陕西
为深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗犯罪的工作部署，切实保护人民群众财产安全，工行安康城西支行积极响应“全民反诈在行动”号召，以“筑牢防线护平安”为目标，通过厅堂宣教、社区联动、科技赋能等举措，全方位提升反诈宣传质效，助力构建安全稳定的金融环境。
一、多措并举，筑牢厅堂宣传主阵地。该行在厅堂显著位置摆放图文并茂的反诈宣传海报与折页，并利用电子显示屏滚动播放反诈警示视频。该行工作人员主动向到店客户宣传反诈知识，结合当前高发的冒充公检法诈骗、虚假购物诈骗、网络交友诈骗等典型案例，用通俗易懂的语言讲解诈骗套路及防范要点，帮助客户提升自我保护意识，构建起网点反诈宣传的坚实阵地。
二、风险防控，关口前移筑牢“断卡”新防线。将反诈宣传与日常金融服务相结合，建立“开户双排查”机制。一是严格审核开户用途，加强客户身份核实和风险提示，对异常账户当场拒绝并劝导客户远离可疑资金往来，源头拦截风险账户；二是针对学生、务工人员、老年群体等易受诱惑群体，开展专项普法讲座，手把手教学“如何识别诈骗话术”“保护个人信息”等技巧，重点人群精准宣教。
三、科技赋能，提升风险拦截精准度。依托工商银行“智能风控系统”，支行通过大数据实时监测账户交易行为，对高风险转账操作实施动态预警和延迟到账干预。针对老年客户、新开卡客户等群体，系统自动触发短信提醒或AI语音外呼，提示客户核实交易真实性，帮助客户快速识别诈骗风险点，增强自主防范意识。
文/杨光婷 编辑/陈国伟
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