平安信托资管规模逾9900亿 “控风险”和“调结构”并重

21世纪经济报道记者 曹媛 深圳报道

近日，平安信托发布2024年度业绩报告。整体来看，在信托业转型进入“深水区”，盈利模式转型进度依旧迟缓的背景下，平安信托营收、净利润同比均有所下降。2024年，平安信托实现营业收入141.48亿元，净利润34.21亿元，手续费及佣金净收入96.81亿元。

但值得注意的是，平安信托资产管理规模显著上涨，2024年，平安信托资产管理规模达9930亿元，同比增长49.88%；另外，“三分类新规”发布后，其重点布局的服务类信托，如去年财富服务信托业务规模整体新增超530亿元，目前该业务整体规模已突破2200亿元，行业占比达20%。

据悉，平安信托对自身定位进一步明确，定位于“轻资产、服务型信托公司”，聚焦服务信托等有核心优势且低资本消耗的业务。

“控风险”和“调结构”

近年来，监管引导信托公司“回归本源”，即立足“受托人定位”，发挥信托财产独立、风险隔离功能，重点规范发展资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托等。

记者注意到，平安信托近年业务围绕“控风险”和“调结构”两个关键词开展，化解风险并同步开展业务转型。平安信托近两年因房地产行业景气度下行等因素导致部分产品延期兑付。据介绍，平安信托在风险处置上遵循现金清收为第一选择，“一案一策”制定风险处置方案推进风险项目处置盘活，争取实现处置效益最大化。自2022年以来，平安信托已停止地产项目以及面向个人投资者的融资类信托业务新增展业。

业绩报告显示，截至2024年底，房地产信托资产占平安信托整体信托资产规模比重已降低至0.57%。

截至2024年12月31日，平安信托净资本规模192.09亿元，净资本与各项业务风险资本之和的比例为264.3%（监管要求≥100%），净资本与净资产比例为77.2%（监管要求≥40%），均符合监管要求。

财富管理服务信托业务增长30%

在“调结构”方面，自信托“三分类”新规发布后，信托公司纷纷布局资产服务信托领域。数据显示，截至2024年末，我国资产服务信托规模近11万亿元，占比行业总资产规模的40%，成立笔数及新增规模均超过资产管理信托，成为行业转型核心方向。

目前，平安信托也将自身定位于“轻资产、服务型信托公司”，聚焦服务信托等有核心优势且低资本消耗的业务。2024年，平安信托资产管理规模达9930亿元，同比增长49.88%。

橘子，“三分类新规”以来，平安信托对于不符合监管“三分类新规”导向的业务进行专项整改，有序压降融资类信托业务；重点推动财富管理服务信托、资产服务信托业务的发展。

根据“三分类新规”划分，2024年，平安信托的资产服务信托业务规模2735.45亿元；资产管理信托业务规模7156.00亿元；公益慈善及其他38.13亿元。

在资产服务信托业务中，2024年平安信托财富管理服务信托业务规模增长30%，2025年4月最新数据显示，目前该业务整体规模已突破2200亿元，行业占比达20%，服务客户数超4.5万。

其中，保险金信托规模增速较快，约为1700亿元，行业占比超40%，服务客户数超4.2万；家族信托规模超500亿元，服务客户数超2800名。另外，家族信托规模为500亿元，家庭服务信托规模约为12亿元。

在证券投资信托领域，2024年平安信托证券投资信托业务规模超5900亿元，同比增长达84%，累计服务理财公司、银行、券商等机构近200家公司。

另外，一些创新业务也为平安信托带来了新的增长点，例如保留投资权家族信托、双受托人慈善信托、宣言慈善信托等模式。据介绍，平安信托创新服务信托全年落地规模达266亿，包括数据信托、担保品服务信托、行政管理服务信托、员工股权激励服务信托等。