广东
【导读】因未按规定履行客户身份识别义务，浦发银行郑州分行被罚100万元
中国基金报记者 王思文
银行业延续严监管态势！
6月5日，中国人民银行河南省分行行政处罚决定信息公示表显示，因未按规定履行客户身份识别义务，浦发银行郑州分行被罚款100万元。
同时，时任浦发银行郑州分行公司业务部总经理徐某昭因对浦发银行郑州分行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，被中国人民银行河南省分行罚款5万元。
农商行罚单数量占比超三成
当前，金融监管持续从严，多家银行因违法违规行为被监管开出罚单。
中国基金报记者根据企业预警通数据梳理，金融监管部门在今年5月份共对135家银行开出罚单，对银行机构及从业人员共计开出386张罚单。
从被罚金额来看，今年5月份，被处罚的135家银行罚没金额达到8400万元，其中银行主体被罚没8000万元，相关个人被罚没400万元，总体环比下降3.45%；386张罚单中银行主体有157张，相关个人有229张，总体环比下降11.87%，反映出银行展业阶段性趋于规范。
从被处罚的银行分布地域来看，今年5月份，河北、江西、山东、陕西和浙江等地的被罚银行分支机构数量排在前列，罚单数量均超20张。从罚没金额看，浙江地区的银行合计被罚金额最多，罚没金额超过1000万元；河北地区的银行合计被罚没984.8万元，江西、山东地区的银行被罚没金额也超800万元。
从被罚银行类型分布来看，5月份罚单主要集中在农商行、城商行和村镇银行。其中，农商行罚单数量最多，较上月减少22张，罚单数占5月总罚单数量的33.42%；农商行罚没金额最高，较上月减少0.02亿元，罚没金额占5月总罚没金额的34.40%。
各类型银行罚没金额差异较大，被罚没最多的是农商行，5月份合计被罚2887万元；其次是城商行，合计被罚没1858万元；而村镇银行和股份制银行的罚没金额也超过1000万元。此外，国有银行、政策性银行、外资银行今年5月份累计被罚金额较少。
中国基金报记者注意到，近日，金融监管总局修订发布了《国家金融监督管理总局行政处罚办法》。该办法的修订发布实施，意味着进一步提高金融监管行政处罚工作的规范性和科学性，通过优化行政处罚执法方式，持续推动行政处罚工作高质量开展。
多家大中型银行再现百万元级别罚单
今年5月份，多家银行出现百万元级别的大额罚单，其中已公布的最大单张罚没金额来自股份制银行。
具体来看，5月份公布的单张罚单金额较大的银行有邢台银行、桐乡农商行、崇仁农商行、中信银行、交通银行、北京银行等。
银行的违规行为主要涉及反洗钱业务、信贷业务、内控制度等多个方面。反洗钱业务违规最为普遍，具体违规案由包括未按照规定履行客户身份识别义务、违反反洗钱规定、与身份不明客户交易或开设匿名、假名账户等。
信贷业务违规也是主要的违规领域，具体违规案由包括贷款三查未尽职、违规办理、发放贷款、信贷资产分类不准确等。
例如，某股份制银行因在信贷业务和票据业务上，存在贷款三查未尽职的违规行为，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以625万元罚款。
此外，违反征信业务管理规定、违反审慎经营规则、违反国库管理规定等内控制度不健全问题也偶有存在。
有受访分析人士指出，近年来银行业罚单不断，金融监管部门对银行等金融机构的监管力度只增不减。而在严监管之下，监管部门对行政处罚决策流程等相关事项也作了细化修订，包括优化行政处罚管辖及协同机制、优化行政处罚陈述申辩及听证等当事人权利救济规则，完善执行程序规定等，这让金融监管处罚手段更为清晰，进一步确保了决策科学合理。
编辑：晨曦
校对：纪元
制作：舰长
审核：陈思扬
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