新西兰华人损失100万纽币：“监管部门放假，把我坑了！”

Steven Fan是一位居住在新西兰北地的华人。

他以为自己遇到了靠谱的理财机会，结果被骗百万。

在这个过程中新西兰金融市场管理局（简称“FMA”）还有银行，因为监管不利，被批了。

曾经有人进行投诉

2022年12月，就有人觉得这家公司不对劲。

当时，有人向FMA举报一家名叫Magnitude Financial的公司，说这家公司可能在搞诈骗。

在新西兰本地论坛上，也有人提出过这家公司不靠谱。

其实这家公司在澳洲确实存在，但他们在新西兰并没有注册，而且这次所谓的“投资”还奇怪地是用南非货币结算。

再加上他们宣传的“年利率9%”在当时完全不合理，一听就不对劲。

于是，一位金融顾问打电话给FMA，并在2022年12月19日提交了所有相关资料。

但问题来了——FMA直到2023年1月24日才发布诈骗警告。

从第一份举报算起，已经过去47天。

华人被骗百万

在FMA发布警告之前，新西兰华人Steven Fan接到了一个自称是“Magnitude Financial投资顾问”的电话，对方很会说话，推荐他购买“高利率的澳洲债券”。

他起初已经打了一次款，但因为名字登记问题取消了。

然而就在2023年1月13日，他再次转出了100万纽币。

那时候，FMA还没发出警告。

如果警示早点出来，Steven和银行也许会提高警觉，悲剧本可以避免。

“骗子不过节，但监管机构却休假去了。”

Steven说，“我真的感到被坑了。”

另一位受害者Anthony Lipanovic也被骗走了95万纽币。

他甚至是在FMA发出警告之后两天，还是在银行协助下把钱打给了骗子。

这些资金最终都进了奥克兰一位商人Carel Viljoen的账户。

银行觉得可疑但未阻止

Viljoen今年61岁，是南非出生、在新西兰大型工程咨询公司Beca任职的成本顾问。

案件曝光后他因涉嫌洗钱已被公司停职。

他声称已花掉10万纽币请律师，自己没钱赔偿受害者，但他哥哥承诺会代他支付约130万纽币，用来补偿两位受害者——其中一人已经去世。

Viljoen承认自己是通过WhatsApp被骗子找上，被要求充当“中间人”来协助转账。他同意使用自己的Westpac银行账户收款，再将资金汇往海外，并从中赚取佣金。

他甚至带着合约去银行申请提升每日转账上限到100万纽币。

银行工作人员起初有所怀疑，但上级回复说：“那是他的钱，他想怎么用就怎么用。”

于是限额被放宽，转账得以执行。

但讽刺的是，这名员工一边帮他提额，一边向Westpac内部的反洗钱部门提交了“可疑交易报告”。

但该报告后续是否被调查、何时被处理，至今仍不清楚。

最终，Westpac是通过另一家银行的提醒才发现这起诈骗活动，为时已晚。

节假日成诈骗“高发期”

诈骗犯的律师都说，圣诞节假期是他们下手的“黄金时间”。

人们放假、不上网、银行也休假，正好趁虚而入。

这起事件也让许多专家批评FMA。

消费者协会负责人表示：像这种情况，FMA必须第一时间发出警告，保护投资者。

梅西大学金融学者Claire Matthews提到：这类延误很危险，因为等你发现时，钱早就没影了，骗子也跑路了。

FMA自己回应说，他们一开始收到的举报，并不是明确的“有人被骗”，而只是“这家公司看起来不太靠谱”。

他们需要调查核实，才可以正式发出警告。

而且虽然圣诞期间大部分员工放假，还是有小团队值班处理紧急事件。

他们还表示，近几年正在加快升级处理速度，现在也会把警告第一时间发给银行，让他们也有机会拦截可疑交易。

不管怎样，投资需谨慎，大家一定要小心。

ref:https://www.nzherald.co.nz/nz/westpac-bank-under-fire-over-2m-fraud-auckland-money-launderer-carel-viljoen-on-leave-from-beca/FVPR557LRRHY3KS2UYXQL76744/

https://www.nzherald.co.nz/nz/fma-criticised-for-delayed-investment-scam-warning-after-retiree-loses-1m/GREW6URIQFGTVOG7QNKMDSLGN4/