高危！都是定时炸弹！警惕这14个项目涉嫌非法集资、传销诈骗

“网上看到高收益项目，是不是骗局？”

“亲戚拉我做‘国家秘密项目’，该怎么劝？”

这些疑问背后，充满了无数人对财富的渴望与对风险的迷茫。

从贴合热点的“消费返利”到高科技的“AI大数据”，从虚拟货币的“只涨不跌”到“下福雨”的民族资产解冻“红利”……

骗局的外衣不断翻新，内在却始终是利用贪婪、制造焦虑、编织美梦。

骗局之所以屡禁不止，正是因为总有人相信“天上会掉馅饼”。

但请记住：所有违背市场规律的“高收益”，都是精心设计的陷阱；所有要求“发展下线”的“事业机会”，本质都是击鼓传花的庞氏游戏。

无论是披着科技外衣的资金盘，还是伪装成国家战略的传销组织，它们的最终目的只有一个：掏空你的钱包。

作为普通人，我们或许无法阻止骗局的诞生，但至少可以做到：不贪心、不轻信、不盲从。反传防骗是一场持久战，需要你我的共同参与。

今天这些项目都是定时炸弹！随时可崩，千万别接最后一棒！

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“爱心传递”APP

今年上半年，该项目不断以各种名义大肆敛财。这段时间又以“兑付挂挡服务费”忽悠参与者缴纳2199元。半年时间里，参与者几乎一直处于掏钱阶段，却没有收到任何回款。如此种种，怕是已经进入最后的收割阶段。

西藏网警也曾发布公告明确指出，从未发布或授权任何组织、个人发布任何债券。望广大群众切莫上当受骗。

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资金盘、虚拟货币非法金融活动

1、穿某传媒AI

项目拥有“智能冰淇淋售货机、AI广告充电桩、列车共享广告机”三款主营设备。要求参与者购买3万产品，可换取3万绿积分+9万金分，其中1金分=1元，月收益约2700元。

直推收益10%，推荐双方均可获得相应绿积分用于变现。签订“灵活用工合同”，要求参与者完成“拓展业务员、广告、充电桩、售货机”等相关任务，按比例获得对应奖励。设置“县代理、市代理、合伙人”等多个层级，9人团队获得18%共富奖励。

该模式通过 “入门费+拉人头+层级返利” 构建利益体系，符合传销特征；将虚拟积分套现，涉及非法金融活动；同时以“购买设备可获得高额利润”吸引大众，但并未有真实数据作为支撑，极易误导投资者盲目投资。

2、瑞某某选

股票跟投项目。通过导师每日推荐“必涨优股”，散户“一键跟买”，声称通过“聚散成庄”实现股价操控。承诺2%日涨幅，月收益超过60%。

设置拉新奖励（首存奖、直推奖）、团队层级奖励、区域代理分红，鼓励用户发展下线。宣称“本金永久保障制”“不赚包赔”，并通过“假期宝”等产品承诺1.8%日收益。

该项目无资质开展证券投资咨询并推荐股票涉嫌违反《证券法》，组织散户联合买卖操控股价涉嫌操纵市场，以“拉人头”“团队计酬”为特征的推广机制符合传销特征，公开承诺“本金保障”“高息收益”违反金融监管规定。

3、“华平投资”APP

以“私募基金”吸引投资者，推出多款虚假投资理财项目，收益率高的惊人。参与者按照建仓金额被划分为10个等级，香港加息、签到福利。邀请新人组建团队享三级分佣，并按照团队人数和总建仓金额划分团队等级，发放最高108880元奖励。

该项目于24年7月崩盘，大批受害者报案，但至今未予立案。随后，有人冒充该项目组成员向受害者发布“退款公告”，以“退款”为由要求受害者充值资金实施二次诈骗。目前，受害者们仍在想办法维权当中。

