鼎益丰“庞氏骗局”陨落

文｜《港湾商业观察》李镭

在坊间有着"老鼎"之称的鼎益丰迎来了全面陨落，这丝毫不出人意料，毕竟在一年前就已经暴雷了。

同样，仙风道骨般神采的鼎益丰老板隋广义也迎来人生的至暗时刻，应了无间道那句话，出来混总是要还的，何况隋道长的做局规模可能达到了一两千亿。

11月12日，香港证监会宣布，就环球智能控股有限公司（智能）股份的涉嫌操纵活动，在市场失当行为审裁处（审裁处）对鼎益丰控股集团国际有限公司（鼎益丰）前主席兼非执行董事隋广义（男）、两家公司实体及其他28名嫌疑人展开研讯程序。

证监会指出，在2018年10月31日至2019年3月11日期间，隋及其他30个嫌疑犯就智能股份进行操纵交易，以推高股价及成交量，导致造成智能股份交投活跃和有关股价的虚假或具误导性的表象。该等嫌疑犯的证券账户之间的配对交易占智能股份在关键时间相当大的一部分成交量。由于截至2018年12月31日，智能股份占鼎益丰总资产的21.68%，因此智能股价的大幅上升亦为鼎益丰带来重大投资收益。

证监会曾发出限制通知书，以冻结与智能股份的涉嫌市场操纵活动有关的证券账户。有关的限制通知书仍然有效。香港证监会感谢中国证券监督管理委员会在调查过程中提供协助。

这是继深圳公安部门后，资本市场监管部门二度对鼎泰丰的重拳出击。

早在10月25日，香港证监会发布消息称，根据《证券及期货条例》第213条提出的法律程序，原讼法庭向11名涉嫌操纵鼎益丰股份的人士发出临时强制令。

根据该临时强制令，曾在2018年3月1日至9月14日期间操纵鼎益丰股份的11名涉嫌操纵者，被禁止调走其在香港境内的任何资产，或以任何方式处置或处理其在香港境内的任何资产或缩减其在香港境内任何资产的价值，以合共63.53亿港元为限。

11月5日，深圳市公安局福田分局发布情况通报："鼎益丰"及其关联公司发行虚假理财产品和"DDO数字期权"(属于"空气币")，从事非法活动，已涉嫌犯罪。为依法打击犯罪，维护投资人合法权益，公安机关已对隋某义、马某秋等人以涉嫌集资诈骗等犯罪依法采取刑事强制措施。

满打满算，鼎益丰暴雷至少已经一年左右了，外界曾估算，其涉及投资者50万人左右，总金额在1000多亿。显然，在这段时间里，相关部门要受理该案件的工作量也多到不可想象，因而，需要经过仔细调查取证，最终在众多实证确凿的情况下，对于鼎泰丰的非法集资非法金融行为采取强制措施。

而在此之前，监管部门也对于鼎泰丰的问题不断预警。

早在去年11月的风险提示中，深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室称，"鼎益丰"关联主体，包括"元丰""元汇""元亨""万鼎""天鼎""嘉鼎""华音"等分部，曾通过茶会、晚会、读书会、上市发布会等线上线下活动、宣扬"肽""光波磁电疗法"等产业概念，以"禅意投资法"等吸引投资人认购"鼎益丰"关联主体的"原始股权"或"期权"，存在非法集资风险。相关投资活动已出现"返利延期""合同到期未退款""难以兑付"等情况。

更早前2023年2月，深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室就发布了风险提示，并组织有关部门依法对"鼎益丰"在深圳辖区的经营主体进行核查，对有关单位和个人进行警示约谈，责令不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质的主体不得非法从事金融活动，不得非法集资。

今年3月，深圳市地方金融管理局官网再次发文称，鼎益丰国际在境内宣传发行一款DDO数字期权，招揽群众认购投资。该业务本质上为虚拟货币的发行、交易行为。

深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室表示，上述以鼎益丰国际名义面向我国境内居民开展的相关活动，涉嫌非法集资等非法金融活动。该办已组织有关部门开展工作，坚决处置非法集资违法犯罪活动，严肃追究有关人员法律责任。

根据根据经济观察报及多家媒体调查，"鼎益丰"的关联公司包括鼎益丰控股（00612.HK）、万马控股（06928.HK）、华音国际控股（00989.HK）及富汇国际（01034.HK）等，"鼎益丰"旗下业务员在业务推广中以这些上市公司为背书，向投资者大肆宣传其"股权理财产品"的高回报。同时，"鼎益丰"所涉业务庞杂、跨境资金流动频繁，并利用所谓的"东方古典哲学投资理念"及所谓的"禅易投资法"包装自身，使其在过去数年中迅速积累了大批投资者。

简单来说，老鼎的招式并不复杂，核心的本质仍然是打着高息理财的骗局，比如有销售经理承诺年化收益率36%。

禅易投资法也好，东方古典哲学投资理念也罢，都不过是骗局包装中的美丽词汇，这些云雾缭绕式吹捧使其成为独门秘诀，再经过隋道长的激情鼓吹，令不少投资者心醉神迷，这在不少视频画面上都可以看到类似的不可思议的魔怔。

世间不少的骗局，其实事后扒开来看，一点不复杂，甚至粗浅粗鄙到"怎么会如此低智"？然而，身处其中者却往往丧失理性，一方面缺乏应有的基础知识常识，另一方面又贪婪所致，这其中大多数骗局的策略都是先让你尝到甜头，甚至一段时间里甜蜜不断。

人们经常说，你不可能赚取超脱于自身能力之外的收益，道理也恰如其分。如果一个人没有基本的专业知识，比如金融知识、投资决断能力，那么完全可以把理财的决策交给正规、专业的金融机构，包括银行和证券公司，而这些机构也会明确告诉你风险，甚至不存在爆发式的超高收益。

因而，高吸揽储或高息理财，往往就成为最浅显的常识判断。前银保监会主席郭树清就公开提到，"在打击非法集资过程中，要努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险，收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。各种以高息回报为诱饵，打着所谓的金融科技、互联网金融等旗号的骗局层出不穷，其实质都是击鼓传花式的非法集资活动。"

类似的庞氏骗局，其实已经流传了上百年，甚至可以说，只要有人的地方，骗局就不可能消亡。

1919年，一个名叫查尔斯·庞兹的商人许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，他把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者。

这场游戏持续了一年后，被利益冲昏头脑的人们才清醒过来，后人称之为"庞氏骗局"，该名词沿用至今。（港湾财经出品）