虚拟货币犯罪新趋势：从传统骗局到新型数字犯罪生态

2025 年 4 月，联合国毒品和犯罪问题办公室发布报告《东南亚诈骗中心、地下钱庄和非法网络市场的全球影响》，报告指出已形成以网络诈骗中心为核心，融合地下钱庄洗钱网络与非法网络市场平台的新型数字犯罪生态。当前虚拟货币犯罪手段愈加紧密地与黑灰产业链相结合，演化出更多更新难以分辨的犯罪形式。

传统虚拟网络诈骗骗局

• 假冒投资平台诈骗：通过伪造金融产品，打造“高额收益和只赚不赔”的噱头诱骗投资者进行大额投资，借用虚拟货币作为投资吸引点，最后骗取受害者的资金跑路。或者操纵虚拟货币价格，使该平台内的自由虚拟币价格远超萎靡的市场。

例如：不少币圈用户反映收到自称是币安、火币、OK交易所甚至币圈媒体客服的电话，称可带你玩儿转数字货币，其基本套路是：“先拉你进群，有所谓的老师讲课，然后拉你去一些不靠谱的交易所投资一些不靠谱的币。”

• 钓鱼网站与假币交易：利用伪造网站进行虚假交易，或者通过假币平台骗取用户资金。往往钓鱼网站通过发送一些短信、邮箱或伪造形似官方网址的手段来进行推广，通常伴有个人隐私信息泄露的问题。

例如：嫌疑人在网上搭建仿冒区块链数字货币交易平台的钓鱼网站，并植入木马病毒，然后在网络进行传播。只要受害人点击链接，并在钓鱼网站上输入账号、密码等信息，嫌疑人就能获取到受害人的信息从而实施盗窃。诈骗梁某在某区块链数字货币交易平台上购买了1600余个网络虚拟货币后实施盗窃，“时值”100余万元。

• 杀猪盘：以感情为纽带骗取女性资产

这种团队比较了解金融行业，比较了解币圈，能抓住女性心理。一般是采用从感情出发到以骗钱结束的一整套运作体系。普遍的情况是以恋爱为理由，最开始很“暖男”，也会包装自己的朋友圈。在此情况下，很多女孩认为对方是一位成功人士。接下来还会安排私下见面，让受骗女性慢慢相信对方。之后就开始安排各种“洗脑”，让受骗女性相信所谓的“成功人士”是怎样通过“炒币”进行赚钱，吸引女性投资，一开始会让这些受骗的女性尝到一部分“投资回报”的甜头，之后便逐步加深，在最后一大笔资金投资进去后，就完全被“套”住了。

新型诈骗骗局：

• 接管废弃DeFi项目官网

诈骗分子通过接管废弃的官方网站，诱骗老用户签署恶意“资金抽空”交易。这种被动式诈骗专门针对可能还保留着旧项目书签的老用户。由于项目团队已经解散，无法及时发现安全漏洞或更换恶意界面，用户只能靠自己仔细检查每笔要签署的交易。官方域名的售卖也增加了受骗风险，现已停运的Maker子DAO Sakura的官方域名目前仅以一分钱的价格出售。

• 入侵官方人物账号

英国下议院领袖Lucy Powell的X账户遭黑客入侵，被用于推广诈骗性的“House of Commons（下议院）”加密货币。一系列帖子将“HCC”代币描述为“一种由社区驱动的数字货币，将人民的力量带到区块链上”。这种诈骗形式不同于以往冒充官方账号的手段，他直接选择运用官方账号来发布一些极具诱导性的文章，从而达成推广、吸引用户的犯罪目的。这种方式诱导性强、难以辨别。

随着虚拟货币犯罪手段的不断升级，我们必须提高警惕：

1. 对"高收益"承诺保持戒心，牢记"天上不会掉馅饼"
2. 仔细核对网站域名，避免点击可疑链接
3. 不轻信"老师""专家"推荐，保持独立思考
4. 谨慎对待网络交友，特别是涉及投资建议时
5. 定期更新安全知识，了解最新诈骗手法

只有保持理性投资心态，增强风险防范意识，才能在这个新兴领域安全前行。让我们共同维护健康的数字金融环境，远离各类虚拟货币诈骗陷阱。