一位资深交易员真诚良心剖白：为什么散户十个炒股九个亏？

在本文开始时，首先问大家一个问题，你们进来股市是为了什么？

明知不可为而为之，意思就是明知道炒股赚钱困难，但还这么多人进来股市，这些人背后肯定是为了在股市得到一些想要的东西，在股市追求一些东西，到底你们为了什么呢？

其一：进来股市为了赚钱，想要通过股市让自己快速致富，要在股市赚很多很多钱，成为有钱人，这是绝大部分股民进来炒股的目的。

其二：为了成长而进来股市，股市确实可以让一个人成长很多，比如在股市可以学习到怎么控制风险，怎么勾心斗角，怎么投资理财等，只要用心学习和总结的，在股市会成长很多的。

其三：为了有个精神寄托，当然进来炒股为了寻找精神寄托的，为的寻找刺激的人相对比较少，只有哪些退休老人，或者哪些日子过得特别乏味无趣的人，才会从股市寻找精神寄托。

其四：为了追求梦想，进来股市确实可以让一些人实现梦想的，比如成为股市高手，成为炒股专家，成为股神等，往往有些人是追求梦想才进来炒股的。

通过上面分析后得知，进来股市炒股的人，每个人都是有自己的追求和目的，即使知道炒股亏钱难，亏钱容易，但往往有些人还往股市进，为了就是实现梦想，得到成长，寻找精神寄托等，每个人进股市都会有一定的目的进来炒股的，不同的人有不同的目的。

炒股，为什么只有极少数人盈利？

1、赌徒心理

一些投资者存在赌徒心理，即在买入时想一夜暴富，重仓买入，等买入之后出现亏损的时候，想回本，不断地加仓，从而使他套地更深，亏的更多。

2、盲目地追涨杀跌

在股票市场上，一些投资者喜欢盲目地追涨杀跌，即在个股上涨的时候盲目地买入，在股票下跌的时候，盲目地卖出，对股票的走势把握不是很好。

3、不会合理地设置止盈止损

在买入个股之后，不会根据个股的走势等其他因素设置止盈止损位，从而导致投资者把所获得的利益在股票下跌的情况下，吐回去，甚至亏得越多。

4、频繁操作

一些投资者喜欢频繁的短线操作，这不仅会增加他们卖飞股票，或者买入股票被套的概率，同时，频繁操作，会增加他们的交易成本。

这个世界上聪明人很多，勇敢的人很少！趋利避害，是人性，我们都害怕痛苦，避免痛苦，从孩童时期就开始了。

众所周知，股市行情千变万化，如同暴风骤雨，让人心惊胆战，适者生存一直是股市的生存法则，那么在庞大的股市中，你掌握了哪些生存技能呢？摸爬滚打这么多年你又真正学会了什么？

如果你是初学者，今日的换手率使用技巧将给大家带来一个新的起点，如果你是个老股子，那么也请你来给与修正，为初学者提供阶梯。

如何通过换手率识破庄家意图？

一、换手率的级别划分

换手率大致分成以下几个级别：

绝对低量：小于1%

成交低靡：1%—2%

成交温和：2%—3%

成交活跃：3%—5% 相对活跃状态

带量：5%—8%

放量：8%—15% 高度活跃状态

巨量：15%—25%

成交怪异：大于25%

一旦发现筹码密集区以低靡成交量向上穿越，则被穿越的筹码大部分基本可以判断为主力持仓，否则必然会出现大量的换手导致成交量放大。

二、换手率的研判方式

对于换手率的放大或高换手率主要有以下三种研判方式：

1、 首先要观察其换手率能否维持较长时间

因为较长时间的高换手率说明资金进出量大，持续性强，增量资金充足，这样的个股才具可操作性。

2、 高换手率出现的K线位置

一般来说，股价在连续上涨后的高位出现高换手率则要引起持股者的重视，很大可能是主力出货；而在股价底部出现高换手则说明资金大规模建仓的可能性较大，特别是在基本面转好或者有利好预期的情况下。

