购买“精料”锁定目标 化身离异“高富帅”征婚 坠入情网后诱骗投资理财

制图:何欣 朱林(即梦AI)

受害者领取返还资金后向民警鞠躬致谢。　通讯员供图

今年4月，张女士(化名)第二次来到福建省南安市公安局，现场领取了33万元现金。在接到民警返还的现金后，张女士向他们深深鞠了一躬，因为这笔钱对她来说意义重大。两年前，张女士遭遇电信网络诈骗、损失超500万元，如今负债累累的她期待着逐步回归正常生活。

在“5·27”电信网络诈骗专案第三批涉案资金集中返还工作中，南安市公安局向包括张女士在内的98位受害者返还了300万元涉案资金。目前，已累计返还群众被骗资金800余万元。很多受害者没有想到之前被骗的钱财能失而复得，这样的结果来之不易。南都、N视频记者获悉，经过近两年的深挖调查，南安市公安局打掉了一个长期盘踞在境外的诈骗犯罪集团，抓获涉诈犯罪嫌疑人88人，目前查实电诈案件139起，涉案金额1.8亿余元。

南安市公安局专案组民警表示，目前这起最高人民检察院、公安部第四批联合挂牌督办跨境电信网络诈骗犯罪案件正在审判阶段，受害者的损失还将继续依法返还。

讲述

　　“离异男”自称在香港工作 退休后将带父母“落叶归根”　　

张女士怎么也不会想到，一次交友的经历竟会变成一场虚假投资理财诈骗布局，让她在20多天时间里损失超过500万元。

2020年，离异的张女士经人介绍，注册了某相亲网站的账号。她向南都记者透露，2023年6月，一个自称该网站客服的人员主动添加了她的微信，并发来消息，说要为她介绍对象。

突如其来的联系让张女士感到有些奇怪，但她没有想太多，“以为只是给我匹配附近男士”，在对方持续推荐下，她添加了一个名为“沈德远”(音)的男士。对方宣称，自己55岁，在香港某证券公司工作，即将退休的他下个月就将带着父母“落叶归根”、回到原籍地北方某城养老。

聊天中张女士得知，“沈德远”与自己是老乡，而且跟自己一样离异，也有一个女儿，两人有了共同话题，对方回乡的打算也让张女士愿意继续聊下去，他们逐渐开始憧憬未来共同的美好生活。在此期间对方还给张女士发来了自己的工作照、生活照，“看着挺踏实，长相还可以”。

　　抵押两套房打进指定账户 不到10天就投入550多万　　

聊天中，“沈德远”开始向张女士提到某投资平台，并给她看了自己的账户，也邀请她一起投资赚钱。最初，张女士在平台内投入了1万多元，为了让她放心，“沈德远”特意让她提现了一次。成功提现1000多元后，张女士逐渐放下了戒心。

看着平台内不断上涨的数字，张女士再次被“沈德远”说动加大投资。“他骗我说(投资后)10多天这笔钱就可以全部回收，到时候可以用来给孩子买房子、攒嫁妆。”为了立即拿到更多投资款，张女士还将两套房屋进行抵押，拿到钱后她就按照平台的要求将钱陆续打进了指定账户，整个过程不到10天，她一共投入了550多万元。

后续，“沈德远”还让张女士跟闺蜜借钱投资，这瞬间让她感到不对劲。第二天一早，张女士准备把钱取出来，但此时她发现账户已经无法登录。“我感觉天突然塌了”，她立即报了警，公安机关立即开展工作，成功拦截返还29万元，但剩余的500多万元由于时间过长，已不具备拦截条件。

民警追查还发现，这段时间里，张女士陆续将款项分别汇入了几十个不同的账户。“每笔打款都是我自己操作的，现在想起来真的非常蠢。中途银行还给我打过一次电话，告诉我不要被骗，但那时我没有想到自己会被骗钱。”

深挖

　　受害者网上交友被诱导高额投资

　　盘踞境外的诈骗犯罪集团浮出水面　　

南都记者了解到，就在张女士报警前不久，南安市公安局已有受害者报警称在网上交友被他人以投资形式骗取了7万余元。与张女士的遭遇如出一辙，自称是境外证券行业员工“沈康斌”，离异，准备回国组建家庭。

“沈康斌”每日对受害者嘘寒问暖，通过发送日常生活图片、视频获取好感，突然有一天，“沈康斌”自称工作繁忙，请受害者代为操作自己的投资平台账号，次日便赚到了高额的回报，受害者也顺理成章收到了“沈康斌”给的“辛苦费”。

尝到甜头的受害者发现在该投资平台赚钱非常容易，便产生了想尝试的念头，加之“沈康斌”多次以双方日后组建家庭需要存款进行游说，同时以“内幕消息”“稳赚不赔”为由，引导受害者不断加大平台内的投资。当受害者察觉该平台无法提现时，才发现早已被“沈康斌”删除拉黑。

