华男拿$10万现金存钱被卧底发现！纽约华人团伙涉嫌为墨西哥毒贩洗数亿毒资

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据华尔街日报5月14日报道在南加州一个雾蒙蒙的早晨，卧底警员看到华男于某（* Yu，音译）在停车场走下了一辆路虎揽胜。他背着一个装满现金的黑色皮质背包走进了洛杉矶县阿特西亚（Artesia）的一家Chase银行。

在银行柜台窗口，于某拿出一叠叠现金，等待一名女出纳员将钞票放入点钞机。于某离开后，一名警员问出纳员他是否存入了超过1万美元的现金。出纳员回答说他存入了10万美元，而这远远超出了美国的银行在现金交易中必须向联邦报告的1万美元门槛。

与此同时，于某已经在前往位于克莱蒙特（Claremont）的一家Chase银行和一家美国银行（Bank of America）的路上，距离这家Chase银行大约35英里。

当局称，有关于某的调查是一项持续4年的调查的一部分，目标直指一个庞大的地下洗钱网络。该网络涉嫌为墨西哥臭名昭著的锡那罗亚（Sinaloa）贩毒集团转移了超过5000万美元的非法毒资，其中部分赃款被存入洛县周边城市包括花旗银行（Citi Bank）在内的各大银行的ATM和出纳窗口。

联邦检察官指控于某是该地下网络中的一员，专门以低价从毒贩处购买美元现金，然后再以高价转卖给在美华人，其中包括商人和投资人。

根据现任和前任执法官员的说法以及法庭记录，类似的洗钱活动在全美范围内公然进行，背后隐藏着惊人的利润。这些巨额收益正是跨国贩毒集团源源不断向美国走私芬太尼、甲基苯丙胺、可卡因等非法毒品的主要动力，而这些毒品最终流向了数以百万计的美国消费者。

美国疾病控制与预防中心（CDC）本周三发布的数据显示，去年有超过8万人死于吸毒过量，尽管比2023年有所下降，但这仍是一个惊人的数字。

在某些情况下，一些洗钱人员会在多家银行开设大量账户，有时多达数十个，并通过伪造护照隐瞒身份，或招募当地企业主和学生协助操作。这些洗钱人员会向毒贩收取较低的1%到2%的手续费，以吸引毒贩使用他们的“洗钱服务”。

在北卡罗来纳州，检察官去年指控一个华人洗钱团伙在2022年5月至2024年4月期间，借助空壳公司在Chase银行、美国银行和富国银行（Wells Fargo）等金融机构中累计存入多达9200万美元现金。

在5个月的时间里，该团伙的“资金运送人”使用虚假公司名义开设账户，并在全美20个州的银行进行了超过100笔的现金存款。

值得注意的是，在这些案件中，暂无任何一家银行被指控存在不当行为。

银行有时也会因发现可疑活动而关闭账户。然而尽管如此，洗钱者通常仍有充足的时间在账户关闭前将数百万美元的非法资金迅速转移到其他金融渠道中。这些资金通常能在一天之内被转走，方式包括购买本票（cashier's checks）或加密货币等。

一旦账户被关闭，洗钱者便会在其他银行以不同的姓名重新开设新账户，以便继续进行洗钱操作。

美国缉毒局（DEA）纽约办事处负责人Frank Tarentino对此表示：“美国的银行成为了主要目标，多年来，不法分子一直在利用其中的漏洞。”

在去年一次罕见的执法行动中，道明银行（TD Bank）因内部监管系统薄弱，被罚款30亿美元。由于这些系统疏忽，使得一个总部设在纽约市皇后区法拉盛的华人洗钱团伙得以通过道明银行在纽约、新泽西和宾夕法尼亚州的分行转移了超过4.7亿美元的非法现金。

此案引发了美国政府对银行更严格的审查。数据显示，美国的银行每年报告数千万笔可疑交易和大额现金存款，但其中只有极少数最终会引发官方调查。

Scott Guerrero原是南加州南门（South Gate）警察局的缉毒警官，后被借调至DEA专案组。南门是位于洛县东南部的一个工薪阶层城市，已成为了该地区的毒品贩运中心。

Scott在调查当地毒品交易时，注意到有大量现金流向了涉嫌参与洗钱的华人。他在完成了一起发生于2019年的毒品走私案件后，开始把重点转向追踪这些可疑资金的流向。

他组建了专案组，后者负责盯梢了此次华男于某在阿特西亚Chase银行存入6位数现金的行为。

调查行动持续了4年，他们追踪的洗钱路线横跨洛杉矶县，南至美墨边境，北至旧金山，东至德克萨斯州。调查人员从毒贩到洗钱团伙，再到银行和现金买家，揭示了一个庞大而隐蔽的洗钱运作网。

Chase银行母公司摩根大通（JPMorgan Chase）的一位发言人表示：“在此次案件中，我们的反洗钱监控系统发挥了应有的作用。我们将继续配合执法部门工作，同时呼吁监管机构与时俱进，改革现行法律，以便更有效地保护美国免受洗钱活动的威胁。”