山东
不看款式、不问价格
在金店一掷千金拿下全部现货
买货时不开发票
不走对公账户
在冷链市场成吨购入冻货……
这究竟是“土豪”所为
还是另有猫腻？
“此类‘购物’是电信网络诈骗分子
转移赃款的新型手段。
去年以来，省内已有多起发案。”
3月17日
记者从湖北省反诈中心了解到
随着反洗钱法规日益严格
警方对电信网络诈骗打击力度不断加强
传统洗钱手段难以为继
电信网络诈骗犯罪分子往往会“另辟蹊径”
利用线下合法商业交易作为掩护
通过购买高价值商品将非法资金“洗白”
案例一：2024年7月，咸宁城区罗女士的金店里来了一顾客。该顾客声称公司急需购买一批现货黄金，款式、价格都不是问题，谈到交易时却不提供公司营业执照、汇款人身份证等重要证件，要求直接将钱款汇入罗女士个人银行账户。
这引起罗女士的警觉，她随即报警。警方循线追踪，发现顾客转给罗女士的27万元，是另一起电诈案中受害人孙女士的被骗款。警方及时联合银行拦截，为受害人挽回损失。
咸宁警方为金店送上“警民同心、天下无诈”锦旗。
案例二：今年2月，武汉某冷链市场商户汪先生接到一笔采购7.7吨冻货毛肚的订单，买方提出“不开发票、不走对公账户”等不合理要求。困惑的汪先生立即报警求助。
警方查明，嫌疑人用来购买毛肚的35万元是万婆婆被骗的养老钱，当即拦截该批货物和货款。
武汉警方及时拦截涉嫌洗钱的货物。
湖北省反诈中心揭露
此类诈骗套路通常表现为↓
1️⃣诈骗团伙雇佣“车手”
（又名“职业取款人”，
是指在电信网络诈骗犯罪中
专门负责实施取款、转移赃款的中间人）
进入实体店大额消费
购物时不注重款式、不在乎品质
只问价格和店内存货
尤其偏爱金条、翡翠等
高价值、变现快的商品
2️⃣在支付过程中
嫌疑人往往谎称帮朋友购买物品
拒不提供本人身份证、银行卡
要求将钱款打到经营者账户上
有时候，嫌疑人还会主动要求
将大额交易拆分为多笔支付
频繁更换支付账户
需要等待“别人”转款后才进行支付
所谓的“别人”就是其他被诈骗对象
此类案件中，若完成交易
实体店经营者会在无意中
帮助诈骗分子洗钱
从而导致自己名下账户被冻结
甚至可能承担涉案资金被划扣
财、物两空的经济损失
实体店经营者应如何避免
自己成为诈骗分子的洗钱“帮凶”？
湖北省反诈中心提示
广大实体店商户在进行大额交易时
如果遇到对方资金来源不明、
频繁更换多个账户付款、
将大额交易拆分为多笔支付、
等待第三方远程转款等情况
同时对方要求使用个人银行卡交易
务必仔细核实买家真实身份和资金来源
发现可疑情况
应及时拨打96110或110报警
并第一时间保留聊天记录、
交易记录等证据，配合警方调查
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来源：湖北日报（记者 许旷 通讯员 廖琬均 李小媛）
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