江苏
2024年，中国人民银行及其各分支机构共计开具605张罚单，罚款金额达4.74亿元，最大罚单金额达4673万元。
63张罚单
2024年，金融机构、信用服务机构以及相关负责人违反《征信机构管理办法》《征信业务管理办法》共计有63张罚单开出，罚款金额达1.43亿元。广东、四川、内蒙古三地的罚款金额位列前三。
* 注意：数据来源于公开信息，仅供参考，如有出入欢迎纠正与补充。
广东、四川、海南三地的罚单数量分列前三。
* 罚单数量分布图
经梳理发现，“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”“违反征信管理规定”“违反信用评级业务管理规定”等是主要违法违规问题。
* 违规详情统计
此外，“未按规定定期对高级管理人员和信用评级分析人员进行业务培训和业务能力测试”“未向社会公开信用报告的基本格式内容和异议处理流程”“未按规定对信用信息系统的安全情况进行测评”“未按照规定报送征信业务资料”“未按规定向金融信用信息基础数据库报送个人信用信息”“征信异议答复超期”“对信用评价结果进行承诺”“违反个人征信信息安全管理要求”等也是处罚的重点因素，表明仍有征信机构不重视日常程序合规以及征信业务合规的具体规则有待落实。
7家信服务机构被罚
经统计，共有7家信用服务机构被处罚，合计罚款34.15万元。
其中，除北京中北联信用评估有限公司是备案法人信用评级机构，其他6家公司均是企业征信备案机构。
* 图片为AI生成
近年来，随着数字经济的快速发展，互联网和大数据等新技术在征信领域广泛应用，大量有效“替代数据”被采集、分析和应用于判断企业和个人信用状况，征信已突破传统借贷信息共享的范围。
针对金融机构及信用服务机构的合规建设，接下来要提升合规意识，建立基本合规制度，调整和完善规范征信业务全流程，畅通跨部门协作，明确分工的同时将责任落实到人；加强风控水平，建立联动协调机制，灵活运用大数据、人工智能等新型技术提升合规工作效率，实现征信监管互通互动；适时调整策略，启用多种检测方式，强化监管手段，加大监管力度，防范外部风险蔓延，进一步提升和加速征信业市场化、法治化和科技化水平，助推征信市场健康有序发展。
源点注：统计数据来自中国人民银行各分支机构网站“行政处罚公示”，截至发稿日，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。
✅
✅
【案例汇编】
【专家观点】
● ● ● ● ●
【信用案例】
【工作进展】
【值得收藏】
编辑：源源
校稿：昊宇
来源：源点苏研院
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
