上海
向非营销人员下达营销任务、从业人员违规委托证券经纪人以外的个人揽客、要求客户在开户资料中填写虚假信息、向客户介绍人支付报酬，券商营业部在展业过程中的违规操作频现。
近期，光大证券丽水灯塔街证券营业部、华西证券义乌商城大道营业部，便分别涉及上述前两项违规操作，相继收到浙江证监局警示函。
据记者初步统计，截至6月5日，今年已有近20家券商营业部或分公司，因违规展业或员工管理不当等原因遭到监管“点名”。其中，光大证券、华西证券及国盛证券均有不止一个营业部收到监管警示函。
一位在券商营业部工作多年的人士对第一财经说，营业部作为券商直接触达投资者的“毛细血管”，布局较为分散，在合规管理上存在一定难度，在激烈的竞争和业绩指标的高压下，部分一线员工往往会突破红线铤而走险。
20余家券商营业部或分公司遭“点名”
今年以来，已有近20家券商营业部或分公司，涉及违规行为被监管警示或责令改正，其中光大证券、华西证券、国盛证券均不止一次被监管“点名”。
根据浙江证监局5月28日披露，光大证券丽水灯塔街营业部存在向非营销人员下达营销任务、费用管理不规范及不相容岗位部分职责未有效分离等问题，反映出该营业部内部控制不完善、合规管理不到位，浙江证监局对该营业部出具了警示函。
4月底，光大证券南宁金浦路营业部被广西证监局出具警示函，因该营业部存在向客户介绍人支付报酬，在开展融资融券业务过程中，为客户“绕标套现”提供便利，客户回访不规范、不到位等违规行为。
而华西证券、国盛证券今年也都因营业部或分公司违规，两次收到监管警示函。其中，华西证券义乌商城大道营业部、华西证券重庆分公司均涉及部分员工存在委托证券经纪人以外的第三方招揽客户的行为。
国盛证券的两家营业部被警示，则涉及投资者适当性管理不当以及向非营销人员下达营销任务等。其中，国盛证券长春景阳大路营业部的问题，主要是未有效履行适当性管理职责，对个别投资者的个人信息核查不充分；对客户异常交易行为的监测不完善；对从业人员及其配偶、利害关系人投资行为的监控不到位。
而国盛证券景德镇广场南路营业部则存在向非营销岗人员下达营销任务，以及向无基金从业资格人员下达基金销售任务等情形。
营业部违规揽客问题频现
从今年监管披露的罚单来看，券商营业部或分公司存在的违规行为，主要集中在违规营销、违规揽客、投资者适当性管理不当以及员工投资行为管理不当等方面。
其中，违规营销、违规揽客的券商营业部不在少数。比如，存在向非营销人员下达营销任务违规操作的券商营业部就有4家，除了前述光大证券、国盛证券的2家，还有银泰证券唐山西山道营业部、华龙证券重庆永川人民大道营业部、开源证券大连分公司等。
银泰证券唐山西山道营业部的主要问题，是营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位部分职责未实现有效分离；华龙证券重庆永川人民大道营业部则存在向客户赠送实物礼品、无基金从业资格的人员销售基金、私设账外账、委托银行工作人员进行客户招揽、合规和账户业务办理岗员工参与客户营销的问题；开源证券大连分公司存在向非营销岗下达营销任务、合规岗招揽客户的行为。
还有多家券商营业部或分公司为了揽客，为客户提供虚假认证信息。比如，开源证券大连分公司多名员工没有区分客户实质是否满足合格投资者条件，主动为多名投资者代开不实收入证明用于合格投资者认定；信达证券无锡金融一街营业部，存在个别员工向客户提供风险测评答案、要求客户在开户资料中填写虚假信息、在未全面准确了解投资者适当性的情况下向其推介私募产品等行为。
“作为券商营销业务部门，各个区域分公司和营业部都有业绩指标，不仅要与同行竞争，在内部同类营业部业绩也有竞争，排名不能太靠后。”上述券商人士说，在激烈的竞争和业绩压力下，部分券商合规管理与内控机制存在漏洞，对员工执业行为管理不到位，员工违规成本较低，导致部分从业人员心存侥幸，忽视合规管理要求。
如何才能杜绝券商营业部违规揽客行为？一位券商业内人士认为，机构应完善内控机制，优化考核制度，强化员工培训，提高员工违规的成本；另外，监管部门应加大检查频次，利用技术手段创新监管，提高处罚力度。对于第三方合作机构，也需规范合作模式，严格合作审查等。
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