多项目爆雷！警惕这15个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！

历史的吊诡之处，常在于人类总在重复相似的认知陷阱里沦陷，就像温水里的青蛙并非感受不到温度变化，而是渐变的舒适麻痹了警觉……

许多人在面对骗局时，同样困于“幸存者偏差”的心理之中，那些宣称“保本高息”的虚假平台、层层返利的“创业计划”，起初总以“低风险试水”的姿态诱惑人们踏入。

参与者目睹早期红利便自动屏蔽预警，甚至用“别人能赚我也能”的心理暗示合理化风险。直到项目突然关网、操盘手卷款跑路，才惊觉那些被忽视的“提现异常”“频繁换壳”等信号，早就在骗局崩塌前露出马脚。

这恰如经济学中的“博傻理论”，每个人都以为自己不是最后那个傻子，却往往在鼓声停止时，发现自己攥着最烫手的山芋。

资金盘、虚假投资理财

1、罗宾侠

黄金期货平台，目前已爆雷。据网友反馈，项目运行期间经常暂停提现，随后更是多次以升级、上市为由更换新的APP，每次更新后，都会推出各类“回本计划”“解冻计划”等新投资方案忽悠参与者追加投资，大肆收割。

2、延益智能APP

版权租赁项目。号称“秒剪辑、秒代发、秒收益”。本月11日，该项目突然关网跑路，目前，参与者已报警等待调查。

3、泛娱乐

网友举报，该项目以赠送黄金为噱头吸引人们加入投资，与崩盘的“游戏出海”套路一致。前段时间大批单割，但更换服务器后，仍有众多参与者执迷不悟继续拉人。

4、BAKKT—AI

打着AI智能量化交易平台旗号进行虚拟币交易。号称保本收益，月化可达10%—35%，每日返息，到期返本。直推奖励10U/人，达到一定人数并相应业绩后，晋升会员等级，并按照比例发放团队奖励、节点奖励等等，等级越高，收益越多。该项目静态承诺保本高息涉嫌非法集资;通过虚拟币交易属非法金融活动，存在洗钱风险;动态拉人头发展下线获得高额返利，涉嫌传销。

5、Bleutrade 布鲁交易所

号称“运用量子级加密算法融合AI高频智能交易策略”炒作虚拟币，通过USDT充值购买矿机产出收益，兑换秘钥获得矿机加速券。邀请好友享受三级分佣，6个团队长级别依靠团队人数晋升，获得额外推荐奖励。该APP下载提示未备案且携带高风险病毒。炒作虚拟币属非法金融活动，存在洗钱风险;建立层级，承诺保本高收益，涉嫌非法集资，符合传销特征。

6、益某佰联

平台以“绿积分”为核心载体，商家自主设定3%—20%消费让利比例，消费后，商家和消费者均可获得等值的“绿积分”转化为最高5倍消费券。平台设立多级代理制度，成为推广员推广商家入驻，可获商家交易流水5%佣金;推广消费者注册，可获其消费流水5%的佣金。发展下级推广员，可获团队总流水1%-2%的管理奖。缴纳相应代理费成为代理商可拥有管辖区域内所有商家交易流水的3%-5%。推荐其他区域代理商，可获其区域流水1%-2%的奖励。

该模式中，代理缴纳入门费，其收益与团队业绩挂钩，县级服务商按区域业绩拿提成，推荐代理有额外奖励，符合传销特征。宣称消费者和商家可获最高积分5倍消费券，积分池按固定增幅发放消费券，恐涉嫌非法集资。

民族资产解冻类诈骗

1、慧某之家APP

打着“中国健康养老委员会”“财政部”等机构名义，伪造证件冒充公职人员，推出虚假投资理财项目，最低投资1千元，最高1.2万元，根据周期逐步释放利息，到期返本，日收益率高达2.58%。推荐新人享一级15%、二级3%收益。该项目系诈骗，切莫参与。

网络传销诈骗

1、超某乐分享

用户累计满100消费值成为“消费商”，终身消费600元可参与分红。通过推荐他人加入(推荐1人贡献值+1)形成“队伍”层级体系，可获50%-200%的推荐奖及分红奖，且设置服务商、区县、市级、省级、大区级运营中心，以“直推人数+团队业绩”作为升级条件，各级别可按比例抽取团队消费利润。

该模式通过“变相收取入门费(消费值累计)”“拉人头(推荐获酬)”“团队计酬(按层级和团队业绩分配奖励)”为核心模式，通过层级裂变吸纳资金，涉嫌传销。

2、顺丰出行推广员

用户需购买38.3元的“顺风出行”打车年卡成为会员，随后通过招募一定数量的推广人员实现层级晋升，3天内招募3人升级为主管，帮助其再升级则自身成为经理，形成“1+3+9”的团队架构层级体系。达成层级目标后可获取15万元推广补贴及万元打车券奖励。就目前来看，此模式变相缴纳“入门费”，通过“拉人头”“层级返利”的模式发展下线，并依据层级关系给予奖励，已经涉嫌传销。

3、微某法务

网友举报，该法务公司打着“平债”旗号，利用某公司对公账号通过转账帮个别债务人偿还部分债务，以获得结清证明，制造典型案例博取他人信任，赚取高额清债费用。实则，债务人缴纳的清债费一到账便全部被公司层层瓜分，吃干分净。

异地聚集式传销

1、石岛49913

打着“民间自愿互助理财”“发展地方经济”旗号的“五星制”传销，21份额49913元，每拉一个人赚21000元，一个人3条线，一条线赚200万，两条线400万，三条线600万出局，可发展N条600万。

2、威海50300

网友举报，该传销组织打着“分享经济互助互利经济平台”旗号，采用“五级三阶制”发展下线，一份3300元，买断21份69300元，返还19000元，实际投资50300元，号称累计出局可赚800万。

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3、雄安24375

以“十四五规划”、“分享经济”等口号忽悠新人，满单24375元，也可先缴纳占位费获得加入资格，按照从上至下经理、科长、主任、组长、业务员的层级层层发展下线，出局回报1.1个亿。

网友家人曾参与秦皇岛中绿传销，组织被打击后一部分参与者被骗至该组织。家人在缴纳7万余元后试图发展其为下线时被网友发现，因此发来求助。

4、山东48000

网友被朋友带至山东某酒店内听课，发现疑似传销组织。据了解，该组织打着“天成系统研讨会”名义，以旅游、考察项目为由，在特定的时间内，将人带到某酒店进行为期3-4天的洗脑培训。采用公排跳排模式发展下线，参与者需要缴纳小盘48000，大盘14.3万，大小盘一起参与缴纳19万，小盘出局可以获得20多万，大小盘同时参与出局赚200多万元。

5、洛阳西工区某某兰2900

北派传销。该传销组织冒充“广州某某科技有限公司”的名义，采用三商法、五级三阶制、几何倍增洗脑，鼓吹投资2900元出局赚290万元。

网友被朋友带至该组织听课洗脑。据网友介绍，组织并不限制人身自由，但吃住条件较差，每天除了上课就是被怂恿缴纳2900元办理所谓的“营业执照”。

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