3、 高换手率的资金流向

高换手率既可说明资金流入，亦可能为资金流出。

如果股价收出阴线(实体长为佳)、DDX等指标显示大单资金明显净流出时，高换手率往往是主力资金巨额减仓的最显著形态；而股价收出阳线(实体长为佳)、DDX等指标显示大单资金净流入时，高换手率往往是主力单边买入造成，后市向好。

4、 异动量比与异动换手率

三、量比换手率选股经验

第一步：收盘后选择换手率在6%以上的个股。

第二步：选择剔除流通股本太大的个股。我的方法是选剔除300只大流通股本的股再来分析。

第三步：选择换手率突然放大进入此区域的个股，或连续多日平均换手率维持在此区域的个股。

第四步：查看个股的历史走势中连续上涨行情发生概率较大，而“一夜情”行情发生概率较小的个股。

第五步：第二日开盘阶段量比较大，排在量比排行榜前列的个股。

第六步：最好选择个人曾经操作过的、相对比较熟悉的个股进行操作。

进入股市你一定要有的认知

一、认清资本差距

在资本市场里，有钱真的可以很任性，散户如果要平安地赚点小钱，就必须步步为营，谨慎保守。

散户的100块钱，永远比主力的100块钱沉重得多。

散户的钱多半是生活费里扣出来的，这些钱他们除了要拿来进出股市，还要拿来补贴家用，交房租，用作医药费等等。

这就意味着他们进场就一定要赚钱，赔了就会影响生活，甚至是生存。

为什么有钱人不易变穷，而穷人很难变有钱？

就是因为他们手里握的筹码不一样，有钱人用的是闲置资金，而且额度够大。

他们就算被套牢了，亏损了，也不用急着出场，甚至可以逢低加码，逆势返利。

这就像游戏里普通玩家和氪金玩家一样。

资本市场本来就是不公平的，如果没有这样的清醒认知，就最好不要踏入高风险领域，随意跟人拼杀。

不少老手笑散户，永远都是追高杀低的短视者，赚不到大钱。

但是，散户的100块钱，是生活费，而有钱人的100块钱，只是一个数据。

当下跌的压力迎头而来，散户又怎么可能不砍手砍脚，狼狈出场？

股市主力很了解散户的筹码压力，才会大玩心理战，故意坑杀散户，上冲下洗。

等到散户因压力出场后，主力再往上拉，这样原来亏损的有钱人，反而可以获利出场。

二、有计划地理财

这个道理不只是在股市里适用，在投资、创业也是一样。

在面对投出去的筹码时，心理压力不能太重。

低心理压力的前提是：不过度投资，不透支，不借款投资。

在投资的选择上，不要挑那些投机性高的产品，它能让你血压飙升，甚至能让你“爆血管”。

凡是理财都要有一份计划。散户应该耐心地去布局中长期投资，让利润细水长流。

但不能像玩货币基金一样，就放在那里，期待着一天会大涨回来。

而是要在自己能掌控的范围内，分批进场，有上升的预兆时就逐渐加码。

一旦跌破加码的价格，及时止损，不要舍不得。

这样不管你输几次，也有资格留在场上，慢慢积累经验和实力，修炼成资深散户，赚主力的钱。

三、凡事都要守“纪律”

有时候，损失更惨重的往往是资深散户和有钱人。

有个有十几年经验的老手，一直在市场里游刃有余，在越赚越多时飘了，下重本押宝。

结果不仅输掉了赚来的钱，连本金也赔进去了。受到打击之后，从此对于资本畏畏缩缩。

在资本市场里，最妨碍投资者赚钱，不是假消息，而是自己设下的陷阱和心理障碍。

无论在什么领域，都要遵守“纪律”。

所谓“纪律”就是：心里早知道不应该去做的事情，就不要去做。

可是，在金钱面前，不守“纪律”的大有人在，后悔的事时常发生。

宁可获小利出场，也不要因贪心“偷鸡不成蚀把米”。

资本市场表面上玩的是金钱游戏，其实，玩的是人性，打的是心理战。

总而言之，莫贪、莫傲，及时止损，保持耐心，守住“纪律”，否则，就算不被坑杀，你也会被自己搞垮。

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