用170万买家电、办婚礼？银行人听完脑子里“警铃大作”

日前，温州一位王女士收到一个陌生快递，盒子上有一个“扫码领红包”的二维码。王女士顺手就扫了一下，加入了一个群。

没想到，这一小小的举动，差一点就让她损失了170万。

3月19日，王女士急匆匆来到兴业银行温州乐清支行，要求赎回公司理财产品，同时，王女士还希望提升公转私转账限额，并支取大额现金。客户经理郭经理接到需求后，在核查信息时却发现了一些异常情况。

“我们发现该账户近期频繁购买京东万元电子充值卡，还提前支取了定期存款。”郭经理表示，这些异常引起了她的警觉，于是她进一步向王女士询问这次赎回理财和转账提额的目的。

没想到，王女士一开始说“买家电”，过一会儿又说“其实是给孩子办婚礼用。”前后不一的回答，让郭经理绷紧了反诈的神经。她当即将信息向上级主管反馈，随后支行当即启动警银联动机制，将预警信息直传至乐清反诈中心，同时向客户科普常见的诈骗案例。

不一会儿，反诈民警赶到网点。经过进一步了解，王女士道出实情：原来她两周前扫了一个陌生快递上的二维码，加入了一个群聊，群里的“金牌导师”说有一个京东电子充值卡“代充返利18%”的活动。为了骗取王女士的信任，“金牌导师”先让王女士试水充值了一次，完成操作后，王女士果然收到了520元红包。而当王女士继续充值，金额达到20万元后，对方不仅没有给予相应的返利，反而以“账户涉嫌洗钱需缴纳解冻费”为由，迫使王女士筹措资金，采取下一步行动。

反诈民警听后，翻出了一份资料，“您看这个案例，跟您遇到的是否一样？”看到民警递过来的材料，王女士这才相信自己差点被骗。看着账户上尚未转出的80万元理财资金、40万元对公账户资金和30万元现金，以及20万充值卡，王女士心有余悸。“小姑娘，谢谢你！要不是你，我这170万就打水漂了！”对于郭经理的警觉，王女士非常感激。

3月20日，温州乐清公安局给兴业银行(601166)温州乐清支行发来表扬信，感谢支行员工高度的敏感性，为守护人民群众“钱袋子”作出了贡献。

同样在这个3月，兴业银行杭州凯旋路社区支行也拦截了一起电信诈骗，客户申屠女士特意制作了一面锦旗送到了支行工作人员的手里。

据申屠女士表示，她收到了一条培训机构的退费短信，由于多年前，她确曾在该机构买过课程，后来机构倒闭，导致她回款无门。此次收到短信后，她便通过该短信下载了一个App。App客服表示，只要客户在该App上进行充值，就可以返还部分退款金额。客户尝试3次小额充值后都成功退费。于是，她想将金额提高到5000元，但由于银行卡限额导致她充值失败。

于是，申屠女士立即与兴业银行杭州凯旋路社区支行的客户经理李女士联系办理限额调整。李经理听了来龙去脉后，立刻提醒申屠女士此次退款很可能是一次诈骗。为了阻止客户被骗，李经理随即报警。凯旋派出所民警赶到支行后，对申屠女士进行了劝阻和反诈警示。听了民警的提醒，申屠女士终于如梦初醒，守住了自己银行卡里的财产。

在电信诈骗花样频出的当下，金融机构不断升级反诈手段。据悉，兴业银行杭州分行已建立“智能监测+人工核验+警方联动”三级防护体系，筑起多道“防护墙”守好群众“钱袋子”。兴业银行杭州分行在此提醒广大市民，在日常生活中要时刻保持警惕，牢记"不轻信、不转账、不泄露"九字箴言，遇到可疑情况及时与银行和公安机关联系，共同筑牢金融反诈防火墙。