机构赋能（未可知研究院杜雨）：强调“业务倒逼能力升级”：“管理层需明确AI解决什么战略问题；中层要通晓工具边界；基层则深耕特定技术。检验标准唯‘人效提升’。”

教育变革（上财曾旭东）：透露高校课程体系正经历重构：“压缩传统金融理论课时，新增Python、算法设计、AI应用等硬核课程，并引入行业专家填补产教鸿沟。”

四、FRM授证仪式

交流研讨会中还举行了特别活动——FRM授证仪式。FRM认证是国际金融风险管理领域的权威认证，也是我国人社部国外职业资格证书注册项目，具有广泛的国际国内认可度和影响力。本次授证仪式中，GARP总裁兼首席执行官 Rich Apostolik先生为通过了FRM考试并拥有相关全职工作经验的持证人颁发证书，表彰他们在金融风险管理领域所掌握的卓越专业知识和技能。

此次研讨会不仅是一场专业交流的盛会，更为推动“金融风险管理与新型工业化”的深入融合提供了有力平台。在全球经济环境复杂多变的背景下，GARP联合高校、企业与监管机构，持续促进理论研究与实践创新交流，助力金融行业在高质量发展中稳健前行。

全球风险管理专业人士协会（GARP）成立于1996年，是一个无党派、非盈利组织，也是领先的风险管理专业人士协会，提供全球公认的金融风险管理认证和教育项目。GARP致力于通过教育、研究和推广全球最佳实践推动风险管理行业的发展。最新数据显示，GARP推出的金融风险管理师（FRM®）认证的持证人已超过9万5千名，其中有3万多名来自中国。