二手车交易竟是骗局？平安银行员工多问一句20万元诈骗款转出前被拦截

5月21日，平安银行钱江小微企业专营支行上演了一场惊心动魄的反诈阻击战。凭借员工高度的警惕性、专业的风险识别能力以及高效的“一呼百应”警银联动机制，银行不仅成功拦截了20万元可疑资金转出，更协助警方现场抓获三名诈骗犯罪嫌疑人，有效守护了金融安全。

敏锐洞察，疑点现形

当日临近下班，一名神色匆忙的年轻男子江某走进支行，要求将刚收到的20万元“卖车款”转至其招商银行卡用于“还贷”。大堂经理鲍伊娌在例行询问中敏锐发现，该笔资金为“三小时内新进”，遂要求客户提供资金来源证明。当江某出示一张“二手车买卖合同”照片时，柜员舒畅立刻警觉——该合同与平安银行总行近期风险预警邮件中的诈骗合同模板高度一致！

“一呼百应”，迅捷布控

内控主任潘锦红迅速介入核查，发现江某账户系外地新开卡，且20分钟前才收到这笔来源不明的20万元汇款。潘锦红当机立断，启动“一呼百应”反诈应急流程：一方面，柜员以“系统需进一步查询”为由稳住江某；另一方面，银行内部立即报警，并安排人员与其沟通安抚情绪，为警方争取宝贵时间。

警银携手，嫌犯落网

民警火速抵达现场。面对盘问，江某支支吾吾，无法提供任何有效车辆信息，诈骗分子身份暴露。警方顺藤摸瓜，在银行附近成功抓获两名负责“盯梢”的同伙。至此，一个三人诈骗团伙被当场端掉，20万元可疑资金被成功拦截在转出前。

专业守护获赞，深化联防共治

此次成功拦截，充分展现了平安银行员工扎实的专业素养、高度的责任心及“警银联动”机制的高效。5月30日，杭州市上城区公安局党委委员、副局长章群专程带队赴支行表彰鲍伊娌、舒畅、潘锦红等有功人员。平安银行杭州分行党委书记、行长李跃、行长助理张翼等出席仪式。表彰仪式上，双方就深化“一呼百应”群防群治机制进行深入交流。李跃强调：“客户资金安全是生命线。此次成功印证了员工的专业能力与联防机制的有效性。分行将持续加大投入，提升全员风险识别与应急处置能力，为筑牢社会安全防线贡献平安力量。

平安银行钱江小微企业专营支行的员工们，凭借日常积累的风险意识，“多问一句、多看一眼”的职业习惯，以及团队间的高效协作，在关键时刻成功识破骗局，用实际行动诠释了金融守护者的责任与担当。平安银行将持续深化警银协作，运用金融科技优势，织密反诈防护网，全力守护人民群众的“钱袋子”。

平安银行杭州分行 余呈心