华瑞银行涉12项违规被罚没680万元；江苏省三部门规范金融类营销催收行为｜金融科技周报

整理 | 王柏匀 编辑 | 蒋诗舟

2月8日—2月13日

行业要闻

中国银行、工商银行各收4张罚单；华瑞银行被罚没680.11万元

在2月8日至2月13日国家金融监督管理总局官网披露的20张涉及银行罚单中，中国银行与工商银行各收到4张。

其中，中国银行上海市浦东分行、中国银行上海市卢湾支行、中国银行上海市徐汇支行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”分别被上海金融监管局罚款110万元、30万元、30万元；中国银行海西支行因“支付审查和贷后管理不尽职，导致信贷资金回流借款人并有部分资金被挪用，严重违反审慎经营规则”被海西金融监管分局罚款30万元。

同时，工商银行上海市卢湾支行、工商银行上海市浦东分行、工商银行上海市崇明支行、工商银行上海市金山支行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”分别被上海金融监管局罚款30万元、罚款40万元、罚款20万元、罚款20万元。

另外，华瑞银行因绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确等12项主要违法违规事实，被上海金融监管局罚没共计680.116088万元。

蚂蚁消金、招联金融、兴业消金、南银法巴消金拟转让个贷不良

2月5日至今，蚂蚁消费金融、招联金融、兴业消费金融、南银法巴消费金融相继发布，拟转让个人不良贷款（个人消费贷款）项目的公告，合计9期。其中，招联金融共发布5期，累计未偿本息总额约38.8亿元。

公司聚焦

蒙商消费金融被罚83万元

2月10日，央行包头市分行公布的行政处罚信息显示，蒙商消费金融因“个人不良信息报送金融信用信息基础数据库前未履行告知义务；未按照规定处理异议”被中国人民银行包头市分行罚款83万元。

平安消费金融副总经理王从远任职资格获核准

2月11日，国家金融监督管理总局官网显示，上海金融监管局核准王从远平安消费金融有限公司副总经理的任职资格。

监管动态

央行发布《2024年第四季度中国货币政策执行报告》

2月13日，央行发布的《2024年第四季度中国货币政策执行报告》显示，2024年货币政策坚持支持性的立场，有力支持经济回升向好。金融总量合理增长，年末社会融资规模存量、广义货币M2同比分别增长8.0%和7.3%，人民币贷款余额255.7万亿元。贷款利率明显下行，12月新发放企业贷款和个人住房贷款利率同比分别下降约40个和90个基点。信贷结构不断优化，年末专精特新企业贷款、普惠小微贷款同比分别增长13.0%和14.6%，继续高于全部贷款增速。人民币对一篮子货币有所升值，年末中国外汇交易中心（CFETS）人民币汇率指数较上年末上涨4.2%。

江苏省三部门规范金融类短信和话音营销催收行为

2月10日，江苏省通信管理局、国家金融监督管理总局江苏监管局、江苏省地方金融管理局发布《关于规范金融类短信和话音营销催收行为的通知》。其中提及，金融企业应尊重用户接收意愿发送金融营销短信或拨打金融营销电话，未经用户同意或请求或用户明确表示拒绝的，不得向其发送营销短信或拨打营销电话；应严格规范短信和话音催收行为，仅对债务人或其他依法承担还款责任的相关当事人进行催收，不得向与债务无关的第三人实施短信和话音催收；应依法加强对短信和话音营销催收行为合规性自查，并接受金融管理部门对金融企业及委托合作机构的检查；应加强对委托合作单位的金融营销和催收规范管理；委托合作单位实施催收前，应当采取适当方式告知债务人。