北京
“我要买2700克黄金，最快能什么时候拿到金条？”近日，一名年过七旬的客户方先生来到建行广西桂林解放东路支行咨询办理贵金属业务，一开口便表示要购买2700克黄金并反复追问能否马上提取实物黄金。这一反常的大额购买需求立刻触发了该行大堂经理张子军的“反诈雷达”，并将相关情况及时报告给当班营运主管秦昭恒。
进一步了解客户的需求后，营运主管脑海中迅速浮现出此前多次学习过的“通过柜面购买黄金以转移涉诈资金”反诈案例，为避免客户陷入诈骗陷阱，第一时间将情况上报到秀峰区公安局反诈中心，一场“黄金保卫战”就此掀起。
“我真的没有被骗，年纪大了，把黄金留给小孩有什么问题吗？”在等待反诈中心核查期间，面对客户的“执迷不悟”，该行员工耐心询问客户购买黄金的具体用途，并向其普及实物黄金诈骗案例的手段。但方先生坚称自己是正常购买，用来投资理财、留给子女，一再强调要尽快提金。为稳住客户，该行暂时为其办理了预约提取手续，告知客户货到后会第一时间通知其前来提取。这一招“缓兵之计”，为后续的调查和劝阻争取了宝贵的时间。
当日下午，该行收到反诈中心最新核实结果：“客户特征与一受骗群众高度吻合!”随后邀约方先生再次来到网点，警银双方摆案例、解骗局，进行深入劝诫。但此时的方先生已被深度洗脑，在不法分子的教唆下提前删除了手机浏览器历史记录、微信聊天记录等信息，对警银双方的轮番劝阻表现抵触。为给客户留有醒悟的缓冲时间，该行决定暂缓提金。
当天18时30分左右，秀峰区公安局联合市新网侦支队、七星分局及社区工作人员，并联系其家属再次前往方先生家中进行劝阻。经过一天的多方劝导，方先生终于被唤醒，道出实情。诈骗分子自称“执法机关”，谎称方先生名下电话卡涉及重大诈骗案件，已被“国家专班”挂牌督查，需要配合“洗脱罪名”。“和我打QQ视频的是一个身穿蓝色制服的男的，而且背景是审讯室，我就相信了。”在骗子的反复施压下，老人一步步掉入对方精心设计的陷阱。
“建行员工敏感意识强，及时上报了线索，给民警侦办案件预留了充足的时间。”次日，在桂林市公安局、七星区公安分局、秀峰区公安分局、社区相关同志及家属的陪同下，方先生再次来到网点对该行员工表达感谢，警方也对该行及时上报线索、成功拦截价值百万的涉诈黄金表示赞扬。
当前电信诈骗形势严峻，针对老年群体的诈骗新套路五花八门。未来，建行将继续践行“金融为民”初心，进一步发挥警银联动优势，持续加大金融反诈知识宣传，筑牢“金融安全防线”，全力守好人民群众的钱袋子。(彭程熠)
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