筑牢“篱笆墙” 合规促发展

莱芜农商银行农高区支行营业部始终紧盯重点领域和关键环节，加快转型发展和管理提升，积极培育合规文化。全体员工把“规矩”二字贯穿于日常工作之中，内化于心、外化于行，推动各项工作高质量开展。

培育“文化墙”，厚植合规理念。一是以案说法，营造风清气正良好氛围。农高区支行营业部不定期组织学习警戒案例，以案说法，厚植合规理念，大力营造“风清气正、依法合规经营”的浓厚氛围和良好金融生态环境，今年以来累计开展警示案例学习4次，观看警示片3次，覆盖40余人次。二是以案为鉴，在警示教育上“入脑入心”。通过深入剖析警示案例，使全员充分认识到违法违规的严重性、危害性，充分发挥警示教育的反面震慑作用，同时深入组织剖析案件产生的原因和暴露的问题，并从制度、系统、流程、操作等方面提出防范措施，切实提高案件防控水，今年以来累计“剖析会”2次，撰写研讨材料10余人次。

建立“流程墙”，构筑合规底线。一是以流程再造为着力点，实现全面合规风险管理。通过科学的流程再造前移风险管理关口，使风险管理更加集约化、规范化和流程化。将日常疑点数据核查、员工异常行为排查、谈心谈话等相结合，将监督工作做实、做细，发现问题及时整改，久久为功，今年以来累计开展员工行为排查3次，覆盖20余人次，开展谈心谈话5次，覆盖40余人次。二是以制度为抓手，推动合规文化与经营管理深度融合。以问题为导向，利用晨夕会时间集中学习信贷、会计条线上的各类制度办法，掌握贷款三查、贷后管理、征信、反洗钱、业务合同等最新规范要求，剖析日常工作中的违规问题，举一反三，充分发挥“领头雁”和“带头人”的作用，全力推动“人人事事讲合规、时时处处防风险”的风险合规文化与经营管理深度融合。今年以来，累计开展合规专题学习8场。

构筑“内控墙”，聚焦改进提升。一是及时对标对表，做好总结提升。不定期组织员工到先进支行开展交流学习，对标优秀同业，学习内控管理上的先进经验，并形成相应的调研学习报告。将业务与合规学习紧密结合，使员工在学习业务的同时，了解掌握合规知识，增强遵章守纪和合规操作意识，做好工作总结，进一步建立健全合规长效机制，今年以来累计开展交流活动3次。二是通过宣传教育活动，进一步坚定理想信念。通过持续开展优秀传统文化、革命文化、社会主义先进文化和农信“大挎包”精神宣传教育，进一步坚定理想信念，唤醒并强化员工的合规意识，坚持“一手抓防范，一手抓发展”，确保内控管理的执行力和控制力不断增强，今年以来，累计开展相关活动6场。

筑牢“监控墙”，强化合规执行。一是从严要求高设标，切实种好“责任田”。强化守土有责、守土负责的工作担当，切实种好“责任田”。在慎独、慎微上从严要求，在自警、自省、自律上能高设标。严格落实责任追究制度，加大检查频繁和对违规责任人的追究力度。认真查摆存在的问题及薄弱点，全面梳理案件风险点，按照“全覆盖、细检查、高频率”的总体要求，不定期组织“回头看”工作，采取自查、检查、抽查等多种方式，加大对各项业务、各个岗位和各个环节的检查力度和频率，及时发现风险隐患和问题漏洞，超前采取控制和化解措施，将问题及时消灭在萌芽状态，确保风险点“全覆盖”，不断巩固合规管理防线，做到防患于未然，今年以来，组织员工开展自查3次，交叉检查2次。二是自觉接受监督，让权力在阳光下运行。合规是标尺，分毫莫差，要时刻保持高度警惕，自觉遵守监管法规和规章制度，坚守底线，不碰红线，为客户提供优质高效的金融服务，今年以来累计开展合规知识宣讲2场。积极践行“阳光信贷”，公示办贷电话，客户经理信息公示上墙，设立客户意见箱，开通行长信箱，自觉接受群众、客户的监督。（徐媛媛）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

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