上海金融监管局开出2025年1号罚单，工银私行开年被罚款950万

上海金融监管局开出2025年1-5号监管罚单，涉及太平财险、中国银行、工商银行三家机构，罚款金额超过千万，其中仅工商银行私人银行部就被罚款超过950万元，涉及十余项违法违规问题，时任理财产品部兼投资管理部副总经理也被罚款7万元。

据上海金融监管局1月15日披露，太平财险上海分公司收到沪金罚决字〔2025〕1号罚单，该公司因利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益；跨省、自治区、直辖市经营保险业务，被警告并罚款24万元，时任公司企业客户部/重要客户部负责人王晔利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益，被警告并罚款7万元。

中国银行上海市杨浦支行因向资本金不到位的项目发放贷款，收到沪金罚决字〔2025〕3号罚单，被罚款35万元。

工商银行私人银行部收到4号罚单，罚款金额950万元，涉及的违法违规行为包括股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、代理销售业务严重违反审慎经营规则。

时任工商银行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟对上述3项违法违规行为负有责任，被警告并罚款7万元。

湘财Plus注意到，工商银行私人银行部上次被监管处罚还是2021年，该行因部分理财产品交易存在利益输送，被责令改正，并处罚款50万元。

公开资料显示，工行私人银行2008年3月在上海成立，为国内首家获批的持牌经营的私人银行业务专营机构，现任总经理是李宝权。

据工商银行半年报，截至2024年6月末，该行私人银行客户29.6万户，比上年末增加3.3万户，增长12.6%；管理资产3.41万亿元，增加3436亿元，增长11.2%。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

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