公募一哥出手了！易方达落子财富管理子公司，聚焦买方投顾服务

近日，证监会发布《关于核准易方达基金管理有限公司设立子公司的批复》，核准易方达基金设立全资子公司——易方达财富管理基金销售（广州）有限公司（以下简称易方达财富管理公司），注册地为广东省广州市，注册资本为1亿元人民币，业务范围为证券投资基金销售。

据了解，该子公司业务范围将聚焦买方投资顾问服务。这也是自2019年10月我国基金投顾业务试点正式落地后，国内头部公募基金公司在推进财富管理转型之路的又一大动作，有望进一步推动我国财富管理市场的发展。

值得一提的是，自2020年9月投顾服务上线以来，易方达投顾秉承人民性、功能性发展理念，以买方代理定位为根基，围绕服务国家战略、优化投资者回报等方向开展了诸多有益的尝试和探索。截至2024年末，易方达投顾已累计服务超12万个人客户及百余家机构客户，自投顾服务上线以来盈利客户占比约70%，2024年投顾服务规模增长率达85%。

顺应财富管理趋势，聚焦买方投顾服务

近年来，随着我国居民财富和证券市场的快速发展，投资理财服务需求不断深化，越来越多投资者希望获得专业的证券投资顾问服务。

2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务正式落地。截至2023年3月，已有60家机构取得公募基金投顾试点资格，包括公募基金、券商、商业银行和第三方独立销售机构等。

易方达基金作为首批试点机构，积极探索、稳妥推进，秉承人民性、功能性发展理念，严格坚守客户导向的业务立场，以打造顾问队伍、构建顾问服务体系作为重要切入点，通过帮助客户更好地制定适合、贴切的投资目标以及提供持续不断的全周期、全流程服务，改善客户投资体验，提升客户获得感。

2022年发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》提出，支持基金管理公司在做优做强公募基金主业的基础上实现差异化发展，支持公募主业突出、合规运营稳健、专业能力适配的基金管理公司设立从事投资顾问、金融产品销售的子公司，提升综合财富管理能力。为了响应和落实以上政策，实现高质量发展目标，易方达基金经过充分论证和准备，于2023年5月提交了设立财富管理子公司的申请。

两年来，易方达基金积极根据监管部门的反馈完善相关准备工作，同时稳妥推进投顾业务，组建了涵盖投研、顾问、系统开发、金融科技、解决方案、合规风控等100余人的团队，构建并不断完善多层次的服务体系和多元化的业务模式，依托多层次顾问队伍，为客户提供持续、及时的顾问服务。

2025年6月5日，易方达基金财富管理子公司获证监会批准设立，后续子公司将推进基金销售业务资格和基金投资顾问资格的申请，依托自有平台聚焦开展买方投资顾问服务。

基金投顾业务以客户为中心、以基金为工具，为客户提供贯穿全生命周期的个性化投资服务解决方案。在财富管理转型趋势下，基金投顾越来越受到投资者关注。

持续深入探索实践，投顾业务成效初显

回顾自基金投顾业务试点五年多以来，易方达投顾进行了多项业务的探索和实践，成效初显。

投研体系建设方面，易方达投顾已组建平均十年投研经验的资深投研团队，并从资产研究、基金研究、投资者需求三方面搭建了系统化、专业化的投研体系，以期帮助更多普通投资者实现长期财务目标。

具体来看，资产研究基于长期视角，从宏观周期研究出发，拆解大类资产的收益来源，建立各类资产的收益预测框架。为此，易方达投顾配备了强大的数据系统，配置专职的宏观和资产配置研究员，搭建内部数据库并形成包括各类领先指标、同步指标在内的数据分析框架，与量化分析模型一起，纳入内部的战略和战术资产配置体系，形成完善的资产配置实施框架。

基金研究根据事前和事后分类方法，团队将全市场公募基金细分为60多个类别，实现同类别下基金互相之间科学可比，确保基金研究建立在科学性和公平性的基础之上。团队不仅注重定量分析，还通过定性访谈深入挖掘基金管理人的投资理念、风险控制能力及平台支持情况等。通过定量和定性方法的结合，筛选出真正具备长期投资价值的基金品种，为投资组合构建提供好的工具。

投资者需求则结合自上而下的资产研究与自下而上的基金研究，形成科学、完善的策略频谱，为服务投资者的个性化需求提供有力支持。

投顾队伍建设方面，易方达投顾搭建了一支高水平、大规模、多层次的投资顾问人员队伍，并注重顾问人员的持续培训和综合能力提升，致力于为客户提供贴切、全面、全流程的顾问服务。在服务过程中发挥专业性并提供个性化的解决方案，即对客户投资行为的优化，并帮助客户应对市场波动，进行专业陪伴与财富规划。

金融科技赋能方面，易方达投顾在投资研究、投资运作、顾问服务、合规风控等关键业务环节，持续建设智能化功能服务，搭建了投顾一体化平台，显著提升工作效率。自展业起，易方达投顾始终高度重视系统建设和科技赋能，在投资研究、投资运作、顾问服务、合规风控等关键业务环节，融合深度学习、机器学习、自然语言处理等AI技术，以及运筹优化、蒙特卡洛模拟等算法技术，持续建设智能化的功能服务，实现了扩大服务覆盖面、降低服务成本、优化客户体验的目标。

在合作机构对接中，团队推动标准化接口建立，使对接周期从半年缩短至几周，显著提升效率。同时，通过个性化服务（如费率优化、调仓路径优化）满足不同客户需求，帮助客户降低交易成本。从合作机构来看，目前已上线20个渠道，实现了机构客户和各类个人客户的全客户类型覆盖，提供标准组合策略和个性化定制策略服务。截至2024年末，易方达投顾已累计服务超12万个人客户及百余家机构客户。

当前，我国买方投顾模式尚处于初步发展阶段，未来财富管理市场发展空间广阔。易方达投顾表示，未来将依托财富管理子公司，探索构建买方生态的顾问服务模式，搭建系统化、多层次、数智化的投顾服务体系，为客户提供全面、深入的财富管理解决方案。

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