北京
在电信诈骗手段不断翻新、金融领域反电诈形势日益严峻的背景下，近期农发行舞钢市支行积极响应上级行号召，严格落实《关于加强基础设施条线贷款电诈风险管控的工作通知》要求，多管齐下筑牢反电诈防线，全力保障金融安全与稳定。
强化实地核查，把好客户准入关。农发行舞钢市支行深知客户准入是防范电诈风险的第一道防线。对于主动上门开户、无国有背景的非贷客户，尤其是新注册、注册地址为住宅小区、实收资本为零的客户，该行组织专业团队深入实地进行调查评估。工作人员详细了解企业的经营模式、业务范围、人员构成等情况，仔细核实经营的真实性。通过这种严谨细致的实地核查，从源头上有效降低了潜在的账户涉诈风险，确保每一个新开户的客户都经得起检验。
严格管控高风险账户，杜绝违规开户。针对被列入“严重违法失信企业名单”、注册地址不存在或虚构经营场所的单位，舞钢市支行坚决不予开户。同时，对于仅提交书面材料、电话核实等未经充分尽职调查的客户，在开户初期原则上不开通非柜面业务。对于注册地址异常、法人关联企业涉诈、短期内频繁变更信息的客户，立即暂停其非柜面渠道转账业务，并迅速开展风险排查。通过这些严格的管控措施，该行将高风险账户拒之门外，有效防止了电诈分子利用银行账户进行违法活动。
加强持续监测，及时发现并管控风险。农发行舞钢市支行建立了常态化的排查机制，对新开账户实施3个月强化监控，对长期不动户、贷款结清账户定期回溯交易流水。工作人员密切关注企业法人信用情况、企业涉诉涉案情况、生产经营情况，对高度集中的私人转入、对私转出等异常交易加强关注，主动核实交易真实性。一旦发现异动，立即采取管控措施，确保风险得到及时有效的处置。
在落实反电诈工作的过程中，农发行舞钢市支行还注重与反电诈管理部门的协同配合，保持密切沟通。同时，加强对辖内员工的业务学习培训，提高员工的反电诈意识和业务水平。在客户尽职调查、交易监测和涉诈风险排查过程中，该行也做好了对客沟通解释工作，赢得了客户的理解和支持。
农发行舞钢市支行通过一系列扎实有效的措施，在基础设施条线贷款反电诈工作中取得了显著成效，为维护金融秩序和社会稳定做出了积极贡献。（王玉蓉）
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