北京
4月30日，联合资信公布评级报告，渤海银行股份有限公司2025年金融债券(第一期)获“AAA”评级。
本期债券发行规模为100亿元，债券期限为3年；本期债券于付息日支付利息，到期时于兑付日一次性偿还本金；本期债券的募集资金将用于补充中长期稳定资金，优化负债结构，促进业务稳健发展。
联合资信评级报告认为，渤海银行股份有限公司（以下简称“渤海银行”）作为H股上市的全国性股份制商业银行之一，经营区域覆盖广泛，综合竞争能力持续提升，行业地位较为突出；管理与发展方面，渤海银行公司治理体系及内控机制良好，风险管理有效性较好且精细化水平逐步提高；业务经营方面，渤海银行加快经营结构转型，主营业务稳步发展，但个人客户基础仍相对薄弱，个人贷款业务发展承压，持有一定规模的房地产贷款及非标投资，业务结构仍面临调整压力；财务表现方面，渤海银行信贷资产质量基本保持稳定，拨备较为充足，流动性指标处于较好水平，资本补充渠道较为畅通，但另一方面，其投资资产面临一定信用风险管理压力，净利差的持续收窄使其盈利水平承压，同时需关注业务发展对核心资本消耗的影响；债券偿还能力方面，渤海银行合格优质流动性资产和股东权益对本期债券的保障能力较好，综合考虑其资本实力、业务经营及流动性等情况，加之其出现经营困难时，获得政府及股东支持的可能性较大，本期债券的违约概率极低。
本文源自：金融界
作者：债券君
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