我在日内交易中亏了4万美元，学到这四件事，读懂少走几年弯路！

一些最好的教训是通过失去金钱来学到的，而不是通过赚取钱财。当我们失去金钱时，最终开始理解它如何既能为我们工作，也能对我们产生不利影响。

几年前的一项研究发现，只有三分之一的千禧一代在金融市场中投资，大约61%的人没有投资，是因为他们害怕。

作为一名日内交易员，航行于波涛汹涌的市场中确实充满挑战。虽然少数幸运或经验丰富的交易员已经在市场中积累了足够的财富，足以享受兰博基尼或在巴哈马度假等奢侈生活，但许多尝试通过这种方式致富的人却只能看到钱包的缩水。

股票交易员马修·施奈德 (Matthew Schneider) 亲身经历了股市中的高光时刻与人生低谷。

他说：“我在日内交易中连续五次失去了人生积蓄。虽然我才二十多岁，所以这不是世界末日，但感觉像是世界末日。就硬性亏损而言，到19岁时，我已经亏掉了接近4万美元，还有近20万美元的未实现收益。”

虽然在股市交易生涯中多次失去人生积蓄无疑是艰难的，但施奈德已经成功从每一次财务打击中恢复过来，并将这些沉重的亏损转化为宝贵的教训。以下是施奈德从日内交易中亏损4万美元学到的四个教训。

1. 确认偏误是存在的

确认偏误是一种倾向，指的是以一种方式解读信息，以验证我们最初的假设。许多日内交易员——即使是经验丰富的交易员——也会成为这种认知偏误的受害者，尤其是在制定交易计划并进入交易后。他们会被自己先入为主的观念所蒙蔽，导致无法看到整个局面。

施奈德在做日内交易员时，每一个股票设置对他来说看起来都很好。

他说：“我们的技术和基本面分析总是偏向我们自身的利益，确认我们希望它是真的。因此，我的每一个决策看起来都合适——否则我就不会做出这些决策。但你必须学会抽离，尝试另一种视角，否则你可能会让自己相信一些不真实的东西。”

2. 有时，做出正确的决策仍然会导致不好的结果

尽管在交易生涯中施奈德认为自己做出了好的、经过深思熟虑的选择，但他发现这并不总能保证有利的结果。

他说：“这是赌博的经典规则：你可以做错事，结果却依然能够获胜；也可以做对事，结果却依然亏损。”他继续道：“我们的策略和结果之间并不总是有明确的关联，因此，你需要经历大量的失败——强调是大量的——才能识别出一个真正有效的趋势。”

有时，运气可能并不在你这边，所以如果你的交易策略没有按预期的方式进行，不要太自责。生活是不可预测的，投资交易也是如此。

3. 一点一点加起来就成了大数目

追求短期的快速收益，而不是专注于长期的一致性和盈利性，可能会对你造成反作用。作为一位在职业生涯中损失了数万美元的交易员，施奈德学到了这个关键教训：一点一点地积累，最终会变成大数目。

他说：“我总是在追逐那些能把我的投资组合放大的巨额收益。相信我，当你有那么一天，巨额的收益成为你唯一的兴趣。看到几千美元似乎神奇地出现在我的交易账户中，充满了多巴胺，但那种感觉从来没有持续过。”

尽管他承认自己曾被追求改变生活的收益所吸引，但施奈德现在将这种做法视为他最大的遗憾之一。教训是什么？不要被巨大的收益可能性所蒙蔽。相反，要相信过程，追求长期的稳定性和盈利性。

4. 战胜情绪是很难的

当交易员看到自己的投资组合因巨额亏损而被抹去时，往往会感到惊慌，并做出冲动的决定或进行报复性交易。如果你是初学者，你可能会说服自己能够战胜情绪，但施奈德警告说，你很可能和99%的其他交易员一样情绪化。

他说：“无论是新手的好运还是优越感，我们总觉得自己能比其他投资者聪明，能在他们之前做出判断。我们看到他们看不到的东西。我们会在他们之前采取行动。我们能够预测市场对某件事的反应，但很可能我们是错的。”

尽管你可以通过了解自己的情绪触发点来试图控制情绪，但当你把人生积蓄投入其中时，这就变得十分困难。

不让情绪控制你的最简单方法就是减少交易的情绪影响，降低交易规模。另一种方法是建立一个坚实的交易计划，并在市场波动和自己的情绪变化时，坚持执行这个计划。

我用来保持情感超脱的策略包括：

◎ 在情绪高度激动时远离屏幕

◎ 避免在情绪化或不理性时进行交易

◎ 遵守我的交易计划和风险管理规则

◎ 冥想和正念练习

完全抑制情绪是不可能的。但是，通过培养自我意识，你可以有选择地避免在情绪高涨时进行交易。

日内交易亏钱是一次学习机会

他说：“日内交易亏损是一次重新评估你知识和技能的机会。”因此，虽然在失去一大笔积蓄后感到沮丧是正常的，但不要让这个挫折阻止你提升自己的技能。

施奈德建议我们研究市场趋势，学习技术分析和基本面分析，了解影响你交易的资产的因素。

他说：“通过提高你对市场的理解，你可以做出更明智的决策，并提高成功的机会。”

他还建议保持交易日志，记录你的交易、策略和结果，以便你能够识别模式、优点和不足，从而优化你的交易方法。

总结

日内交易带来一系列复杂的挑战，但也有可能带来丰厚的回报。通过学习经验丰富的交易者的教训，制定稳健的策略，并致力于持续的自我提升，你可以逐步掌握这个竞争激烈的领域。

主要要点包括：

成功需要大量的耐心和纪律

通过止损和头寸大小等方法管理风险至关重要

掌握市场心理学能提供优势

严格地研究、回测和分析交易有助于改进

保持冷静的情绪状态可以避免冲动

技术和工具是对主动交易的有力补充

指导和引导能缩短学习曲线

心理韧性和现实的预期至关重要

我鼓励你尝试实验，分析结果，调整策略，并从错误中学习。坚持度过艰难时期，从逐步的进步中汲取动力。

通过追求精通和持续教育的承诺，你可以成为一个稳定盈利的交易者。

这个旅程将极大地挑战你，但也会带来巨大的回报。我祝愿你在应用这些教训的道路上取得成功。