央行重罚！恒丰银行多项业务违规，被罚1060万元

1月27日，人民银行公布的罚单显示，中国农业银行、恒丰银行、光大银行等涉及多项违规，被开出巨额罚单，总罚没金额近亿元。

其中，人民银行对恒丰银行开出1060.68万元巨额罚单，并对其进行警告的行政处罚。

恒丰银行的违法行为包括：违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

时任恒丰银行个人信贷部数据运营岗员工秦某阳、时任恒丰银行内控合规部副总经理李某涛、时任恒丰银行普惠金融部副总经理曾某敏、时任恒丰银行运营管理部总经理赵某分别被罚1.1万元、9.5万元、1万元、4.5万元。

据了解，恒丰银行2024年仅百万级大罚单就收到三次。2024年12月31日，云南金融监管局发布的行政处罚信息公示表显示，恒丰银行昆明分行被查获“未遵循利费分离原则，浮利分费；固定资产贷款管理不审慎；流动资金贷款管理不审慎；银行承兑汇票业务授信管理不审慎；信用证及福费廷授信业务管理不审慎等”多项违法违规行为，该行被处以罚款205万元重罚，该行时任投资银行部总经理张锋和公司金融部副总经理（主持工作）彭勃分别被处以警告处罚。

此前，2024年11月5日，恒丰银行台州分行因“通过不正当方式吸收存款”被台州金融监管分局处以罚款150万元重罚；该行时任客户经理顾某被处以禁止终身从事银行业工作的顶格处罚。

2024年1月27日，浙江金融监管局对恒丰银行杭州分行开出罚款380万元大罚单。该行被查获“房地产开发贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于归还项目土地款；固定资产贷款管理不审慎，贷款资金回流后被挪作项目资本金；债权融资计划业务投前、投后管理不到位；流动资金贷款“三查”不到位，贷款资金回流并长期滞留于借款人账户；贷后管理不到位，流动资金贷款被挪用于购买理财；贴现资金回流用作存单质押，滚动办理银行承兑汇票业务，虚增存贷款；个人经营性贷款管理不到位，贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房；个人住房按揭贷款管理不审慎；贷款风险分类不准确”等9项违法违规行为。

值得关注的是，恒丰银行行长一职已悬空两年多。2022年8月，恒丰银行原行长王锡峰辞职，并赴任青岛农商行董事长。该行2024年更换了代理行长，但行长职位仍旧空缺。（文/南柯）