4、BITOX

发行BIT币，号称“只涨不跌”，日涨收益在2%-5%左右。用户需购买“卡牌”“资产包”获得参与资格。 静态通过“盲盒挖矿”“全网加权分红”获取；动态设置“卡牌推广奖”，直推10%，间推5%，平级10%，以及“团队层级奖”，按小区业绩划分6个VIP等级，对应6%-26%分红，鼓励拉新和团队扩张。

该项目利用虚拟币承诺高额收益，通过传销模式发展下线，涉嫌非法集资、传销，属非法金融活动。

虚假投资理财

1、SCEA生态APP（新某某生态农业）

打着农业旗号推出虚假投资理财项目，通过虚拟货币进行交易，日收益率在0.35%—1.08%之间，远超投资市场正常水平。设立“青铜—王者”七个等级，根据积分享受对应折扣，并按照等级发放三代推荐奖励。达到一定推荐人数和团队旗下金额升级为“地主”，根据登记发放最高30%旗下农户静态收益。

该项目利用保本高收益吸引投资者投资并传销的模式发展下线，依赖新人加入填补老人利润，涉嫌非法集资；利用虚拟币交易属非法金融活动，存在洗钱风险。

2、“乡村守护人”APP

U进U出，打着农业旗号推出虚假投资理财项目。目前该项目已崩盘，距离三月份上线，寿命仅3个月的时间。

网络传销诈骗

1、碰瓷的“小米支付”APP

冒充“小米”推出虚假涉诈APP。宣称实名注册并推荐5位新人即可领取30万余额“小米顶配卡”。根据邀请人数获得最高300万钱包余额和3万原始股。升级合伙人身份每月发放工资。团队人数达到100人还可申请600—1000元推广经费。

该项目与“小米”毫无关系，系诈骗，下载提示未备案且携带病毒。

2、元某甄选

用户需花费500元购买产品加入，随后通过“裂变”获得6阶收入。达到相应直营店数量可进入对应奖金池获得分红。该项目设立入门费，依靠拉人组建团队并靠团队计酬，符合传销特征。

3、薪某某选

用户关注11个指定视频号，在每人橱窗消费39.9-69元，总计最高600元视为加入。随后推荐3名新人，完成同样上述任务，“三三复制”裂变团队，推荐新人自动滑落，每单佣金20元，层层向下发展。累计200单收益4千元完成11单复购进入精英矩阵，获得更大收益。此模式属典型传销，切莫参与。

异地聚集式传销

1、济宁001主平台

该传销组织打着“国家项目”“分享经济”的旗号，以五级三阶制、几何倍增等为新人洗脑，鼓吹投资2900元出局可赚180万元，投资43500元出局可获得1.5亿元回报。

网友自去年5月被骗至金乡听课7天后投资7单，随后被要求缴满15单定位。但网友本身已经“醒悟”发觉陷入传销，拒绝追加投资。据网友反馈，目前，该传销组织还在邀请网友北上学习或前往考察，试图继续为其"洗脑”。

2、河北邯郸红船001

网友举报，该传销组织伪造红头文件，并要求参与者提供个人身份证信息和车票，以“领取国家红利基金”名义，将人骗至河北邯郸地区听课“洗脑”。此举为该传销组织邀约新人的方式之一，望广大群众不要上当受骗。

3、贺兰33500

该组织打着“移民经济”、“西部大开发”等旗号，鼓吹投资33500元，出局可以获得500万回报。

网友被传销组织以“旅游”的名义带至该地，随后对方通过歪曲解读国家政策为其洗脑。虽然网友没有相信，但恋人却对此深信不疑，投资加入。

而另一位网友被朋友骗至该地后，损失72368元。

4、中山9560

北派传销。以销售“艾某莉某”化妆品为名，要求新人缴纳9560购买该产品加入，该传销组织分五个级别：一星是投资1—4份，二星是5—9份，三星是10—59份，四星是60—299份，五星是300份以上。

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