解冻案例丨币圈OTC商被冻卡 差点被公安机关立案侦查

一、案件简介

小云曾有着一份安稳朴实的工作，小云听说朋友因从事虚拟货币交易获得了很多收益，于是小云也开始在虚拟货币交易平台上收购虚拟货币，然后卖出赚取差价。小云为了扩大自己的交易能力，集结了几位朋友一起在虚拟货币平台上注册了商铺，成为虚拟币商家。虽然小云和朋友们获得了收益，但是危险也在慢慢靠近他们。

小云像往常一样登陆虚拟币交易平台开始当天的交易，但是小云发现一名陌生客户主动在平台上联系小云，想要从小云的商铺购买不同种类的虚拟货币。小云凭借着自己的经验积累，审核了该客户的银行流水没有太大问题后，开始与该客户交易虚拟币，小云用自己的银行卡以及其母亲的银行卡收取了该陌生客户支付的货款。但是，小云与该客户完成交易后不久，小云的银行卡以及其母亲的银行卡被公安机关冻结。

二、办案经过

小云为了尽快解冻银行卡，避免影响他继续接收货款，便委托了律师处理，但因该律师与公安机关沟通不畅，公安机关要求小云提交更多的资料，准备深入调查小云交易虚拟货币的情况。小云为了避免牵连到与其一起卖币的朋友，想要与公安机关缓和处理该案件。

小云为了平稳处理该案件，于是找到解冻小分队，想要委托解冻小分队的律师为其与公安机关沟通解冻银行卡，防止案件升级，被公安机关立案侦查。解冻小分队的律师接受小云的委托后，根据小云陈述的情况为小云准备了整套的解冻文书和证据材料，并前往公安机关同承办警官进行沟通。经过解冻小分队律师与承办警官沟通，承办警官同上级沟通后，认为可以为小云解冻银行卡。

三、办案小结

解冻小分队提醒大家，虽然我国目前的相关规定并没有对个人之间的虚拟货币交易作出明确的禁止，但已明确规定从事虚拟货币的业务活动属于非法金融活动，本案中的小云已在虚拟币交易平台开设了商铺，很容易被公安机关认定为非法金融活动。而且，虚拟货币通常被不法分子当作洗钱的工具，从事虚拟货币交易极易收到涉案资金，从而被冻结银行卡。因此，在国家还未明确保护虚拟货币交易的相关行为时，还请大家谨慎交易。

*本案例为解冻小分队亲办案例，禁止转载