人民热评：斩断购物卡“洗钱”诈骗链条

本文转自：人民网-观点频道

林 风

小小购物卡，已成诈骗“洗钱”新手法。据央视报道，江苏省邳州市的张女士4月初被一则“零基础兼职配音”的广告吸引，下载软件进行网络配音。在“导师”帮助下获得上百元收益。第二天，这名“导师”引导她进入基金平台购买理财产品。几轮投资理财后，张女士想要提现时，却被告知因“操作错误”需充值解冻，到大型连锁商超购买购物卡。民警介绍，诈骗分子要求受害者将资金转换为购物卡，通过黑市渠道快速折价套现，完成“洗钱”。目前，此案还在侦查中。

超市购物卡，具有不记名、易转手、流动性大等特点。在销售、流通、套现等环节，相对容易规避监管风险。诈骗分子正是看上购物卡的这些“便利”，而苦心钻营，企图实现诈骗“洗钱”。这一方面说明，经过多年持续综合治理，实施电信网络诈骗的空间和渠道不断被挤压，想要成功诈骗“洗钱”已相对不太容易；另一方面也折射出，面对监管治理高压，诈骗分子仍旧利欲熏心、疯狂以身试法，企图与监管执法“捉迷藏”，电信网络反诈不能也不会轻易收兵。

不止如此，诸如加油卡、信用卡、礼品卡、黄金首饰等，均被曝可能已被诈骗分子盯上而沦为“洗钱”工具。其实，回看类似案件不难发现，纵使“洗钱”的工具再怎么花样翻新，背后潜伏的，仍是诈骗老套路。诈骗者通常在各类平台发布信息，通过“兼职刷单”“高薪工作”或其他噱头，吸引人入坑；而后以投资理财、施以小利等手段诱人上当；最后，再以各种理由诓骗当事人购买“洗钱工具”，最终套现诈骗得手。有的受害者法律意识淡薄，与“导师”一顿“丝滑配合”后，才发现不仅钱财受损，也变相沦为了诈骗分子的“帮凶”，追悔莫及。

电信网络诈骗者洗钱诡计多端、套路环环相扣，是对监管治理的严重挑衅、对人民群众生命财产安全的威胁，更是对个人法律素养和反诈素质的考验。对此，公安、通信、网信等相关部门，要不放过任何一个违法违规线索。一手深挖斩断其背后团伙和链条，一手针对新手段、新特点升级治理思路，持续强化电信网络诈骗的治理。互联网平台、手机应用商店等，也必须对其发布、上架的广告内容，强化审核管理的责任义务，杜绝披着“迷惑外衣”的诈骗信息流通。此外，街道社区等相关部门单位也不妨对居民多些反诈科普宣传，提高个人的法律和反诈意识。须知，诈骗洗钱能否成功实施，首先是有没有人帮其出力。最关键的一环，其实在个人层面——不轻信他人、不透露信息、不盲目分享密码或转账，就不会坠入诈骗“洗钱”的深坑。

天上不会掉馅饼。即使掉，也是让人头破血流、教训沉痛的“铁饼”。执法部门严厉打击、平台单位严把责任、个人多些警惕警觉，就能不断揭穿诈骗“洗钱”的戏法，守护好每个人的生命财产安全。