案发后，民警迅速开展调查，对案件进行深度研判，在全国范围内发现了一批与“沈康斌”字样及该案作案手法高度关联的同类案件。

考虑到该批案件极有可能为同一诈骗犯罪团伙所为，泉州、南安两级公安机关迅速抽调精干警力成立“5.27”专案组开展缜密侦查，对关联案件线索进一步深挖，一条盘踞在境外的诈骗犯罪集团线索进入办案人员视野。通过全面摸排线索、层层深挖研判，在多个警种部门的共同努力下，以杨某山、许某霖为首的境外“婚恋交友、虚假投资理财类诈骗”犯罪集团浮出水面。　　

　　专案组赴10余省份抓获嫌犯88人

　　个案被骗金额超百万的达14起　　

专案组经过长达半年的侦查，该案犯罪集团组织人员架构逐渐清晰，违法犯罪情况基本查明，但对于藏匿在境外的犯罪嫌疑人该如何抓捕归案成为摆在专案组面前的一道难题。南安市公安局刑事侦查大队副大队长陈金钞介绍，有证据显示，该犯罪集团自2018年起便从事诈骗犯罪活动，团伙成员在境外多个国家流窜作案。

2024年春节前夕，专案组侦查到犯罪集团骨干成员基本都已回国，在公安部、福建省厅、泉州市局的组织部署下，专案组成员分赴全国10余个省份开展集中收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人88名，其中杨某山、许某霖为首的金主7名。截至目前，专案组共查实电诈案件139起，个案被骗金额超百万元的达14起，实现对境外诈骗集团“老板、管理人员、股东、技术人员、窝点员工”的全环节、全链条打击。

陈金钞介绍，杨某山在审讯中交代称，他最初去境外是做小生意，但因为经营不理想，他为牟取暴利便加入国外诈骗公司成为员工，后续自己投资、招募成员组织开展诈骗犯罪。这个只有初中学历的“85后”男子，通过招募自己亲戚朋友逐渐形成犯罪集团，虽然规模不大，但获利巨大，涉案金额达1.8亿余元。

公安机关查明，该诈骗犯罪集团通过不法手段获取大量公民个人信息、设立虚假投资平台，以“高薪招聘”，境外赚钱“淘金”为由，大量招募国内人员通过旅行社利用虚假事由办理签证的方式出境从事诈骗犯罪活动。该犯罪集团内部组织严密、分工明确，从诈骗对象筛选人员包装、话术培训、实施诈骗到洗钱转移财产等各个环节均有专人负责，形成严密的“招募-培训-作案-洗钱”犯罪网络。

　　骗术

　　伪造虚假人设与受害者交往

　　有医学博士被诈骗100多万　　

陈金钞表示，该案中的犯罪嫌疑人通过伪造虚假人设，与受害者建立情感关系，博取受害者信任，再通过虚假投资平台网站，以投资高额回报为诱饵，通过虚假投资理财App后台操控数据实施诈骗。而实施这一诈骗手段的前提，便是精准获取潜在诈骗对象的个人信息。

“该犯罪集团通过安排专人在境外购买，获取了大量的潜在诈骗对象的详细信息，包括身份信息、个人喜好、家庭成员等情况，他们将这些信息称为‘精料’，价格从数百到数千元不等。”陈金钞介绍。由于是在犯罪嫌疑人回国后实施集中抓捕，他们在境外开展诈骗犯罪的电脑等设备并未被全部查获，因此该犯罪集团所获取的“精料”总数并不明确。但陈金钞表示，他们在侦查中发现，仅在某一年该犯罪集团就使用了五六千条“精料”。

南安市公安局刑事侦查大队洪濑中队侦查二队队长李警官主要负责对接该案中的受害者，因此十分熟悉各位受害者的情况。他告诉南都记者，有一位专心从事科研工作的医学博士，被该犯罪集团中一名仅有小学文化、五六十岁的犯罪分子使用类似手段骗取了100多万元。

这样的反差在外界看来可能颇显离奇，但李警官认为，正是该犯罪集团利用他们购买来的“精料”，对特定目标情感需求充分了解，再通过塑造人设、打磨话术等手段精心编造婚恋交友骗局，让受害者最终坠入投资理财陷阱。　　

锁定未婚、离异或丧偶的女性或男性

　　每天嘘寒问暖却不与受害者视频沟通　　

李警官介绍，这些利用婚恋交友进行诈骗的犯罪嫌疑人，“对人性非常敏感”，他们会锁定未婚、离异或丧偶的女性或男性，针对他们处于情感虚弱期的特点，以各种方式编造骗局、获取信任。

