专访泰康保险集团高级投资经理戴维：金融从业者的心态调整问题应重点关注

北京商报讯（记者胡永新）4月26日，2025第四届中国未来金融分析师大赛（以下简称"大赛"）决赛在北京举办。据悉，该大赛由CFA（特许金融分析师协会）与北京市金融发展促进中心于2022年联合发起，旨在构建起金融机构与高校优秀学子之间的沟通桥梁，为行业发掘和培育兼具理论素养与实践能力的高素质人才，助力北京金融行业高质量发展。

在大赛现场，北京商报记者专访泰康保险集团高级投资经理戴维。他提到，从实务视角分析，保险机构在人才选拔中通常优先考量兼具资产端与负债端实务经验的复合型从业者。但就大赛的学术评价体系而言，其核心价值应聚焦于学生阶段基础素养的考核维度。鉴于参赛者普遍缺乏职场履历，大赛更应关注其底层能力建设：其一，基础能力层面，应重点考察知识整合能力、数据建模能力及对新领域的探索性研究能力；其二，职业素养层面，需强化科学方法论训练。在赛事评审过程中发现，部分团队存在论证逻辑不严谨、数据推导过程缺失等共性问题，但亦有参赛组展现出高度严谨的治学态度，其研究设计体现完整的闭环逻辑，这种基于过程管理的专业素养，较之单纯的知识储备或实习经历积累，具有更根本性的职业发展支撑价值。因此，构建"学习能力+职业素养"的二维评价体系，才是学术竞赛选拔机制的关键点。

对于大赛会为保险业的人才输送带来哪些积极影响，戴维表示，大赛将进一步聚焦绿色金融领域，此方向与公司当前重点推进的ESG课题研究高度契合。值得关注的是，参赛团队所展示的相关技术应用方案，与我司内部实践形成有效呼应。

针对参赛建议，戴维也表示，此前11支参赛团队的表现颇具参考价值，其共性特征在于未急于完成既定成果输出，而是聚焦于逻辑推导的完整性。尽管各团队在论证精细度方面存在差异，但核心建议仍在于强化过程导向，此为首要关注点。其次，需重点强化两项能力建设：其一，应关注基础性知识积累而非碎片化逻辑推导；其二，需构建自主研究能力，避免过度依赖外部资源进行拼凑式成果整合。建议参赛者更应关注研究过程中方法论的精进与认知体系的完善，此为提升学术素养的关键路径。

对于参赛者的具体建议，戴维进一步表示，在学生时期的学术实践中，普遍存在思维混沌状态，具体表现为任务分工后各自完成内容撰写，再通过格式整合形成最终文档及演示文稿。当前随着AI工具的普及，部分团队采用直接调用AI生成文本的方式处理作业。对此提出两项建议：一是，应辩证看待技术工具，既要充分利用其辅助功能提升效率，更需警惕技术依赖陷阱；二是，在学术研究中过度依赖AI工具，犹如在人际互动中丧失独立判断能力，都将导致主体性的消解。建议参赛者始终保持人工审校环节，在技术赋能与自主创新之间构建平衡机制，这既是学术规范的基本要求，更是培养独立判断能力的关键路径。

在戴维看来，当前需重点关注的首先是金融从业者的心态调整问题。所谓金融生态，是指以金融机构为核心主体，联动基础设施等要素构成的有机体系。在此体系运行中，从业人员往往囿于固有工作范式，对行业前沿动态缺乏系统性认知。通过参与本次学术会议，我们得以直观感知当前学生群体的研究关注焦点，其研究领域的广度与探索深度均超出预期，这对传统从业者形成了有效鞭策。公司计划将相关收获转化为实践动能，更多地做一下AI层面的运用。