为了不让受害者怀疑自己的身份，犯罪嫌疑人会根据对象的身份信息针对性地打造自己的人设。比如打造成一位在境外从事证券行业的成功中年男人，形象不错，经济条件好，跟受害者是老乡，回国后想要找到另一半组成稳定的家庭。

“他们以相亲交友的名义与受害者交谈，每天嘘寒问暖。再根据受害者的喜好，编造自己有相同的爱好，逐步讨取受害人欢心，让受害者以为可能真的遇到‘真命天子’，以为与自己非常契合。”

李警官表示，犯罪嫌疑人还会使用购买来的“套图”打造自己的朋友圈，分享健身、游泳等日常生活，全方位包装自己。而且为了避免暴露过多个人真实信息，犯罪嫌疑人基本不会与受害者进行视频沟通。

在逐步取得受害者信任后，他们便会提出为了未来的家庭做一些贡献、多赚一些钱，此时受害者很容易上当，被诱导参与虚假平台投资理财。

“诈骗分子对人性的把控非常精准，诈骗行为毫无底线，在没有‘榨干’到你没钱充值之前，他基本不会收手。”李警官说。在审讯中，他感觉到这些犯罪嫌疑人根本不存在中途悔改的情况，他们都是积极主动参与诈骗犯罪，而且部分人骗取受害人的金额越高越有成就感。“他们不会考虑受害者的感受，唯一考虑的是受害者可能会因为遭遇诈骗而自杀，因为这可能会在未来加重对他们的量刑。”

警方

　　女子被骗120万站上天台欲寻死

　　民警开导三四个钟让其恢复冷静　　

李警官曾经帮助过一名受害者邓女士(化名)惊险度过生死时刻。

2024年，李警官多次尝试联系这名受害者，因为她涉及的案件与此案高度关联，而且情绪十分不稳定。但因为曾经被骗120多万元，邓女士已经失去对陌生人的信任，在李警官的坚持沟通、反复解释下，邓女士才最终放下戒心，并提供了她怀疑被骗后质问犯罪嫌疑人的录音，最终这段保存了3年的录音也成为该案的关键证据。

李警官了解到，邓女士从小品学兼优，出身农村的她考入了北京的一所大学，毕业后也留在北京工作，原本她的未来一片光明，却在被该犯罪集团诈骗120多万元后陷入困顿，精神状态越来越差，无法找工作，最终只能离开北京。

一天深夜，刚刚加完班回家的李警官接到邓女士的电话，“接起来就感觉不对劲，她那边的声音听起来很空旷，而且还有风声”，他怀疑对方可能站在高处。为了确保邓女士的安全，李警官跟她聊了三四个小时，开导和安抚她，直到她的情绪恢复稳定。第二天，邓女士给他发来一条短信，说昨晚她已经站在了天台上，这让李警官瞬间吓出一身冷汗。

被骗500多万后她“一周头发全白了”

　　专案组调查资金流向尽最大努力挽损

与众多像邓女士这样的受害者接触之后，李警官深知，这些被骗的受害者不仅遭遇了财产损失，他们的心理、工作、生活都受到了全方位的打击。受骗金额超500万的张女士是财产损失较多的受害者之一。

谈及受骗后的生活，张女士声音哽咽、眼含泪光，受骗后整宿睡不着觉的她“一周头发全白了”，最无助的时候“想从楼上跳下去”。“我知道被骗之后的这两年基本上都睡不好觉，睡觉得靠吃药，吃一片药不好使，吃两片药我就会忘记事情，现在记忆力非常差。”她说。

被骗后女儿特意辞职回家陪着她，“怕我做傻事”，张女士说。“我把房子抵押出去，被骗走了五六百万，我的心理压力很大。但是我的女儿还没结婚，我必须坚强地扛着，不能让孩子承受这个重担。”如今，张女士背负着近600万元的债务，每月都要还贷，因此今年4月和去年12月专案组返还给她的共计60多万元被骗财产，对她来说无异于雪中送炭。

面对众多陷入困境的受害者，办案民警能做的就是尽最大努力帮助他们挽回损失。南都记者获悉，专案组从涉案人员及其近亲属开始深挖细查，全面深入调查资金流向，完成梳理汇总后分赴全国各地逐一查证，先后查扣涉案现金90余万元，冻结资金2000万余元，查封房产23处、豪车10辆。追赃挽损工作目前还在持续开展中。

在专案第三批涉案资金集中返还仪式结束后，一位被骗70多万元的受害者领取到了南安警方返还的部分现金。

在知道自己被骗的钱有了返还希望后，她说自己正在重拾对生活的信心，“以后要踏实工作，也希望社会上的人提高警惕”，因为她还记得自己报案后在派出所里大哭的场景，“那种感觉是痛不欲生的”。

采写:南都记者 焦明梁